Как стало известно “Ъ”, налоговики начали запрашивать у банков документы, полученные ими от клиентов в рамках контроля за соблюдением антиотмывочного законодательства (115-ФЗ). В ФНС подчеркивают, что мера носит «точечный» характер. Но реакция банкиров нередко оказывается непропорциональной — они трактуют сам факт запроса как повод для подозрений и резких шагов в отношении клиентов.
О том, что банки стали получать письма от налоговых органов с просьбой представить в ИФНС документы, которые были истребованы у клиентов—юридических лиц в рамках контроля за исполнением 115-ФЗ, “Ъ” рассказали в самих кредитных организациях. ИФНС запрашивает документы, поясняющие экономический смысл перечисления на счета физлиц. Кроме того, как следует из направляемых банкам писем (одно из них есть у “Ъ”), ИФНС интересуют документы, подтверждающие целевое назначение снятых наличных по чекам или с использованием корпоративных карт. В письмах налоговики просят «в случае истребования у клиентов документов по сомнительным операциям клиента представить» их копии, а именно «документы, объясняющие источники поступления денежных средств и разъясняющие экономический смысл проводимых операций, а именно договоры с контрагентами», а также счета, счета-фактуры, накладные. Также налоговики просят предоставить информацию о том, блокировались ли счета компании за нарушения 115-ФЗ.
Факт запросов “Ъ” подтвердил заместитель главы НП «Национальный совет финансового рынка» Александр Наумов. Известно об этом и Ассоциации российских банков (АРБ). «Действительно, есть факты получения банками подобных писем, хотя они и не носят массовый характер,— уточнил заместитель главы АРБ Юрий Кормош.— Не было и массовых жалоб в ассоциацию». В ФНС пояснили, что запросы «носят точечный характер и проводятся в рамках контрольных мероприятий».
Проблема у клиентов в результате запросов может возникнуть даже не с налоговиками, а с теми же банкирами. «Если в основании для запроса копий документов сотрудники ИФНС указывают подозрения в вовлечении компании в сомнительные операции, это само по себе может стать сигналом для банка запросить у клиента документы уже в целях антиотмывочного законодательства»,— пояснил Александр Наумов. Собеседник “Ъ” в банке из топ-50 подтверждает, что часто на подобные запросы в кредитных организациях без лишних размышлений реагируют отключением системы «Банк-клиент» до момента представления документов.
Вероника Горячева
SIA.RU: Главное
