ЗАРЕГИСТРИРОВАН
Постановлением главы
администрации г.Иркутска
№ 33/826 от 26.10.92г.	УТВЕРЖДЕН
в новой редакции
решением Общего собрания
Протокол № 1
от  “07” июня 2002 г.

Председатель собрания_____________С.И.Дубровин 	

УСТАВ

ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА
"МЕДИЦИНСКАЯ АКЦИОНЕРНАЯ СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ ИРКУТСКА"

2002г.

	Настоящий Устав разработан в связи с приведением учредительных  документов открытого акционерного	общества   "Медицинская    акционерная    страховая    компания   Иркутска", зарегистрированного постановлением  главы администрации г.Иркутска  N 33/826 от 26.10.92 г.,  в   соответствие с  Федеральным законом “О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон «Об акционерных обществах» №120-ФЗ от 07.08.01г..” 

СТАТЬЯ 1. НАИМЕНОВАНИЕ, МЕСТО НАХОЖДЕНИЯ
 И СРОК ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

  	1. Акционерное общество "Медицинская акционерная  страховая компания  Иркутска",  в  дальнейшем в Уставе - “Общество", создано как открытое акционерное общество.
	2. Полное официальное  наименование  Общества  на  русском языке- Открытое акционерное общество “Медицинская акционерная  страховая компания  Иркутска".
	3. Сокращенное наименование Общества на русском языке -         ОАО “МАСКИ".
	4. Место нахождения: Российская Федерация, город Иркутск.
              Почтовый адрес: 664003, г.Иркутск, ул.Киевская,2.
             Адрес исполнительного органа: 664003,г.Иркутск, ул.Киевская,2
	5. Общество учреждается на	неограниченный срок  деятельности.
	6. Общество имеет  Усть-Илимский филиал     ОАО “МАСКИ”.

СТАТЬЯ 2. ЦЕЛЬ, ЗАДАЧИ И  ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОБЩЕСТВА

	1. Целью деятельности Общества является обеспечение социальной защищенности граждан  и  удовлетворение потребностей населения в  сохранности здоровья на основе организации   и финансирования медицинской   помощи застрахованным  гражданам.
	2. Задачи Общества: формирование и  реализация различных моделей медицинского страхования  для удовлетворения потребностей населения в    высококачественной медицинской помощи.
	3. Вид деятельности Общества - медицинское страхование.

СТАТЬЯ 3. ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ ОБЩЕСТВА

	1. Общество   является  юридическим  лицом.
	2. Общество имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.
	3. Общество отвечает по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом. Государство не отвечает по обязательствам Общества, Общество не отвечает по обязательствам государства.
	4. Акционеры не отвечают по обязательствам Общества и несут риск убытков, связанных с деятельностью Общества, в пределах стоимости принадлежащих им акций.
	Акционеры, не полностью оплатившие свои акции, несут солидарную ответственность по обязательствам Общества в пределах  неоплаченной части стоимости принадлежащих им акций. Если несостоятельность (банкротство) Общества вызвана действиями (бездействием) его акционеров, то на них в случае недостаточности имущества Общества может быть возложена субсидиарная ответственность по его обязательствам.
	5. Общество не несет ответственности по обязательствам своих акционеров.
	6. Общество может открывать филиалы, представительства в Российской Федерации и за рубежом. Филиалы и представительства не являются юридическими лицами, действуют на основании Положений, утверждаемых  Обществом,  и   осуществляют  свою  деятельность в объеме прав, делегированных им Обществом.
	7. Общество   имеет   право: участвовать в  любых хозяйственных обществах; участвовать	в деятельности и сотрудничать в той  или иной форме с международными, общественными, религиозными  и иными организациями.
	8. Общество  самостоятельно планирует  свою  деятельность, определяет  формы, системы, размеры и  виды оплаты труда, а также разрабатывает  собственные  Положения по различным разделам внутренней   жизни   Общества,	которые утверждаются Общим собранием акционеров, Советом директоров, Генеральным директором и не противоречат действующему законодательству.
	9. Общество  имеет  печати,  штампы , бланки   со  своим   наименованием  и средства визуальной идентификации.  На печати Общества	на русском языке следует полное название Общества и его местонахождение.
	10. Общество обеспечивает учет и сохранность документов в соответствии со ст.89 Федерального закона “Об акционерных обществах” (далее ФЗ “Об акционерных обществах”) .

СТАТЬЯ 4.	УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ ОБЩЕСТВА. КАТЕГОРИИ АКЦИЙ И ИХ НОМИНАЛЬНАЯ СТОИМОСТЬ. ОБЪЯВЛЕННЫЕ АКЦИИ. 

	1. Уставный  капитал Общества составляет 200000 (Двести  тысяч) рублей. Уставный	капитал разделен на 200 обыкновенных именных  акций  номинальной  стоимостью  1 000  (Одна тысяча) рублей (размещенные акции).
	Уставный капитал Общества может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций.
	Общество вправе, а в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» , обязано уменьшить свой уставный капитал.
Уставный капитал Общества может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости акций или сокращения их общего количества, в т.ч. путем приобретения части акций, в случаях предусмотренных ФЗ “Об акционерных обществах”.
	2. Общество вправе размещать дополнительно к размещенным акциям 1000 обыкновенных именных акций номинальной стоимостью равной номинальной стоимости размещенных акций, закрепленной в п.1 настоящей статьи Устава.

 СТАТЬЯ 5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ АКЦИОНЕРОВ - ВЛАДЕЛЬЦЕВ ОБЫКНОВЕННЫХ АКЦИЙ

	1. Каждая обыкновенная акция Общества предоставляет акционеру - ее владельцу одинаковый объем прав.
	2. Акционеры  Общества имеют право:
1) участвовать  в Общем  собрании акционеров ( лично  или через своего представителя), с правом голоса по всем вопросам его компетенции; 
2)	получать дивиденды пропорционально количеству  принадлежащих им акций;
3) получить часть имущества Общества в случае его ликвидации;
4)	получать  информацию  о  деятельности  Общества,  в  том числе знакомиться с данными бухгалтерского учета и отчетности  и другой документации;
5)	избирать и  быть  избранными  в  органы  управления  и контрольные органы Общества;
6)	акционеры Общества могут иметь другие права, определяемые Общим собранием акционеров, настоящим Уставом и действующим законодательством.
3.	Акционеры Общества обязаны:
1)	оплачивать  акции;
2)	не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Общества;
3)	беречь имущество Общества;
4)	соблюдать Устав и Положения Общества;
5)	исполнять  принятые на себя обязательства по отношению к Обществу;
6)	оказывать содействие Обществу в осуществлении им своей деятельности.

СТАТЬЯ 6. РЕЕСТР АКЦИОНЕРОВ.

	1. В Обществе ведется реестр  акционеров. Держателем реестра акционеров является Общество.	
	2. Общество обязано обеспечить ведение и хранение реестра акционеров Общества в соответствии с правовыми актами Российской Федерации.

СТАТЬЯ 7. ФОНДЫ И РЕЗЕРВЫ ОБЩЕСТВА

	1. В Обществе создается  резервный фонд.
	2.Резервный фонд формируется за счет обязательных ежегодных отчислений до достижения Фондом размера 15 процентов уставного капитала. Размер ежегодных отчислений в резервный фонд составляет не менее 5 процентов  от чистой прибыли до достижения размера, установленного Уставом.
	Цели использования резервного фонда определены ФЗ «Об акционерных обществах»
	3. Для обеспечения выполнения принятых страховых обязательств Обществом создаются 	резервы в порядке и на условиях, установленных нормативными актами .
	Страховые резервы, образуемые Обществом, не подлежат изъятию в бюджет.

СТАТЬЯ 8. ВЕДЕНИЕ УЧЕТА

	1. Общество ведет оперативный, бухгалтерский и статистический	учет и представляет финансовую отчетность   в  порядке, установленном ФЗ «Об акционерных обществах» и иными правовыми актами   Российской Федерации.
	2.Финансовый год Общества устанавливается с 1 января по 31 декабря. Итоги финансового года утверждает Общее собрание акционеров.
	Достоверность данных, содержащихся в годовом отчете Общества, годовой бухгалтерской отчетности, должна быть подтверждена ревизионной комиссией(ревизором) Общества.
	3. Публикация годового отчета осуществляется в сроки и в порядке,  установленные Федеральной службой России по надзору за страховой деятельностью. Перед опубликованием Обществом указанных во 2-ом пункте настоящей статьи Устава документов Общество обязано привлечь для ежегодной проверки и подтверждения годовой финансовой отчетности аудитора, не связанного имущественными интересами с Обществом или его акционерами. 
	4 Годовой отчет Общества подлежит предварительному утверждению Советом директоров не позднее чем за 30 дней до даты проведения годового Общего собрания акционеров.
           5.Общество	и его  должностные лица несут ответственность  за достоверность информации, содержащейся в отчете.

СТАТЬЯ 9. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ

	1. Общее собрание акционеров  является  высшим  органом управления Общества, действующим на основании ФЗ “Об акционерных обществах”и настоящего Устава .
	2. Собрание акционеров  состоит из всех  акционеров Общества или  назначаемых  ими  представителей.	
	3. Общее собрание акционеров проводится раз в год в срок, устанавливаемый Советом директоров ( не ранее чем через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года Общества). Проводимые помимо годового Общие собрания акционеров являются внеочередными.
	4. На Общих собраниях акционеров председательствует Председатель Совета директоров.

 СТАТЬЯ 10. КОМПЕТЕНЦИЯ  ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ

	1. К  компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:
	1) внесение изменений и дополнений в Устав Общества или утверждение Устава Общества в новой редакции ;
	2)  реорганизация Общества;
	3)  ликвидация Общества, назначение ликвидационной комиссии, утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
		4) определение количественного состава Совета директоров, избрание его членов и досрочное прекращение полномочий членов Совета директоров;
	5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
	6) увеличение уставного капитала Общества путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций;
 	7) уменьшение уставного капитала Общества путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Обществом части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Обществом акций;
	8) определение количественного состава и избрание членов ревизионной комиссии (ревизора) Общества; досрочное прекращение их полномочий;
	9) утверждение  аудитора Общества;
	10) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Общества, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Общества по результатам финансового года ;
	11) определение порядка ведения Общего собрания акционеров;
	12) дробление и консолидация акций;
	13) принятие решения об одобрении сделок в случаях, предусмотренных ст.83 ФЗ“ Об акционерных обществах”;
	14) принятие решения об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных ст.79 ФЗ «Об акционерных обществах»;
	15) приобретение Обществом размещенных акций в случаях, предусмотренных ФЗ «Об акционерных обществах»;
	16) принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
	17) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Общества;
	18) решение иных вопросов, предусмотренных ФЗ «Об акционерных обществах».
	2. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров и исполнительному органу Общества.
	3. Общее собрание акционеров не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции.
	
СТАТЬЯ 11. ПОРЯДОК ПОДГОТОВКИ ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ. ВНЕОЧЕРЕДНОЕ ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ

	1. Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, составляется  на основании данных реестра акционеров Общества  на дату, устанавливаемую Советом директоров Общества в соответствии с ФЗ “ Об акционерных обществах”.
	Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, предоставляется Обществом для ознакомления по требованию лиц, включенных в этот список и обладающих не менее чем 1 процентом голосов. При этом данные документов и почтовый адрес физических лиц, включенных в этот список, предоставляются только с согласия этих лиц.
	По требованию любого заинтересованного лица Общество в течение трех дней обязано предоставить ему выписку из списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, содержащую данные об этом лице, или справку о том, что оно не включено в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров.
	Изменения в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, могут вноситься только в случае восстановления нарушенных прав лиц, не включенных в указанный список на дату его составления, или исправления ошибок, допущенных при его составлении.
	2. Общее собрание созывается  Советом директоров посредством направления в адрес лица, указанного в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров,  заказного письма, телефакса, телеграммы или вручения сообщения каждому из указанных лиц под роспись. Срок сообщения о проведении Общего собрания и содержание информации о проведении Общего собрания акционеров определены ФЗ «Об акционерных обществах».
	3. Акционеры (акционер) Общества, являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процента акций, вправе внести письменно по установленной ФЗ “Об акционерных обществах” форме вопросы  в повестку дня и выдвинуть кандидатов в Совет директоров и ревизионную комиссию (ревизора), число которых не может превышать количественного состава соответствующего органа. Такие предложения должны поступить в Общество не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года.
	4. Совет директоров Общества обязан рассмотреть поступившие предложения и принять решение о включении их в повестку дня Общего собрания или об отказе в этом не позднее 5 дней после окончания срока, установленного пунктом 3 настоящей статьи Устава.  Вопрос, предложенный акционерами (акционером), подлежит включению в повестку дня Общего собрания, равно как выдвинутые кандидаты подлежат включению в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Общества, кроме случаев, если:
	- акционерами (акционером) не соблюден срок, установленный пунктом 3 настоящей статьи Устава;
	- акционеры (акционер) не является владельцем предусмотренного пунктом 3 настоящий статьи Устава количества голосующих акций;	
- предложения не соответствуют требованиям, предусмотренным пунктами 3 и 4 ст.53 ФЗ “Об акционерных обществах” ;
- вопрос, предложенный для внесения в повестку дня Общего собрания акционеров Общества, не отнесен к его компетенции и (или) не соответствует требованиям ФЗ «Об акционерных обществах» и иных правовых актов Российской Федерации. 
	Мотивированное решение Совета директоров об отказе направляется акционерам (акционеру), внесшим вопрос или  выдвинувшим кандидата, не позднее   3-х дней с даты его принятия. Решение Совета директоров об отказе, а также уклонение Совета директоров от принятия решения могут быть обжалованы в суд.
	Помимо вопросов, предложенных для включения в повестку дня Общего собрания акционерами, а также в случае отсутствия таких предложений, отсутствия или недостаточного количества кандидатов, предложенных акционерами для образования соответствующего органа, Совет директоров вправе включать в повестку дня вопросы или кандидатов в список кандидатур по своему усмотрению. 
5. При подготовке к проведению Общего собрания акционеров Совет директоров Общества определяет:
	- форму проведения Общего собрания (собрание или заочное голосование);
           - дату, место, время проведения Общего собрания и в случае, когда в соответствии с пунктом 3 ст.60 ФЗ «Об акционерных обществах»заполненные бюллетени могут быть направлены Обществу, почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения Общего собрания в форме заочного голосования дату окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;
	- повестку дня Общего собрания;
	- дату составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании;
	- порядок сообщения акционерам о проведении Общего собрания;
- перечень информации (материалов), предоставляемой акционерам при подготовке к проведению Общего собрания, и порядок ее предоставления;
	- форму и текст бюллетеня для голосования при голосовании бюллетенями.
	6. В повестку дня годового Общего собрания должны быть обязательно включены вопросы об избрании Совета директоров, ревизионной комиссии (ревизора), утверждение аудитора Общества, а также вопросы, предусмотренные подпунктом 10 пункта 1 ст.11 настоящего Устава. 
7. Все Общие собрания, помимо годового, являются внеочередными. Внеочередное Общее собрание акционеров проводится в соответствии с ФЗ “ Об акционерных обществах” по решению Совета директоров на основании его собственной инициативы, требования ревизионной  комиссии (ревизора) Общества, аудитора, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов  акций Общества на дату предъявления требования.

СТАТЬЯ 12. ПОРЯДОК УЧАСТИЯ АКЦИОНЕРОВ  В ОБЩЕМ СОБРАНИИ АКЦИОНЕРОВ.  КВОРУМ ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ
	
	1. Право на участие в Общем собрании акционеров осуществляется акционером как лично, так и через своего представителя, действующего на основании надлежащее оформленных полномочий. Акционер вправе в любое время заменить своего представителя на Общем собрании акционеров или лично принять участие в Общем собрании.
	В случае передачи акции после даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров и до даты проведения Общего собрания лицо, включенное в список , обязано выдать приобретателю доверенность на голосование или голосовать на Общем собрании в соответствии с указаниями приобретателя акций. Указанное правило применяется также к каждому последующему случаю передачи акций.
	В случае, если акция Общества находится в общей долевой собственности, то правомочия по голосованию на Общем собрании акционеров осуществляются  по их усмотрению одним из участников общей долевой собственности, либо их общим представителем. Полномочия каждого из указанных лиц должны быть надлежащим образом оформлены.
	2. Общее собрание акционеров правомочно, если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных акций Общества.
	Принявшими участие в Общем собрании акционеров считаются акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем, и акционеры, бюллетени которых получены не позднее двух дней до даты проведения Общего собрания. Принявшими участие в Общем собрании, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней.
	При отсутствии кворума должно быть проведено повторное Общее собрание акционеров с той же повесткой дня. При отсутствии кворума для проведения внеочередного Общего собрания может быть проведено повторное Общее собрание с той же повесткой дня.
	Повторное Общее собрание акционеров правомочно, если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности не менее чем 30 процентами  голосов размещенных акций Общества.
	Сообщение о проведении повторного Общего собрания акционеров осуществляется в соответствии с требованиями ст.52 ФЗ «Об акционерных обществах».Вручение и направление бюллетеней для голосования при проведении повторного Общего собрания акционеров осуществляются в соответствии с требованиями ст.60 ФЗ «Об акционерных обществах».
	При проведении повторного Общего собрания акционеров менее чем через 40 дней после несостоявшегося Общего собрания акционеров лица , имеющие право на участие в Общем собрании  акционеров, определяются в соответствии со списком лиц, имевших право на участие в несостоявшемся Общем собрании акционеров.

СТАТЬЯ 13. РЕШЕНИЕ ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ.

	1. Вопросы на Общем собрании акционеров решаются голосованием. Одна обыкновенная акция дает право одного голоса.
	2. Голосование по вопросам повестки дня   Общего собрания акционеров может осуществляться бюллетенями для голосования. Форма и текст бюллетеня для голосования утверждаются Советом директоров в соответствии с требованиями ФЗ “Об акционерных обществах”. Бюллетень должен быть вручен под роспись каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров (его представителю), зарегистрировавшемуся для участия в Общем собрании акционеров, за исключением случая, предусмотренного пунктом 8 настоящей статьи Устава . Подсчет голосов осуществляется в установленном законом порядке. Протокол об итогах голосования приобщается к протоколу Общего собрания акционеров.
	3. Решение Общего собрания акционеров по вопросу, поставленному на голосование,  принимается большинством голосов акционеров, принимающих участие в собрании, если иное не предусмотрено ФЗ «Об акционерных обществах».
	Решение по вопросам  указанным в подпунктах 1-3; 5; 15 пункта 1 ст. 11 Устава, принимается Общем собранием акционеров большинством в 3/4 голосов акционеров, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
	4. Решение по вопросам, указанным в подпунктах 2; 6; 12-17 пункта 1 статьи 11 Устава, принимается Общим собранием акционеров только по предложению Совета директоров.
	5. Решение по порядку ведения Общего собрания акционеров принимается по предложению председательствующего на Общем собрании большинством голосов лиц, принимающих участие в Общем собрании акционеров, путем открытого голосования. .
	6. Общее собрание акционеров не вправе принимать решения по вопросам, не включенным в повестку дня собрания, а также изменять повестку дня.
	7. Решения, принятые Общим собранием акционеров, итоги голосования доводятся до сведения акционеров путем оглашения на Общем собрании, или доводятся не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении Общего собрания акционеров.
	Протокол Общего собрания, составленный в соответствии с требованиями ФЗ  «Об акционерных обществах» с приобщенным к нему протоколом об итогах голосования, должен быть в любое время представлен акционерам. По их требованию выдаются удостоверенные выписки из протоколов.
	 8. Решение Общего собрания акционеров (за исключением вопросов об избрании Совета директоров, ревизионной комиссии (ревизора), утверждении аудитора, утверждении годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Общества, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Общества по результатам финансового года) может быть принято без проведения собрания путем проведения заочного голосования.
	Голосование по вопросам повестки дня Общего собрания акционеров, проводимого в форме заочного голосования, осуществляется только бюллетенями для голосования.
	При проведении Общего собрания в форме заочного голосования, бюллетень для голосования должен быть направлен или вручен под роспись каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не позднее чем за 20 дней до проведения Общего собрания акционеров. 
	
СТАТЬЯ 14. СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ ОБЩЕСТВА

	1. Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью Общества за исключением решения вопросов, отнесенных ФЗ “Об акционерных обществах” и настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров.
	2. К компетенции Совета директоров относятся следующие вопросы:
	1) определение приоритетных направлений деятельности Общества;
	2) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров (за исключением случаев предусмотренных пунктом 8 ст.55 ФЗ «Об акционерных обществах»;
	3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;
	4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров в соответствии с положениями главы VII ФЗ «Об акционерных обществах» и связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров;
	5) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
	6) рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии (ревизору) Общества вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;
	7) утверждение внутренних документов Общества, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено ФЗ «Об акционерных обществах» к компетенции Общего собрания, а также иных внутренних документов Общества, утверждение которых отнесено Уставом Общества к компетенции Генерального директора;	
 8) приобретение размещенных Обществом акций в случаях, предусмотренных ФЗ «Об акционерных обществах»;
	9) использование резервного фонда и иных фондов Общества;
	10) назначение Генерального директора Общества и досрочное прекращение его полномочий. Установление размеров выплачиваемых ему вознаграждений и компенсаций, заслушивание отчетов Генерального директора о деятельности Общества;
	11) определение цены (денежной оценки) имущества в случаях, предусмотренных ФЗ “Об акционерных обществах”;
	12) создание филиалов и открытие представительств Общества, их ликвидация, утверждение положений о филиалах и представительствах;
	13) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой Х ФЗ «Об акционерных обществах»;
	14)одобрение сделок, предусмотренных главой XI ФЗ «Об акционерных обществах»;
	15) иные вопросы, предусмотренные ФЗ “Об акционерных обществах” и настоящим Уставом;
	3. Члены Совета директоров избираются  Общим собранием акционеров в порядке, предусмотренном ФЗ “Об акционерных обществах”  и настоящим Уставом на срок до следующего годового Общего собрания акционеров. Численный состав Совета директоров определяется решением Общего собрания акционеров и должен быть нечетным. Членом Совета директоров может быть только физическое лицо (может не быть акционером Общества) . Генеральный директор Общества по должности входит в состав Совета директоров.
	4. Председатель Совета директоров избирается членами Совета директоров из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров. Председатель Совета директоров организует его работу, созывает заседания Совета директоров и председательствует на них, организует на заседаниях ведения протокола,  председательствует на Общем собрании акционеров, подписывает от имени Общества  договор с Генеральным директором.
	В случае отсутствия Председателя Совета директоров его функции осуществляет один из членов Совета директоров по решению Совета директоров.
	5. Решения Совета директоров принимаются на заседаниях. Совет директоров проводит заседания по мере необходимости. Порядок созыва и проведения заседаний определяется Положением о Совете директоров. Возможен учет при определении наличия кворума и результатов голосования письменного мнения члена Совета директоров, отсутствующего на заседании Совета директоров, по вопросам повестки дня.
	Возможно принятие решений Советом директоров заочным голосованием.  
Кворумом является присутствие на заседании не менее половины членов Совета директоров. 
Решения принимаются большинством голосов, присутствующих на заседании, если ФЗ “Об акционерных обществах”, настоящим Уставом или Положением о Совете директоров, не предусмотрено иное. При решении вопросов каждый член Совета директоров обладает одним голосом. При равном распределении голосов, голос Председателя Совета директоров является решающим.
	На заседании Совета директоров ведется протокол, который подписывается председательствующим на заседании. Протокол заседания Совета директоров составляется не позднее трех дней после его проведения.

СТАТЬЯ 15. ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР ОБЩЕСТВА

	1. Руководство текущей деятельностью Общества осуществляется единоличным исполнительным органом Общества - Генеральным директором.
	2. Генеральный директор без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы, совершает сделки от имени Общества, утверждает штатное расписание, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Общества.
	3. Генеральный директор в силу своей компетенции:
	1) утверждает правила внутреннего распорядка и обеспечивает их соблюдение;
	2) утверждает должностные инструкции работников и положения об отделах Общества;
	3) осуществляет прием на работу и заключает трудовые договоры с работниками, утверждает положения, регулирующие оплату труда, положения о материальной помощи, единовременных поощрительных выплатах;
	4) пользуется правом увольнения, перевода работников Общества, применяет к ним меры поощрения и взыскания;
	5) использует средства, создаваемых Обществом фондов и резервов;
	6) руководит разработкой и представлением Совету директоров годового отчета и баланса Общества;
	7) обеспечивает выполнение решений Общих собраний акционеров и Совета директоров;
	8) устанавливает перечень сведений, содержащих коммерческую тайну или являющихся конфиденциальной информацией Общества;
	9) принимает решения о предъявлении от имени Общества претензий и исков к юридическим и физическим лицам и об удовлетворении (отклонении) претензий и исков, предъявленных к Обществу;
	10) осуществляет контроль за рациональным и экономным использованием материальных, трудовых и финансовых ресурсов;
	11) обеспечивает создание благоприятных и безопасных условий труда для работников Общества;
	12) организует и обеспечивает бухгалтерскую и статистическую отчетность Общества и несет ответственность за ее организацию, состояние ,достоверность своевременное представление ежегодного отчета и другой финансовой отчетности в соответствующие органы, ;
	13) в пределах своей компетенции обеспечивает соблюдение законности в деятельности Общества.
	К компетенции генерального директора, кроме вышеперечисленных, относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Общества, за исключением вопросов, отнесенных к  компетенции Общего собрания акционеров или Совета директоров.
	4. Генеральный директор назначается Советом директоров Общества с заключением договора, который определяет права и обязанности Генерального директора и срок его полномочий.

СТАТЬЯ 16. РЕВИЗИОННАЯ КОМИССИЯ (РЕВИЗОР). АУДИТОР ОБЩЕСТВА

	1. Контроль за финансовой деятельностью Общества осуществляет ревизионная комиссия или ревизор, которые действуют на основании Положения, утверждаемого Общим собранием акционеров.
	2. Члены ревизионной комиссии или ревизор избираются сроком до следующего годового Общего собрания акционеров. Членами ревизионной комиссии или ревизором не могут быть одновременно члены Совета директоров и Генеральный директор.
	3. Ревизионная комиссия (ревизор) осуществляет проверки по итогам деятельности Общества за год, а также во всякое время по решению Общего собрания акционеров, Совета директоров, по собственной инициативе или по требованию акционера (акционеров), владеющих в совокупности не менее чем 10 процентами акций.
	4. Члены ревизионной комиссии (ревизор) вправе требовать от должностных лиц Общества предоставления всех необходимых документов о финансово-хозяйственной деятельности и личных объяснений.
	5. Аудитор (гражданин или аудиторская организация) Общества осуществляет проверку финансово-хозяйственной деятельности Общества в соответствии с правовыми актами Российской Федерации на основании заключаемого с ним договора.
	Аудитор общества утверждается Общим собранием акционеров. Размер оплаты его услуг определяется Советом директоров Общества.
	6. По итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Общества, ревизионная комиссия (ревизор)  Общества или аудитор Общества составляет заключение.
	7. Члены ревизионной комиссии (ревизор), аудитор вправе потребовать созыва внеочередного Общего собрания акционеров в соответствии со ст.55 ФЗ «Об акционерных обществах».

СТАТЬЯ 17. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ ОБЩЕСТВА

	1. Общество может быть добровольно реорганизовано в порядке, предусмотренном ФЗ “Об акционерных обществах”.
	Другие основания и порядок реорганизации Общества определяются Гражданским кодексом РФ и другими федеральными законами.
	Общество считается реорганизованным с момента государственной регистрации вновь возникших юридических лиц. При реорганизации Общества путем присоединения к другому Обществу первое из них считается реорганизованным с момента внесения органом государственной регистрации в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенного Общества.
	2.Общество может быть ликвидировано добровольно в порядке, установленном Гражданским кодексом РФ, с учетом требований ФЗ “Об акционерных обществах”. Общество может быть ликвидировано по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом РФ.
	Ликвидация Общества считается завершенной, а Общество - прекратившим существование с момента внесения органом государственной регистрации соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц.

Изменения к Уставу
г.Иркутск                                                     04 декабря 2002 г.
Открытое акционерное общество «Медицинская Акционерная Страховая Компания Иркутска» (ОАО «МАСКИ») , основной государственный регистрационный номер 1023801004556 , ИНН 3807001720, КПП 380801001.
Пункт 2 статьи 4 Устава изложить в следующей редакции:
«Общество вправе размещать дополнительно к размещенным акциям 10000 обыкновенных именных акций номинальной стоимостью равной номинальной стоимости размещенных обыкновенных акций, закрепленной в п.1 настоящей статьи Устава».
Изменения внесены протоколом № 2 от 27.11.2002г. внеочередного Общего собрания акционеров ОАО «МАСКИ».

Председатель внеочередного 
общего собрания                                                  Н.А.Алаева

Изменения к Уставу

г.Иркутск                                          27 мая 2003 г.
Открытое акционерное общество «Медицинская Акционерная Страховая Компания Иркутска» (ОАО «МАСКИ») , основной государственный регистрационный номер 1023801004556 , ИНН 3807001720, КПП 380801001.

1 .На титульном листе Устава слова:
«Устав Открытого акционерного общества «Медицинская акционерная страховая компания Иркутска» заменить словами: «Устав Открытого акционерного общества «Медицинская акционерная страховая компания Иркутской области».
2.Пункты 1 и 2 статьи 1 Устава изложить в следующей редакции:
«1. Акционерное общество «Медицинская акционерная страховая компания  Иркутской  области», в дальнейшем в Уставе - «Общество», создано как открытое акционерное общество.
2.Полное официальное наименование Общества на русском языке - Открытое акционерное общество «Медицинская акционерная страховая .компания Иркутской области».

Изменения внесены протоволом № 3 от 27.05.2003 г. годового Общего собрания акционеров ОАО «МАСКИ».

Председатель Общего собрания                           Н.А.Алаева

                                                     Изменения к Уставу

г.Иркутск                                                                             «29»мая 2003 г.

	Открытое акционерное общество «Медицинская Акционерная Страховая Компания Иркутской области» (ОАО «МАСКИ») , основной государственный регистрационный номер 1023801004556 , ИНН 3807001720, КПП 380801001.

1.Абзац 1 пункта 1.  статьи 4 Устава изложить в следующей редакции:
«Уставный капитал Общества составляет 4 380 600 (Четыре миллиона триста восемьдесят тысяч шестьсот ) рублей. Уставный капитал разделен на 2 980 обыкновенных именных бездокументарных акций номинальной стоимостью 1 470 (одна тысяча четыреста семьдесят ) рублей (размещенные акции).»
.

Изменения внесены протоколом № 4 от 29.05.2003г. внеочередного Общего собрания акционеров ОАО «МАСКИ».

Председатель Общего собрания                                                          Н.А.Алаева

                                     Изменения  к  Уставу

г. Иркутск                                                                                          11 мая 2004г.

	Открытое акционерное общество «Медицинская акционерная страховая компания Иркутской области» (ОАО «МАСКИ»), основной государственный регистрационный номер 1023801004556,  ИНН 3807001720, КПП 380801001.

	Внести изменения в Устав ОАО «МАСКИ» следующего содержания:
Абз.1  п.1 ст.4 Устава: «Уставный капитал общества составляет 10 010 700 (Десять миллионов десять тысяч семьсот) рублей. Уставный капитал разделен на 6 810 обыкновенных именных  бездокументарных акций, номинальной стоимостью 1470 (Одна тысяча четыреста семьдесят) рублей (размещенные акции).»
Пункт 2 ст.4 Устава: «Общество вправе размещать дополнительно к размещенным акциям 3390 обыкновенных именных акций номинальной стоимостью, равной номинальной стоимости размещенных обыкновенных акций,  закрепленной в п.1 настоящей статьи Устава, и предоставляющие своим владельцам права, аналогичные правам, установленным настоящим Уставом для владельцев обыкновенных  акций Общества.»  

Изменения внесены протоколом № 7 от 11.05.2004г. внеочередного Общего собрания акционеров ОАО «МАСКИ».

Председатель внеочередного Общего собрания                                Н.А. Алаева

                                               Изменения к Уставу

г.Иркутск                                                                                        25 января 2006г.

	Открытое акционерное общество «Медицинская акционерная страховая компания Иркутской области» (ОАО «МАСКИ»), основной государственный регистрационный номер 1023801004556, ИНН 3807001720, КПП 380801001.

	Внести изменения в Устав ОАО «МАСКИ» следующего содержания:
	Пункт 2 ст.4 Устава: «Общество вправе размещать дополнительно к размещенным акциям 20 500 обыкновенных именных акций номинальной стоимостью, равной номинальной стоимости размещенных обыкновенных именных акций, закрепленной в п.1 настоящей статьи Устава, предоставляющих своим владельцам права, аналогичные правам, установленным настоящим Уставам для владельцев обыкновенных акций Общества».

Изменения внесены протоколом № 10 от 25.01.2006г. внеочередного Общего собрания акционеров ОАО «МАСКИ».

Председатель внеочередного Общего собрания                                 Н.А.Алаева

                                    Изменения к Уставу

г..Иркутск                                                                                        02 мая 2006г.

	Открытое акционерное общество «Медицинская акционерная страховая компания Иркутской области» (ОАО «МАСКИ»), основной государственный регистрационный номер 1023801004556, ИНН 3807001720, КПП 380801001

 Внести изменения в Устав ОАО «МАСКИ» следующего содержания: Абз.1 п.1 ст.4 Устава: «Уставный капитал общества составляет 20 216 910 (Двадцать миллионов двести шестнадцать тысяч девятьсот десять) рублей. Уставный капитал  разделен на 13 753 обыкновенных именных бездокументарных акций, номинальной стоимостью 1470 (Одна тысяча четыреста семьдесят) рублей (размещенные акции)». 
Пункт 2 ст.4 Устава: «Общество вправе размещать дополнительно к размещенным акциям 13557 обыкновенных именных  акций номинальной стоимостью, равной номинальной стоимости размещенных обыкновенных именных акций, закрепленной в п.1 настоящей статьи Устава, предоставляющих своим владельцам права, аналогичные правам, установленным настоящим Уставом для владельцев обыкновенных акций Общества».

	Изменения внесены протоколом № 12 от 02.05.2006г. внеочередного Общего собрания акционеров ОАО «МАСКИ»

Председатель внеочередного Общего собрания                                Н.А.Алаева

Изменения к Уставу

г.Иркутск                                                                                     14 февраля 2007г.

	Открытое акционерное общество «Медицинская акционерная страховая компания Иркутской области» (ОАО «МАСКИ»), основной государственный регистрационный номер 1023801004556, ИНН 3807001720, КПП 380801001

Внести изменения в Устав ОАО «МАСКИ» следующего содержания: 
Абзац 1 пункта 1 ст.4 Устава изложить в следующей редакции: «Уставный капитал общества составляет 33 369 000 (Тридцать три миллиона триста шестьдесят девять тысяч) рублей. Уставный капитал  разделен на 22 700 обыкновенных именных бездокументарных акций, номинальной стоимостью 1470 (Одна тысяча четыреста семьдесят) рублей (размещенные акции)». 
Пункт 2 ст.4 Устава изложить в следующей редакции: «Общество вправе размещать дополнительно к размещенным акциям 4 610 обыкновенных именных  акций номинальной стоимостью, равной номинальной стоимости размещенных обыкновенных именных акций, закрепленной в п.1 настоящей статьи Устава, предоставляющих своим владельцам права, аналогичные правам, установленным настоящим Уставом для владельцев обыкновенных акций Общества».

	Изменения внесены протоколом №  16 от 14.02.2007г. внеочередного Общего собрания акционеров ОАО «МАСКИ».

Председатель внеочередного Общего собрания                        В.Ф.Вобликова