Аналитики ОКБ проанализировали кредитные заявки, отмеченные банками как подозрительные, на основе данных системы противодействия кредитному мошенничеству на межбанковском уровне "Национальный Хантер".
С января по сентябрь 2016 года таких заявок было выявлено более 372 тысяч. По сравнению с тем же периодом прошлого года их количество увеличилось на 53%, при этом общее количество входящих заявлений увеличилось примерно на 30%.
Сохраняется и тенденция роста попыток социального мошенничества. По итогам 9 месяцев текущего года количество заявок с фиктивной информацией о трудоустройстве и доходах, выросло на 56% в годовом отношении. Доля таких заявлений в общем количестве заявок, отмеченных банками как подозрительные, выросла за прошедший год с 23 до 27%. При этом за III кв. 2016 г. она выросла сразу с 25% до 29%.
Вместе с увеличением числа заявок с ложными данными о работодателях растет и уровень доходов, указанный в таких заявках.
Если в III кв. 2015 г. лишь 4% подозрительных заявок несли информацию о доходе свыше 100 тыс. руб., то в III кв. 2016 г. их стало уже 13%. Чаще всего в III кв. 2016 г. мошенники указывали доход в размере 50-100 тыс. руб. – такие данные содержатся в 32% подозрительных заявок,а годом ранее самой популярной суммой дохода у мошенников являлся диапазон 15-30 тыс. руб. Такие данные были указаны в 39% подозрительных заявок.
Доля заявок с указанным доходом от общего количества подозрительных заявок на кредиты
Указанный доход |
III. кв. 2016 |
III. кв. 2015 |
До 15 тыс. руб. |
4,8% |
5,7% |
15-30 тыс. руб. |
21,6% |
38,7% |
30-50 тыс. руб. |
28,3% |
33,7% |
50-100 тыс. руб. |
32,1% |
17,7% |
100-300 тыс. руб. |
12,0% |
3,8% |
300-500 тыс. руб. |
0,9% |
0,3% |
500+ тыс. руб. |
0,4% |
0,1% |
Даниэль Зеленский, генеральный директор Объединенного Кредитного Бюро, комментирует: «В 2016 г. продолжился тренд по росту количества так называемых "социальных мошенников", который отмечается с прошлого года. Однако в этом году банки приспособились к новой ситуации и стали чаще выявлять подобные случаи.
Одновременно с ростом количества подозрительных заявок, растут и "зарплатные ожидания" мошенников. Люди стали чаще завышать уровень своих доходов в заявках, чтобы повысить шансы на получение кредита».