По данным предварительного бухгалтерского баланса (публикуемая форма) по российским правилам бухгалтерского учета чистая прибыль Промсвязьбанка за 9 месяцев 2014 года составила 94 млн руб., по сравнению с прибылью в размере 4,8 млрд руб. за аналогичный период прошлого года. Чистый процентный доход вырос на 13% за 9 месяцев 2014 года по сравнению с 9 месяцами 2013 года и составил 26,3 млрд руб. Чистый комиссионный доход увеличился на 43% за 9 месяцев 2014 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и достиг 9,5 млрд руб. Отрицательный финансовый результат по операциям с ценными бумагами, полученный в основном в 1-м квартале этого года, составил минус 2,6 млрд. руб., по сравнению с доходом в сумме 1,0 млрд. руб. за 9 месяцев прошлого года. В результате операционные доходы (прибыль до вычета резервов на возможные потери, операционных расходов и расходов по налогам) за 9 месяцев 2014 года выросли на 5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 37,9 млрд руб. Операционные расходы выросли лишь на 3% за указанный период и составили 24,2 млрд руб. Основным фактором сокращения прибыли за первые 9 месяцев 2014 года относительно аналогичного периода прошлого года стали отчисления в резервы на возможные потери, рост которых ускорился с июля 2014 года, на фоне неблагоприятной макроэкономической ситуации. Предварительные показатели отчета о прибылях и убытках в приложении.
По состоянию на 1 октября 2014 года активы Промсвязьбанка составили 905 млрд руб., увеличившись на 23% по сравнению с началом года и на 16% за 3-й квартал 2014 года. Общая чистая ссудная задолженность банка (после вычета резервов и без учета межбанковских кредитов) увеличилась на 29% относительно данных на конец 2013 года и на 16% за 3-й квартал 2014 года и составила 698 млрд руб. на 1 октября 2014 года.
Кредитный портфель юридических лиц вырос на 30% до 639 млрд руб. по сравнению с данными на начало 2014 года и на 18% за 3-й квартал 2014 года. Основной прирост в 3-м квартале произошел за счет новых высококачественных заемщиков, на которых фокусировался банк в рамках своей новой стратегии. Изменение курса рубля и соответствующая переоценка валютных кредитов составили около 30% их прироста. Кредитный портфель физических лиц составил 99 млрд руб., увеличившись на 31% (23% без учета разовой сделки с клиентами private banking во 2-м квартале) по сравнению с 1 января 2014 года и на 8% за 3-й квартал 2014 года.
Доля ценных бумаг в портфеле банка продолжает сокращаться в ожидании дальнейшего роста процентных ставок. За 9 месяцев портфель ценных бумаг сократился на 30% и составил на 1 октября 2014 года 41 млрд руб.
По итогам 9 месяцев 2014 года совокупный объем средств и депозитов клиентов (как физических, так и юридических лиц) вырос на 15% по сравнению с данными на начало года и на 11% за 3-й квартал 2014 года и составил 627 млрд руб. Больше половины роста средств и депозитов клиентов в 3-м квартале объясняется переоценкой валютных депозитов. Доля валютных средств клиентов выросла за прошедших квартал с 42% на 1 июля 2014 года до 44% на 1 октября 2014 года. Депозиты юридических лиц выросли на 21% (основной рост пришелся на 3-й квартал и составил 14%), а депозиты физических лиц – на 4% по сравнению с данными на начало 2014 года (+6% за 3-й квартал 2014 года). Доля депозитов до востребования в общей сумме средств клиентов выросла за 9 месяцев 2014 года с 31% до 32%.
Капитал банка («собственные средства» в соответствии с определением РСБУ) на 1 октября 2014 года составил 108 млрд руб., увеличившись за 3-й квартал на 15% или 14 млрд руб. Прирост капитала произошел за счет выпуска субординированных еврооблигаций в июле 2014 года на сумму 333 млн долл. (включены в дополнительный капитал) и за счет выпуска бессрочных субординированных еврооблигаций на сумму 100 млн долл., большую долю которых приобрели мажоритарные акционеры (включены в основной капитал). Значения достаточности базового, основного и общего капитала на 1 октября 2014 года составили 5,8%, 6,6% и 11,0%, соответственно.
Комментируя опубликованные результаты, Владислав Хохлов, заместитель председателя правления, руководитель блока «Финансы» Промсвязьбанка, сказал: «В 3-м квартале 2014 года банку удалось привлечь более 400 млн долл. в капитал, что позволило дополнительно выдать высококлассным заемщикам около 2 млрд долл. Мы уверены, что банк выполнит поставленную на 2014 год задачу по привлечению 700 млн долл. капитала и закончит год с показателем Н1.0 выше, чем на начало года».
Справка: Балансовые показатели по РСБУ в значительной мере отражают результаты деятельности Промсвязьбанка за 9 месяцев 2014 года, при этом более полное обсуждение результатов работы банка, в том числе с точки зрения отчета о прибылях и убытках, банк планирует провести в рамках конференц-звонка с инвесторами и аналитиками в 4-м квартале 2014 года, когда будет представлена отчетность банка по итогам 3-го квартала 2014 года по Международным стандартам финансовой отчетности (МСФО).
Отчет о прибылях и убытках за 9 месяцев 2014 года
(предварительные показатели, тыс. руб.)
Наименование статьи |
9 месяцев 2014 |
9 месяцев 2013 |
Процентные доходы, всего, в том числе: |
56 094 279 |
48 648 046 |
от размещения средств в кредитных организациях |
2 630 572 |
1 455 655 |
от ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) |
50 515 228 |
44 224 169 |
от вложений в ценные бумаги |
2 948 479 |
2 968 222 |
Процентные расходы, всего, в том числе: |
29 788 946 |
25 395 366 |
по привлеченным средствам кредитных организаций |
4 635 549 |
2 488 056 |
привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) |
22 698 773 |
20 481 321 |
по выпущенным долговым обязательствам |
2 454 624 |
2 425 989 |
Чистые процентные доходы |
26 305 333 |
23 252 680 |
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах |
(15 480 949) |
(5 251 836) |
Чистые процентные доходы после создания резерва на возможные потери |
10 824 384 |
18 000 844 |
Чистые доходы (расходы) от операций с ценными бумагами |
(2 610 780) |
1 028 898 |
Чистые доходы (расходы) от операций с иностранной валютой |
(1 166 296) |
796 048 |
Доходы от участия в капитале других юридических лиц |
341 449 |
646 |
Комиссионные доходы |
12 582 297 |
8 644 114 |
Комиссионные расходы |
3 055 304 |
1 978 550 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи |
4 609 |
(21 581) |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения |
0 |
2 946 |
Изменение резерва по прочим потерям |
(801 497) |
(47 684) |
Прочие операционные доходы |
5 526 827 |
4 492 640 |
Чистые доходы (расходы) |
21 645 689 |
30 918 321 |
Операционные расходы |
24 196 065 |
23 555 522 |
Начисленные (уплаченные) налоги |
(2 644 603) |
2 548 214 |
Прибыль после налогообложения |
94 227 |
4 814 585 |