Дальневосточный банк информирует своих клиентов о необходимости предоставления информации о выгодоприобретателе

С 24 февраля 2014 г. в соответствии с п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ¹ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях проведения идентификации выгодоприобретателя, вам необходимо в обязательном порядке предоставлять информацию о выгодоприобретателе (на бланке по форме банка) одновременно с предоставлением платежного документа.

Информация о выгодоприобретателе предоставляется:

• в случае указания в платежном документе в качестве основания платежа:
  • агентских договоров;
  • договоров поручения, комиссии;
  • договоров доверительного управления;
  • информации об осуществлении платежа за третьих лиц;
  • иных оснований, указывающих на наличие лица, к выгоде которого Вы действуете (выгодоприобретателя);
• в случае оплаты (как в рублях так и в иностранной валюте) по договорам (дополнениям к ним), предусматривающим перевод денежных средств в пользу лица, не являющегося контрагентом по договору (контракту).

При непредоставлении всех указанных в Приложении сведений о выгодоприобретателе одновременно с платежным документом по вышеуказанным основаниям платежа, вам будет отказано в проведении операции.

Информация о выгодоприобретателе не предоставляется² в следующих случаях:

1. При осуществлении операций, когда принципал по агентскому договору (в т. ч. не являющийся клиентом банка) является непосредственным участником операции с денежными средствами (получает от агента или перечисляет агенту денежные средства), независимо от суммы операции;
2. При осуществлении операций на сумму, не превышающую 15 000 рублей:
   • операций по приему платежей от клиентов — физических лиц;
   • операций по покупке или продаже иностранной валюты клиентами — физическими лицами;
   • операций по переводам клиентами — физическими лицами денежных средств без открытия банковского счета;
3. Если клиент является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 или лицом, указанным в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ:
   • кредитной организацией;
   • профессиональным участником рынка ценных бумаг;
   • страховой организацией (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховым брокером и лизинговой компанией;
   • организацией федеральной почтовой связи;
   • ломбардом;
   • организацией, осуществляющей скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
   • организацией, содержащей тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующей и проводящей лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
   • организацией, осуществляющей управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
   • организацией, оказывающей посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
   • оператором по приему платежей;
   • коммерческой организацией, заключающей договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
   • кредитным потребительским кооперативом, в том числе сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом;
   • микрофинансовой организацией;
   • обществом взаимного страхования;
   • негосударственным пенсионным фондом, имеющим лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
   • оператором связи, имеющим право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
   • адвокатом, нотариусом или лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

¹ Далее по тексту — Федеральный закон 115-ФЗ.

² За исключением случаев, когда у работников банка возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.