По данным предварительного бухгалтерского баланса (публикуемая форма до учета событий после отчетной даты) по российским правилам бухгалтерского учета чистая прибыль Промсвязьбанка за 2014 год составила 164 млн руб., по сравнению с прибылью в размере 6,6 млрд руб. за 2013 год. Несмотря на высокую волатильность на рынках, 4-й квартал банк закончил без убытков (чистая прибыль за 4-й квартал 2014 года составила 70 млн руб.).
Чистый процентный доход вырос на 9% за 2014 год по сравнению с 2013 годом и составил 34,6 млрд руб. Чистый комиссионный доход за 2014 год составил 12,9 млрд руб., увеличившись на 43% относительно прошлого года. Благодаря своевременному сокращению портфеля ценных бумаг (с 57 млрд руб. на конец 2013 года до 19 млрд руб. на конец 2014 года) банку удалось избежать существенных убытков по операциям с ценными бумагами. Так, отрицательная переоценка по операциям с ценными бумагами за 2014 год составила 1,5 млрд руб., что лишь немного больше негативного результата в 1 млрд руб., полученного в 2013 году. Доход от операций с валютой и производными финансовыми инструментами, скорректированный на сумму переоценки валютных резервов1 составил 1,4 млрд руб. за 2014 год, что на 20% выше аналогичного показателя 2013 года. В результате операционные доходы (чистые процентные доходы, чистые комиссионные доходы, чистые доходы от операций с ценными бумагами, иностранной валютой и производными финансовыми инструментами) за 2014 год выросли на 16% по сравнению с 2013 годом и составили 47,4 млрд руб. Операционные расходы (за вычетом прочих операционных доходов по РСБУ) за 2014 год сократилась на 2% по сравнению с 2013 годом и составили 26,1 млрд руб. Основным фактором сокращения прибыли за 2014 год относительно прошлого года стали отчисления в резервы на возможные потери, которые увеличились более, чем в 5 раз2 относительно уровня 2013 года на фоне неблагоприятной макроэкономической ситуации (замедление темпов роста экономики, существенное обесценение курса национальной валюты, обострение геополитических рисков).
По состоянию на 1 января 2015 года активы Промсвязьбанка составили 1,1 трлн руб., увеличившись на 49% по сравнению с началом года и на 21% за 4-й квартал 2014 года.
Показатели ликвидности находятся на комфортном уровне. Так, нормативы мгновенной и текущей ликвидности Н2 и Н3 на 1 января 2015 года составили, соответственно 42% и 73%, превышая минимально установленные Банком России уровни в 15% и 50% соответственно. Промсвязьбанк придерживается консервативной политики управления ликвидностью и сохраняет сбалансированную по валютам структуру активов и пассивов.
Общая чистая ссудная задолженность банка (после вычета резервов и без учета межбанковских кредитов) увеличилась на 47% относительно данных на конец 2013 года и на 13% за 4-й квартал 2014 года и составила 791 млрд руб. на 1 января 2015 года.
Кредитный портфель юридических лиц вырос на 53% относительно данных на начало 2014 года и на 18% за 4-й квартал 2014 года, составив 751 млрд руб. Порядка половины прироста корпоративного кредитного портфеля за 2014 год обусловлено ростом кредитования высококлассных заемщиков, на которых банк фокусировал свою работу в рамках новой стратегии. Остаток прироста корпоративного кредитного портфеля за 2014 год и основная часть прироста за 4-й квартал 2014 года произошла за счет переоценки корпоративных валютных кредитов на фоне падения курса рубля. Кредитный портфель физических лиц вырос за 2014 год на 27% и составил 96 млрд руб., сократившись в 4-м квартале 2014 года на 3%.
В течение всего 2014 года банк продолжал работу по снижению рыночных рисков на фоне роста процентных ставок в экономике. За 2014 год портфель ценных бумаг (без учета вложений в собственные ценные бумаги и вложений в инвестиционную собственность) сократился почти на 70% относительно начала 2014 года и на 26% за 4-й квартала 2014 года и составил 18,5 млрд руб. на 1 января 2015 года. Доля ценных бумаг в активах банка сократилась за 2014 год с 8% до 2%.
По итогам 2014 года совокупный объем средств и депозитов клиентов (как физических, так и юридических лиц3 ), вырос на 36% по сравнению с данными на начало года и на 15% за 4-й квартал 2014 года и составил 680 млрд руб. Прирост средств и депозитов клиентов в 2014 году объясняется в равной мере реальным приростом остатков клиентов и переоценкой валютных депозитов. Доля валютных средств клиентов выросла за 4-й квартал с 38% до 44% на 1 января 2015 года (2013: 33%). Депозиты юридических лиц без учета эффекта девальвации выросли за 2014 год на 20% (+46% с учетом девальвации). Депозиты физических лиц без учета эффекта девальвации выросли за 2014 год на 13% (+20% с учетом девальвации). В 4-м квартале 2014 года резкое обесценение рубля не оказало влияния на реальные остатки по счетам физических лиц, а с учетом девальвации средства физических лиц увеличились на 15%. Доля депозитов до востребования в общей сумме средств клиентов немного сократилась за 2014 год с 34% до 32% на 1 января 2015 года.
Доля средств Центрального банка к общей сумме пассивов по состоянию на 1 января 2015 года составила 7% при среднерыночном уровне заимствования 13%. Более того, по состоянию на текущую дату Промсвязьбанк уменьшил свою задолженность перед Центральным банком почти в 2 раза.
Капитал банка («собственные средства» в соответствии с определением РСБУ) на 1 января 2015 года составил 120 млрд руб., увеличившись за 4-й квартал на 11% или 12 млрд руб. за счет положительной переоценки субординированных еврооблигаций. Значения достаточности базового, основного и общего капитала на 1 января 2015 года составили 5,9%, 7,1% и 12,3%, соответственно.
Комментируя опубликованные результаты, Владислав Хохлов, заместитель председателя правления, руководитель блока «Финансы» Промсвязьбанка, сказал: «По итогам 2014 года активы Промсвязьбанка увеличились почти в 1,5 раза и превысили 1 триллион рублей, А благодаря привлечению в 2014 году в капитал более 500 млн долл. наши собственные средства даже выросли от обесценения рубля до 120 млрд.руб.. Несмотря на сложную геополитическую и экономическую обстановку, Промсвязьбанку удалось избежать серьезных потерь на финансовых рынках, осознанно сократив до минимума портфели ценных бумаг и обратного РЕПО. А резкий рост ключевой ставки Центрального банка в декабре 2014 года не оказал существенного влияния на нашу процентную маржу, т.к. доля заимствований в Банке России была всего 7% от обязательств, что в 2 раза ниже, чем в среднем по рынку. В ближайшее время мы намерены практически полностью отказаться от дорогого финансирования, предоставляемого Центральным Банком и сфокусировать наши действия на привлечение клиентских депозитов, как более стабильного источника фондирования».
Справка: Балансовые показатели по РСБУ в значительной мере отражают результаты деятельности Промсвязьбанка за 2014 год, при этом более полное обсуждение результатов работы банка, в том числе с точки зрения отчета о прибылях и убытках, банк планирует провести в рамках конференц-звонка с инвесторами и аналитиками в 1-м квартале 2015 года, когда будет представлена отчетность банка по итогам 2014 года по Международным стандартам финансовой отчетности (МСФО).
SIA.RU: Главное
