Банк «Невский» лишился лицензии из-за кражи из него денежных средств и ценных бумаг на 3 млрд руб. Уникальность случая в том, что сумма похищенного значительно превышает все возможные активы банка, а само преступление совершено сразу после проверки регулятора.
ЦБ отозвал лицензию у небольшого петербургского банка «Невский». В пресс-релизе регулятора сказано, что банк утратил весь капитал из-за необходимости создавать резервы по похищенным активам. Преступление совершено «неустановленными лицами» в начале декабря. Преступники украли наличность и ценные бумаги на сумму более 3 млрд руб.
Банк «Невский» был зарегистрирован ЦБ в 1990 году (под именем «Редмет»). На 6 ноября его акционерами были 11 физических лиц, десять из которых владели приблизительно одинаковыми пакетами акций в 9,992–9,993%. Причем как минимум пять из них стали акционерами банка в этом году. Входит в систему страхования вкладов. По состоянию на 1 ноября объем средств физических лиц составлял 1,3 млрд руб.
Между тем, согласно последней общедоступной отчетности, все активы банка на 1 ноября составляли 2,25 млрд руб. Ни на одну отчетную дату 2019 года они также не достигали 3 млрд руб. В кассе «Невского» столь большая для банка суммы находилась только в январе 2016 года. На 1 ноября 2019 года в кассе и банкоматах банка было лишь 210 млн руб., ценных бумаг — на 1,5 млн руб. На таком уровне они находятся с конца 2017 года.
По данным ЦБ, на 1 декабря (отчетность на эту дату еще не опубликована) «Невский» занимал 317-е место в банковской системе по величине активов.
В «Невском» до 5 декабря находились сотрудники ЦБ, которые проводили внеплановую проверку. При этом непонятно, когда произошел резкий рост наличности и ценных бумаг, а затем и хищение — в процессе проверки или сразу после ее завершения, то есть с 5 по 10 декабря.
Эксперты полагают, что для появления ликвидных средств, превышающих активы банка, потребовалось не только перевести все возможные активы в наличность, но также привлечь дополнительные средства.
По мнению управляющего директора рейтингового агентства НКР Станислава Волкова, разница между суммой похищенных средств и активами банка возникла в результате того, что значительная сумма наличных и ценных бумаг появилась на балансе банка после 1 декабря, например, за счет средств, пришедших на счета клиентов банка.
В ЦБ согласны с этими гипотезами. По данным регулятора, «Невский» перевел в наличные большую часть активов. «В дополнение накануне хищения банк нарастил привлеченные средства,— уточнили в ЦБ.— Предстоит установить, не было ли это сделано "схемным" образом».
Виталий Солдатских
SIA.RU: Главное
