Санкции со стороны американских платежных систем против банков, подконтрольных Аркадию и Борису Ротенбергам, действовали всего двое суток

О разблокировке карт СМП-банка в воскресенье утром заявил сам банк. "Решение было принято платежной системой MasterCard минувшей ночью и утром -- системой Visa. В настоящее время работоспособность карт MasterCard полностью восстановлена" -- говорится в сообщении. "Мы рады, что две крупнейшие международные платежные системы услышали наши аргументы и изменили свое решение о блокировке, которое не соответствует правовым нормам" -- приводятся в сообщении банка слова его президента и председателя правления Дмитрия Калантырского. Аналогичное сообщение выпустил второй банк братьев Ротенбергов -- Инвесткапиталбанк. Одновременно были разблокированы карты не связанного с господами Ротенбергами банка "Инвестиционный союз" -- этот банк работал с платежными системами через СМП-банк и попал и под санкции, и под их отмену автоматически. Таким образом, санкции действовали всего двое суток.

Господа Ротенберги в четверг вместе с несколькими другими российскими персонами были включены администрацией США в черный список лиц, в отношении которых вводятся санкции. Уже в пятницу санкции в отношении подконтрольных им банковских активов были реализованы двумя международными платежными системами, имеющими главные офисы в США.

О причинах противоположных решений, принятых с разницей в несколько дней, в платежных системах предпочитают детально не распространяться. В MasterCard объяснили, что от OFAC (The Office of Foreign Assets Control, отдел по контролю за иностранными активами американского казначейства) были получены новые инструкции. "Компания Visa возобновила СМП-банку, Инвесткапиталбанку и банку "Инвестиционный союз" доступ к своей сети на основании информации, полученной о несоответствии данных организаций критериям, по которым казначейством США налагаются экономические санкции",-- сообщили "Ъ" в Visa.

Очевидно, что инцидентов, подобных "амнистии" российских банков, будет довольно много. Практика работы санкционных списков SDN под контролем OFAC в целом предполагает финансовые (до $250 тыс. штрафа по акту IEEPA в случае неосмотрительности) и уголовные (до $1 млн и до 20 лет лишения свободы в случае сознательной помощи лицам из списка) санкции в отношении любой структуры или лица в США, которое игнорировало предписание американского казначейства. В общем случае наличие подозрений, что конкретная сделка подпадает под санкции, требует от компании в США или ее "дочки" немедленного обращения в OFAC за разъяснениями: американское законодательство считает блокирование такого рода сделок полностью законным.

В значительной части случаев, например, в случае с санкциями в отношении Сирии и Ирана, OFAC рекомендует провести due diligence для выявления неявных составляющих сделки. Систематическое нарушение этого порядка грозит, в свою очередь, отдельными санкциями -- например, с лета 2012 введены санкции против нарушавшего этот порядок в операциях с Ираном китайского Bank of Kunlun, "дочки" CNPC (его корсчета в США заблокированы). OFAC, созданный для контроля таких "обходных" сделок в ходе Корейской войны в 1950 года, достаточно рутинно разделяет как разные нарушения недостаточный контроль и сознательные действия по обходу санкций, акцентируясь на последних. Очевидно, что в первую очередь санкции увеличат нагрузку на юротделы банков США, ЕС и России по проверке текущих транзакций -- и доходы юридических консультантов, консультирующих сделки с активами лиц, "близких к санкционным спискам". Наконец, в общем случае невозможно предсказать, как долго будет вестись проверка конкретной сделки OFAC, но время заключения всех сделок явно увеличивается.

Светлана Ъ-Дементьева, Ольга Ъ-Шестопал, Дмитрий Ъ-Бутрин