Разработаны проекты документов, позволяющие составить базу клиентов, которым финансовые организации отказали в проведении операций по антиотмывочному закону. С сейчас данные о таких отказах передаются участниками рынка в Росфинмониторинг, но обратной связи в большинстве случаев нет. После появления реестра клиентам, попавшим в него, фактически будет перекрыт доступ к финансовым услугам, опасаются эксперты.
Вчера на сайте regulation.gov.ru были опубликованы два проекта указаний ЦБ, определяющих порядок и формат передачи банками и некредитными организациями сведений о случаях отказа в проведении операций, открытии счетов и банковских вкладов, предусмотренных законом о противодействии легализации преступных доходов. Указания являются первыми в цепочке нормативных документов, на основании которых ЦБ совместно с Росфинмониторингом сможет создать единый реестр информации о происшедших фактах отказа, указывают источники "Ъ", близкие к ЦБ и Росфинмониторингу. Пресс-служба ЦБ сообщила, что вступившие с 10 января 2016 года изменения в антиотмывочный закон наделили Росфинмониторинг полномочиями по направлению в Банк России информации об отказах клиентам. ЦБ же наделен полномочиями по доведению полученной от Росфинмониторинга информации до сведения кредитных и некредитных финансовых организаций, отметили там.
В настоящее время участники финансового рынка информируют Росфинмониторинг обо всех фактах отказа в проведении операций в рамках антиотмывочного закона (115-ФЗ). Однако дальше ведомства эта информация в большинстве случаев не уходит.
Как сообщили "Ъ" представители нескольких профучастников, черные списки доступны для некоторых профучастников, в основном крупных, но широкого распространения эта практика не имеет.
"Подобные перечни лиц, подозрительных с точки зрения ЦБ, уже направлялись в крупные банки,-- говорит заместитель руководителя службы финансового мониторинга клиентских операций ВТБ 24 Алексей Тимошкин.-- При этом банки порой не могут выявить признаки проведения сомнительных операций в деятельности ряда своих клиентов, включенных в такие списки".
В создаваемом реестре же будут указаны все факты отказа, и он будет доводиться до сведения всех банков и некредитных организаций. "Это не список, а именно реестр свершившихся фактов, выписаться из него клиент не может",-- пояснили в Росфинмониторинге.
После появления реестра компаниям и физлицам, попавшим в него, фактически будет перекрыт доступ к финансовым услугам, опасаются эксперты.
"Нет единого подхода к толкованию норм антиотмывочного закона, банки часто перестраховываются,-- отмечает юрист Александр Ястрембский.-- Тот же человеческий фактор может быть причиной попадания добросовестной компании в реестр". Даже сейчас, когда списки есть для единичных участников рынка и по единичным операциям, добиться исключения из таких реестров чрезвычайно сложно, указывают собеседники "Ъ".
Каждый из профучастников или банков, получив информацию от регулятора, заносит данные таких компаний в свой собственный черный список и обойти всех брокеров или банкиров и доказать свою невиновность практически невозможно, резюмируют они.
"Если и вводить подобную практику, то необходимо крепко подумать. В любом случае нужно пересмотреть критерии транзитных операций, поскольку они не учитывают специфику профдеятельности на финансовом рынке, включая в себя много обычных операций, не связанных с выводом капитала",-- говорит председатель правления НАУФОР Алексей Тимофеев.
Вероника Горячева, Мария Сарычева
SIA.RU: Главное
