Новости

Райффайзенбанк заработал 19 млрд рублей чистой прибыли в 1 полугодии 2019 года

Райффайзенбанк объявляет финансовые результаты первого полугодия 2019 года.

  • Рост чистой прибыли составил 9.9% до 19 066.1 млн руб. по итогам 1 полугодия 2019 года
  • Чистый процентный доход вырос на 9.4% до 27 150.6 млн руб.
  • Рост чистого комиссионного дохода составил 10.6% до 8 901.9 млн руб.
  • Высокие показатели рентабельности: ROE после налогов составил 25.1% (-0.6 п.п. относительно конца 2018 года).
  • Рост кредитного портфеля: кредитный портфель до вычета резервов показал рост на 10.5% по итогам 1 полугодия 2019 года. Розничный кредитный портфель показал рост на 9.1% до 291 150.9 млн руб., крупный корпоративный бизнес вырос на +9.4% до 375 423.6 млн руб., средний бизнес показал рост на +21.8% до 69 865.3 млн руб., рост малого и микробизнеса составил +14.7% до 25 261.7 млн руб., по сравнению с началом года.
  • Средства клиентов увеличились на 1.5% до 885 516.2 млн руб., по сравнению с 2018 годом, рост средств на счетах и депозитах юридических лиц составил 2.9% до 417 329.0 млн руб., рост средств на счетах и депозитах физических лиц составил 0.3% до 468 187.2 млн руб.

ОБЗОР ОСНОВНЫХ ФИНАНСОВЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ:

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

   

 

6 месяцев 2018,

6 месяцев 2019,

изменение,%

млн рублей

млн рублей

Чистый процентный доход до вычета резервов под обесценение кредитного портфеля

 

24 813.4

 

27 150.6

9.4%

Расходы на досоздание резервов

107.2

-1 093.0

 

Чистые комиссионные доходы

8 051.7

8 901.9

10.6%

Торговый результат

3 267.8

5 444.4

66.6%

Административные и прочие операционные расходы

-15 138.1

-16 681.4

10.2%

Прибыль до налогообложения

22 113.1

24 294.9

9.9%

Чистая прибыль

17 352.3

19 066.1

9.9%

Соотношение расходов и доходов

40.7%

39.5%

-1.2 ppt

ROE до налогообложения

36.0%

32.0%

-4.0 ppt

ROE после налогообложения

28.2%

25.1%

-3.1 ppt

       

 

В 1 полугодии 2019 года прибыль до налогообложения увеличилась на 9.9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 24 294.9 млн руб. Чистая прибыль банка достигла 19 066.1 млн руб. (+9.9% по сравнению с 1 полугодием 2018 года). Основными факторами роста прибыли стали: рост чистого процентного дохода, рост чистого комиссионного дохода, а также торгового результата.

Показатели рентабельности капитала (ROE до и после налогообложения) банка составили 32.0% и 25.1% соответственно по итогам 6 месяцев 2019 года, снизившись на 4.0 и 3.1 процентных пункта относительно аналогичного периода прошлого года.

В течение 6 месяцев 2019 года банк досоздал резервы на возможные потери по ссудам в размере 1 093.0 млн руб., по сравнению с восстановлением резерва на сумму 107.2 млн руб., за аналогичный период 2018 года. Стоимость риска по итогам первого полугодия составила 0.3% в годовом выражении.

Чистые комиссионные доходы увеличились на 10.6% до 8 901.9 млн руб. благодаря росту комиссионных доходов по пластиковым картам, росту дохода по расчетным операциям и документарному бизнесу.

Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение продемонстрировал рост на 9.4% по сравнению с 1 полугодием 2018 года и составил 27 150.6 млн руб. Положительное влияние на динамику чистого процентного дохода оказал рост процентных доходов по ценным бумагам и кредитному портфелю за счет увеличения объемов бизнеса. 

Торговый результат по итогам 6 месяцев 2019 года составил 5 444.4 млн руб., увеличившись на 66.6% относительно показателя за аналогичный период 2018 года за счет валютной переоценки,  а также роста нереализованного дохода от деривативных сделок.

Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение по итогам  1 полугодия 2019 года составил 42 246.5 млн руб., увеличившись на 13.7% по сравнению с аналогичным периодом 2018 года,  на фоне роста чистого процентного и чистого комиссионного дохода.

Операционные расходы увеличились на 10.2% и составили 16 681.4 млн руб. за счет роста расходов на страхование вкладов, а также расходов на содержание офиса. Соотношение затрат и доходов (CIR) находилось на низком уровне: по итогам 1 полугодия 2019 года CIR составил 39.5%.

ОТЧЕТ О ФИНАНСОВОМ ПОЛОЖЕНИИ

   
   

 

31.12.2018,

30.06.2019,

изменение,%

млн рублей

млн рублей

Активы

1 126 012.7

1 179 188.1

4.7%

Ликвидные активы

365 204.3

341 391.0

-6.5%

Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов:

689 431.5

 

761 701.5

 

10.5%

розничным клиентам

266 762.30

291 150.9

9.1%

малому и микро бизнесу

22 030.9

25 261.7

14.7%

среднему бизнесу

57 382.8

69 865.3

21.8%

крупному бизнесу

343 255.4

375 423.6

9.4%

Средства клиентов

872 403.4

885 516.2

1.5%

Средства, полученные от материнского банка

36 949.0

33 502.0

-9.3%

Собственные средства

145 609.0

157 931.8

8.5%

Общая достаточность капитала по Базель III

24.17%

23.35%

-0.8 ppt

Доля ликвидных активов на конец июня 2019 составила 29.0%. Нормативы ликвидности ЦБ перевыполняются с запасом: Н2 на 01.07.2019 составил 81.988% (при регуляторном минимуме 15%), Н3 на аналогичную дату равнялся 150.4% (при регуляторном минимуме в 50%), Н4 составил 49.3% (при регуляторном максимуме в 120%).

Кредитный портфель до вычета резервов увеличился по итогам 1 полугодия 2019 года на 10.5% и составил 761 701.5 млн руб. Положительная динамика связана с ростом кредитного портфеля в следующих сегментах: средний бизнес (+21.8% до 69 865.3 млн руб.), малый и микро бизнес (+14.7% до 25 261.7 млн руб.), розничные клиенты (+9.1% до 291 150.9 млн руб.). Основным драйвером роста розничного кредитного портфеля стал портфель необеспеченного потребительского кредитования, увеличившийся за 6 месяцев 2019 года на 9.0% до 139 107.6 млн руб.  и ипотечный портфель, увеличившийся на 9.6% до 129 767.2 млн руб.

Доля обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле банка составила по итогам первого полугодия 2019 года 2.8%. Доля просроченных кредитов (сроком более 90 дней) составила 1.7% от кредитного портфеля до вычета резервов.

Средства клиентов на 30.06.2019 составили 885 516.2 млн руб., увеличившись на 1.5% по сравнению с концом 2018 года.  Средства физических лиц показали небольшой рост на 0.3%, в основном за счет роста срочных депозитов физических лиц на 8.2% до 122 401.6 млн руб. Доля текущих счетов в структуре средств физических лиц составила 73.9%.

Средства юридических лиц увеличились на 2.9% до 417 329.0 млн руб. на фоне роста срочных депозитов  (+2.4%) и текущих счетов на (+3.3%).

Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) на 31.06.2018 составило 86.0%.

Срочные заемные средства, полученные от материнского банка снизились за шесть месяцев 2019 года на 9.3% в результате влияния валютного эффекта и составили 33 502.0 млн руб.

Собственные средства банка увеличились на 8.5%. по сравнению с концом 2018 года и составили 157 931.8 млн руб. за счет полученной по итогам первого полугодия чистой прибыли.

Коэффициенты достаточности капитала Н 1.1. и Н 1.2. по состоянию на 1 июля 2019 года составили 10.8% и 11.5% соответственно (при нормативных минимумах 4.5% и 6.0%). Коэффициент Н 1.0 составил 13.0% на аналогичную дату (при нормативном минимуме 8.0%). Общая достаточность капитала по Базель III на 30.06.2019 составила 23.4% при минимальном значении норматива 8.0%.

1В торговый результат включаются следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) от операций с производными финансовыми инструментами;  реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами; расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; амортизацию корректировки хеджирования и неэффективность хеджа.

2Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения».

3по Базель III в соответствии с методологией ЦБ РФ

Райффайзенбанк является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Райффайзенбанк – один из самых надежных российских банков, который создает финансовые решения для частных и корпоративных клиентов, резидентов Райффайзенбанк является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Райффайзенбанк – один из самых надежных российских банков, который создает финансовые решения для частных и корпоративных клиентов, резидентов и нерезидентов Российской Федерации. Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА», Райффайзенбанк занимает 11-е место по размеру активов по итогам 1 полугодия 2019 года, 7-е по объему средств частных лиц и 9-е по объему кредитов для частных лиц.

Райффайзен Банк Интернациональ АГ является ведущим корпоративным и инвестиционным банком на финансовых рынках Австрии и в странах Центральной и Восточной Европы. В Центральной и Восточной Европе Райффайзен Банк Интернациональ представлен на 13 рынках и предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая лизинг, управление активами и сопровождение сделок по слиянию и поглощению. Более чем 47 000 сотрудников обслуживают 16,4 млн клиентов более чем в 2 100 подразделениях, основная часть которых расположена в странах Центральной и Восточной Европы. Акции Райффайзен Банк Интернациональ зарегистрированы на Венской фондовой бирже.


/ SIA.RU /