ЦБ проверит счета российских банков у иностранных контрагентов

ЦБ 30 ноября разослал участникам банковского рынка письмо за подписью зампреда Ольги Поляковой. В нем отмечается, что регулятор «в целях подтверждения остатков средств, размещенных российскими кредитными организациями в банках-нерезидентах» начал использовать www.confirmation.com (Confirmation).

Схема работы предполагает авторизацию запроса, направляемого ЦБ, российским банком (согласие на подтверждение данных), чтобы затем отправить его в адрес подтверждающего банка-нерезидента. Она действует в отношении банков, зарегистрированных в системе. В противном случае ресурс не гарантирует получение информации, хотя запрос можно направить все равно.

Владелец www.confirmation.com — Capital Confirmation Inc. (США). Ресурс представляет собой глобальную сеть, используемую в целях подтверждения финансовой информации для аудиторов, банков, адвокатов и пр. Его используют 1,5 млн пользователей в 170 странах, в том числе 4 тыс. банков.

Регулятор рекомендует банкам рассмотреть вопрос о регистрации на ресурсе и направить информацию об этом в ЦБ. В случае отказа банк должен объяснить причины, подчеркивается в письме. Ответ необходимо дать до 18 декабря.

С чем связана инициатива, в ЦБ не объясняют. Там сообщили лишь, что «работа по подтверждению фактического наличия остатков денежных средств на счетах в банках-контрагентах является стандартной практикой в работе внешних аудиторов и надзорных органов». Банки тоже не хотят комментировать идею ЦБ, никто из крупнейших игроков, включая Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк и «ФК Открытие», на запрос “Ъ” не ответил.

Ксения Дементьева