Льготная ипотека 2024, последние новости
Правительство расширило действие программы «Семейная ипотека». С 1 января 2023 года она доступна для всех семей, где есть двое детей, которым еще не исполнилось 18 лет. Соответствующее постановление подписал премьер-министр правительства Михаил Мишустин.
Ранее кредит по этой программе под 6% годовых могли оформить семьи, где хотя бы один ребенок родился после 1 января 2018 года, теперь сроки рождения не имеют значения.
Кроме того, правительство продлило действие программы «Льготная ипотека» до 1 июля 2024 года. С 1 января 2023 года кредит можно получить по ставке до 8% годовых.
Льготную ипотеку можно оформить на приобретение жилья в новостройках, строительство частного дома или приобретение земельного участка для его строительства. Лимит по льготной ипотеке для Москвы, Санкт-Петербурга, Подмосковья и Ленобласти составляет 12 млн руб., а для всех остальных регионов — 6 млн руб.
Заксобрание Приангарья поддержало обращение в правительство страны с целью повышения диапазонов энергопотребления в регионе
Путин поддержал развитие майнинга в регионах с излишками электроэнергии
Правительство одобрило запрет на майнинг криптовалюты в 13 регионах
-
19ноября
2024Кто сейчас берет ипотекуНесмотря на заградительные ставки, рыночная ипотека находит своего покупателя, утверждают банковские эксперты. -
18ноября
2024Доля покупок новостроек за наличные выросла до 60% в октябреТакая тенденция фиксируется в Москве. Иркутские застройщики также подтверждают рост числа сделок за наличные. -
12ноября
2024ЦБ с 1 апреля 2025 может ограничивать выдачу ипотеки и автокредитовАналитики рассказали, как это повлияет на рынок. -
-
-
08ноября
2024Выдачи ипотеки в октябре вырослиПомогло перераспределение лимитов между банками, что позволило на последней неделе месяца отыграть снижение в первые дни месяца. -
01ноября
2024Правительство расширило лимит «Семейной ипотеки»Выделив дополнительные 350 млрд руб. В итоге лимит по программе увеличивается с 5,9 трлн до 6,25 трлн руб. -
24октября
2024Хуснуллин: ипотеку с господдержкой не будут развивать до охлаждения инфляцииГосподин Хуснуллин отметил, что инфляция в строительстве выше, чем по стране. -
Новый пассажирский терминал международного аэропорта «Байкал» открылся в Улан-Удэ
Вайб нестандартных путешествий. Услышать себя в гармонии природы и искусства
«У зимнего Байкала нет конкурентов». Что помогает туризму расти, а что тормозит развитие? -
24октября
2024Правительству пожаловались на допусловия банков при выдаче льготной ипотекиЗампреду правительства Марату Хуснуллину пожаловались на то, что банки в условиях ограниченных лимитов на льготные кредиты банки «фактически начали торговать ипотекой». -
23октября
2024Новых лимитов по программам льготной ипотеки надолго не хватитНовых лимитов на сумму 140,1 млрд рублей каким-то участникам рынка хватит на месяц, каким-то на два, считают опрошенные эксперты. -
22октября
2024Правительство выделило 446,9 млрд рублей на субсидирование льготных ипотечных программИз выделенной суммы 142 млрд рублей будет направлено на субсидирование «Семейной ипотеки». Это даст возможность сохранить льготную ипотечную программу со ставкой в размере 6% для граждан, имеющих детей. -
22октября
2024Сбербанк с 22 октября меняет условия выдачи ипотекиБанк поднимает ставки по рыночной ипотеке выше 24%, повышает размер первоначального взноса по льготным программам до 50,1%. Кроме того, по всем ранее одобренным заявкам кредиты будут выдаваться на прежних условиях только до 1 ноября. -
15октября
2024Глава Минтруда рассказал, как вырастет маткапитал в 2025 году«Материнский капитал на первого ребенка составит 677 тыс. руб., на второго ребенка — 894 тыс. руб. -
15октября
2024Россияне продолжают брать ипотеку, несмотря на ставкиВыдача упала в условиях высоких ставок, но не так значительно, как ожидалось ранее. -
10октября
2024Последние лимиты семейной ипотеки перераспределены между банкамиБольшую часть — свыше 93 млрд руб., или около 66% от общего объема средств, получил Сбербанк, на долю которого приходится более половины выдач кредитов семьям с детьми. -
09октября
2024ДОМ.РФ предложил снижать процентную ставку при покупке квартир большей площади по «Семейной ипотеке»Мера улучшит квартирографию строящегося жилья, считает заместитель генерального директора компании Алексей Ниденс. -
07октября
2024Эксперты прогнозируют прирост рождаемости к 2035 годуЭто произойдет благодаря вхождению в детородный возраст более многочисленных, чем сейчас, поколений женщин 2010-го и старше года рождения. -
07октября
2024Банки ввели новую комиссию для ипотекиСредний размер дополнительных платежей для заемщиков и застройщиков составляет 6,5% от стоимости привлеченного финансирования. -
04октября
2024Альфа-Банк запустил рефинансирование под залог недвижимостиАльфа-Банк первым из банков запустил рефинансирование под залог недвижимости. Клиенты могут получить до 30 млн рублей под залог для погашения кредитов в других банках и МФО. -
04октября
2024В России набирает популярность схема ипотечного донорстваЖелающие приобрести квартиру в кредит обращаются к родственникам и знакомым с детьми, которые подходят под критерии льготной семейной ипотеки, и просят их стать созаемщиками. -
26сентября
2024На льготной ипотеке нашли «темные пятна»Счетная палата (СП) в своем отчете оценила реализацию льготных ипотечных программ в РФ как в целом эффективную -
24сентября
2024Лимиты по IT-ипотеке исчерпаны на 96%Оставшаяся квота в два раз меньше месячной выдачи. -
24сентября
2024Банки повышают размер первого взноса по семейной ипотекеКрупные кредитные организации почти исчерпали лимиты по льготной программе. -
24сентября
2024Лимитов по семейной ипотеке хватит до ноябряВ распоряжении банков есть еще 427 млрд рублей на выдачи по этой госпрограмме, но они сконцентрированы у небольших игроков. У крупных банков они исчерпаны -
23сентября
2024Стандарт защиты ипотечных заемщиков начнет действовать с 1 января 2025 годаОсновная цель — минимизировать распространение высокорисковых схем ипотечного кредитования. Что перестанет работать с начала 2025 года? -
11сентября
2024«Бизнес-ипотека» от Примсоцбанка открывает новые возможности для компаний и предпринимателейПримсоцбанк предлагает кредитный продукт на приобретение различных видов недвижимости -
06сентября
2024Спрос на семейную ипотеку восстановилсяЗа август доля семейной ипотеки выросла на 10% – до 49%. -
04сентября
2024Отмена льготной ипотеки разбалансировала статистику кредитования за июльС 1 июля завершена льготная ипотека, затем власти ужесточили условия по семейной и IT программам. Эксперты Циан.Аналитики подвели итоги июля 2024 г. на рынке ипотечного кредитования России и выяснили, как эти события повлияли на динамику числа выдач и другие важнейшие индикаторы ипотечного рынка. -
02сентября
2024В Госдуме предложили ввести лизинг жилья в качестве альтернативы льготной ипотекеТакую идею выдвинул глава комитета по строительству и ЖКХ Сергей Пахомов. Он полагает, что государство могло бы субсидировать часть арендной платы. -
02сентября
2024Аналитики прогнозируют падение спроса на ипотеку и в 2025 годуВ частности, в агентстве НРА прогнозируют, что в 2025 году выдачи ипотеки составят около 4 трлн руб., что ближе к объемам 2020 года (4,4 трлн руб.). -
22августа
2024Доля ипотеки снизилась в два раза из-за отмены льготных программВ июле доля ипотечных кредитов в общем объеме выданных кредитных средств сократилась в два раза (месяц к месяцу) и составила меньше четверти. -
20августа
2024Продажи квартир в новостройках в июле сократились на треть , выручка застройщиков — на 10%Июль — первый месяц после сворачивания программы льготной ипотеки под 8% годовых — ожидаемо оказался «стрессовым» для рынка жилья. Как следует из данных «Дом.РФ», в минувшем месяце показатели в этом секторе существенно просели. После всплеска спроса продажи квартир в новостройках по договорам долевого участия (ДДУ) в июле сократились на треть в годовом выражении, выручка застройщиков — на 10% -
19августа
2024Продажи квартир в Иркутской области упали на треть в первом полугодии 2024По данным Росреестра, как количество ДДУ (продаж квартир в новостройках), зарегистрированных в первом полугодии 2024, так и количество сделок на вторичном рынке жилья упали почти на треть по сравнению с аналогичным периодом 2023. -
19августа
2024Новостройки продолжают дорожать и после отмены льготной ипотекиОтмена массовой программы льготной ипотеки вместо ожидаемого снижения цен на новостройки из-за сокращающегося спроса, напротив, привела к подорожанию квартир. Причина — запуск застройщиками своих ипотечных программ. -
13августа
2024Нуждающихся в новом жилье поставят на учет в единый реестр очередниковЕдиный цифровой реестр граждан, нуждающихся в улучшении жилищных условий (ЕЦРГ), планируют ввести с 1 сентября 2025 года. Оператором будет ДОМ.РФ. -
12августа
2024Альфа-Банк запустил экспресс-оценку недвижимости для ипотекиСервис позволяет оценить квартиру онлайн всего за несколько секунд. -
12августа
2024В июле спрос на недвижимость в Москве упал на 27%Это связано с отменой с 1 июля программы ипотеки с господдержкой под 8% на квартиры в новостройках, а также изменением условий по семейной ипотеке и исключением Москвы из программы IT-ипотеки. -
06августа
2024Россияне стали более изобретательны в инвестициях в недвижимость — экспертСуществует множество других инвестиционных инструментов, таких как акции, криптовалюта, валюта. Однако недвижимость, безусловно, остаётся самым понятным и устойчивым вариантом для большинства людей. -
06августа
2024Выдачи льготной ипотеки рухнулиВ июле выдачи сократились втрое. -
06августа
2024Банкротам, имеющим единственное ипотечное жилье, предоставят дополнительные гарантииСредства от продажи единственного ипотечного жилья достанутся не всем кредиторам -
01августа
2024Как изменились условия ИТ-ипотеки?Правительство продлило действие льготной IT-ипотеки до 2030 года, однако её условия изменились. Кто теперь может претендовать на IT-ипотеку? -
31июля
2024Семейная ипотека от 6% стала доступна в ПримсоцбанкеПрограмма в банке запущена с 29 июля 2024 года. -
29июля
202486% жилья в Иркутской области построено населениемВ Иркутской области по итогам первого полугодия 2024 года введено более 854 тыс. кв. м. жилья, сообщает Иркутскстат. Из них 86% (738 тыс. кв.м) построено населением и только 14% (116 тыс. кв.м) – застройщиками. -
29июля
2024Цены не перестанут расти, но спрос снизится. Эксперты оценили влияние ключевой ставки на рынок недвижимостиТекущее повышение ключевой ставки до 18% в первую очередь отразится на рыночных ставках по вкладам, ипотеке и проектному финансированию. -
29июля
2024За изменой должен следовать развод, считают 3 из 4 иркутян - опрос SuperJobВ неверности признался каждый девятый иркутянин -
26июля
2024Застройщиков обяжут строить социальную инфраструктуру в рамках КРТ. Что это значит?Эксперты считают, что для каждой территории КРТ необходимо подбирать такое соотношение жилых и нежилых объектов, чтобы «не отбить интерес инвесторов к площадке». -
23июля
2024Дальневосточный банк – в лидерах рейтинга самых выгодных ипотечных программ на вторичном рынкеИпотека Дальневосточного банка заняла 3 место в рейтинге лучших ипотечных программ на вторичное жилье в июле 2024 г., сообщает сервис Выберу.ру. -
22июля
2024Большинство ипотечников погасят кредит только на пенсии. Что это значит?Средний срок действия договора в России увеличился до 26 лет, подсчитал ЦБ. Заёмщикам необходимо тщательно все обдумать, сформировать финансовую подушку безопасности, иначе риски попасть в долговую яму вполне реальны. -
19июля
2024Что грозит заемщикам, имеющим несколько льготных ипотек?Клиенты нарушили принцип «одна льготная ипотека в одни руки». -
17июля
2024Средние ставки по ипотеке приблизились к 20% годовыхЭксперты ожидают роста ставок до 24% осенью, а также снижения выдач. -
16июля
2024ДОМ.РФ оценил эффект от льготной ипотекиПрограмма сформировала спрос на 65 млн кв. м жилья – это 40% всех новых проектов. Стоимость квадрата в новостройках выросла с 2020 по 2024 год в 1,7 раза. -
15июля
2024Госипотека для госслужащих: в России запускают экспериментПолучить ее смогут молодые и особо отличившиеся чиновники. -
12июля
2024Продление «Семейной ипотеки» поддержит спрос на первичном рынке недвижимостиВ первом полугодии 95% сделок с недвижимостью от застройщика были осуществлены по льготным программам, из них на «Семейную ипотеку» пришлось 45% лотов. -
12июля
2024Спрос на ипотеку с господдержкой не снизится в ближайшие годыЦелевой показатель после ужесточения условий – 25%, но эксперты ждут 50%. -
11июля
2024Семейная ипотека будет доступна меньшему числу гражданТеперь она доступна только семьям с одним ребенком в возрасте до шести лет. -
03июля
2024Вместо льготной ипотеки — рассрочка. Какие инструменты предложат застройщики?1 июля 2024 года истек срок действия субсидируемых государством ипотечных программ под 8%. Эксперты ГК «Страна Девелопмент» считают, что даже в отсутствие льготной ипотеки у клиентов будет выбор. Застройщики будут предлагать такие инструменты покупки квартиры, как рассрочка, обмен и скидки. -
01июля
2024Cредняя стоимость новостроек на крупнейших рынках России за месяц выросла на 1,5%В преддверии завершения всеобщей льготной ипотеки и роста на этом фоне интереса покупателей к наиболее бюджетным лотам. -
28июня
2024Продажи новостроек после 1 июля сократятся вдвое – экспертНа обычную льготную ипотеку приходится около 30% в общем объеме выдач, а на семейную ипотеку — около 50%. -
19июня
2024Некоторые банки прекратили прием заявок по льготной ипотекеРешения связаны как с исчерпанием собственных лимитов по программе, так и с тем, что банки могут не успеть вывести клиента на сделку в оставшийся срок. По всей программе к концу мая лимит выбран на 90%. -
18июня
2024Ввод жилья в России снизился по итогам маяНа 0,5% -
17июня
2024Спрос на льготную ипотеку в мае вырос до рекордных 63%Аналитический центр Домклик Сбера в своем регулярном исследовании продолжает рассказывать о ключевых изменениях на российском рынке недвижимости, которые произошли в мае 2024 года. В этой части исследования эксперты рассказали о востребованности льготных ипотечных программ в российских регионах, лидирующих по количеству выдач. -
14июня
2024Банки ужесточают условия выдачи ипотекиПовышение ставок по ипотечным кредитам и ужесточение требований к заемщикам ведет к сокращению объема выданных ипотечных кредитов. -
13июня
2024Knauf прощается с РоссиейКомпания передает местный бизнес отечественному менеджменту -
13июня
2024Средние ставки по ипотеке в России в июне превысили 18% годовыхПри сохранении ключевой ставки на протяжении полугода ставки были стабильны с рядом эпизодичных изменений, однако с конца мая крупные банки начали массово пересматривать тарифы. -
11июня
2024Власти поддержат банки, которые выдают льготную ипотекуС 1 июля Минфин собирается увеличить уровень возмещения по госпрограммам, что поможет сделать кредиты более рентабельными. -
06июня
2024Сбер запустит льготную ипотеку под 2% в новых регионах РФСбер в течение июня планирует запустить льготную ипотеку на территории ЛНР и ДНР. Об этом сообщила пресс-служба Сбербанка на Петербургском международном экономическом форуме. -
04июня
2024Как россияне относятся к ипотеке с господдержкой?По данным опроса ВТБ и банка «Открытие» в преддверии ПМЭФ-2024, 78% россиян считают, что льготная ипотека должна стать более адресной. По мнению 42%, в равной степени необходимо поддерживать индивидуальное жилищное строительство и льготные категории населения. Более трети респондентов выступают за помощь пострадавшим от бедствий и жителям новых регионов. Каждый четвертый считает, что стоит поддерживать регионы крайнего Севера, а каждый пятый – субъекты с невысокими темпами ввода нового жилья. -
01июня
2024ЦБ: С начала года в Иркутской области выдано на 3,9% больше ипотечных кредитовНесмотря на рост ключевой ставки до 16%, об охлаждении ипотечного рынка пока говорить рано. -
27мая
2024Правительство намерено очистить рынок оценки от «однодневок»Белый дом внес в Госдуму законопроект, повышающий требования к компаниям—исполнителям оценки госимущества, а также расширяющий их ответственность за оказание некачественных услуг. Предполагается, что это повысит качество оценки и избавит сектор от фирм-однодневок, выигрывающих право на ее проведение за счет демпинга. -
22мая
2024Россияне стали реже погашать ипотеку досрочноС начала 2024-го заемщики закрыли жилищные кредиты суммарно примерно на 400 млрд руб. Это на 10% меньше, чем было в прошлом году, следует из данных Центробанка. -
16мая
2024От нейропроектирования до биохакинга: девелоперы меняют подход к строительствуВ эру после пандемии девелоперы осознали значимость добавленной стоимости в продуктовых решениях при строительстве новостроек. Теперь они стремятся сочетать качественное строительство и отделку с созданием комфортной среды для жизни и работы. Издание «Ъ-Review» изучило, как новые тренды влияют на качество жилья и благополучие покупателей. -
16мая
2024Эксперты: рекордный триллион направит государство на льготные программыЭто 3% от всех трат казны – сопоставимо с расходами на ЖКХ. -
06мая
2024После введения льготной ипотеки новостройки в России подорожали вдвоеС большой вероятностью программу завершат 1 июля этого года. -
03мая
2024Заметнее всего за год подорожало жилье бизнес-классаБизнес-класс также стал лидером по доле сделок, сместив с первого места комфорт-класс. -
02мая
2024«Глобального падения спроса не прогнозируем». Что будет с рынком новостроек после отмены льготной ипотекиИпотека с господдержкой в свое время хорошо поддержала рынок недвижимости – вместо объявленных полугода она просуществовала четыре. 1 июля 2024 года программа закончится. Впрочем, глобального падения спроса на рынке новостроек после этого ждать не стоит, считает Виктория Некрасова, коммерческий директор компании «Грандстрой». -
02мая
2024«С высокими процентными ставками нужно учиться работать». Александр Шадурский, ГК «Альфа», – о перспективах отрасли в регионах«Высокие процентные ставки – это факт, от которого уже никуда не деться, поэтому с ним надо учиться работать», – полагает Александр Шадурский, коммерческий директор ГК «Альфа» (alfa development). По его словам, в текущей ситуации девелоперы будут «идти в те сегменты рынка и в те регионы, где будет поддержка государства». -
02мая
2024«Чем меньше льготных ипотек – тем лучше»Как отмена господдержки приведет к оздоровлению девелоперских стратегий -
02мая
2024«Есть возможность – надо брать». Наталья Баркова, РСХБ, – о перспективах сельской ипотекиУвеличение ключевой ставки до заградительных 16% закономерно ориентирует потребителей на льготные ипотечные продукты, признает директор Иркутского регионального филиала Россельхозбанка Наталья Баркова. По ее словам, в РСХБ, нацеленном на развитие сельских территорий, главным драйвером остается сельская ипотека. -
02мая
2024Выдачи ипотек в марте упали на 40%Всего россияне оформили 126 тыс. жилищных займов на 500 млрд рублей. -
27апреля
2024Минфин: семейную ипотеку продлят как минимум для семей с детьми младше 6 летОб этом сообщил заместитель министра финансов России Иван Чебесков во время интервью телеканалу «РБК-ТВ» на передаче «Индекс недели». -
26апреля
2024Доступность жилья снизилась до уровня 2013 годаНедвижимость доступна семьям только с высокими доходами. -
26апреля
2024«Взять кредит без помощи эксперта становится все сложнее»В 2023 году ипотечный рынок претерпел целый ряд изменений: существенно выросли ставки, был увеличен первоначальный взнос. Как отмечает Екатерина Саломатова, директор ипотечного агентства «Фамильное ожерелье», в 2024 году тренд на ужесточение условий продолжится: Центральный банк России сохраняет курс на ограничение закредитованности граждан. -
25апреля
2024Ипотека растет в ожидании завершения основной госпрограммыПо прогнозам ВТБ, во втором квартале россияне получат в ипотеку почти 2 трлн рублей – вдвое больше, чем в первом квартале. Общий объем продаж по итогам полугодия может составить около 60% от всех выдач в 2024 году. -
25апреля
2024«Вертолетная» ипотека – всё. Что будет с рынком дальше?Время тотального преобладания льготной ипотеки уходит. Существующие программы плавно сворачиваются, их условия ужесточаются. -
24апреля
2024Семейной ипотеке в малых городах готовят новые условияСтавка по ней будет не ниже 6%. При этом в программе планируется сделать упор на поддержке и развитии именно индивидуального жилищного строительства. -
22апреля
2024Льготную ставку по ипотеке для заемщиков с детьми от шести лет могут повысить до 12%Это один из вариантов, который обсуждается при разработке предложений в связи с продлением программы до 2030 года. -
22апреля
2024Льготные госпрограммы кредитования предлагают освободить от налога на материальную выгодуКомбинация высокой ключевой ставки ЦБ и льготных программ создает для таких заемщиков условия для получения материальной выгоды — и соответствующего налога, который может составить значительную сумму. -
16апреля
2024Выдачи ипотеки в России в 2024 году составят 4,6-5,1 трлн рублейВ условиях высоких ипотечных ставок, изменившейся риск-политики регулятора и параметров господдержки в 2024 году рынок ипотеки ожидаемо «охладится». -
16апреля
2024Ипотечный рынок России может испытать рекордное падение с 2015 годаСнижению объемов выдач будет способствовать «существенная трансформация» льготных ипотечных программ -
16апреля
2024Минфин предложил завершить IT-ипотеку и программы под 8% в срокИсключением станет только семейная, ее продлят до 2030 года. -
12апреля
2024Объемы выдачи льготных ипотечных кредитов в 2024 году сократятся на 10–20%Но на фоне более сильного снижения выдачи ипотечных кредитов по собственным программам банков доля льготной ипотеки заметно вырастет. -
10апреля
2024Портрет заемщика ипотеки по льготной программе изменился за годСпециалисты Аналитического центра Домклик изучили, как изменился спрос на программу «Семейной ипотеки» и как сегодня выглядит типичный заемщик. -
10апреля
2024Девелоперы ищут замену ипотекеСегодня девелоперы активно внедряют программы рассрочки. -
04апреля
2024Показатели выдачи ипотечных кредитов в первом квартале оказались лучше ожиданий участников рынкаСитуацию выправил март: его результаты значительно превзошли показатели января и февраля. -
02апреля
2024Выдачи ипотеки в первом квартале упали на 20% из-за высоких ставокРыночные ставки по ипотечным кредитам достигли 17% годовых -
02апреля
2024ЦБ предупреждает банки о рисках при выдаче ипотекиПри выдаче ипотеки в долевом строительстве с использованием схем с аккредитивами или обходом эскроу-счетов часть кредитов может быть отнесена к категории необеспеченных и по ним придется досоздать резервы. -
12марта
2024За пять лет новостройки в России подорожали в 2,5 разаДля сравнения: на вторичке цены увеличились в 2 раза, то есть на первичном рынке “квадрат” дорожал быстрее, чем на вторичке, подсчитали в ЦИАН. -
11марта
2024Сделок с новостройками становится меньше, но цены продолжают растиУжесточение условий по льготным ипотечным программам привело к снижению активности на первичном рынке. Тем не менее средняя стоимость новостроек продолжает медленно расти. -
05марта
2024Минфин ждет сокращения доли госпрограмм в жилищном кредитованииВ Минфине считают, что доля льготных программ ипотеки в объеме ее выдач должна сократиться до 20–25%, в то время как сейчас на первичном рынке достигает 90%. -
04марта
2024ЦБ планирует ввести четыре лимита на выдачи ипотекиДиректор департамента финансовой стабильности Центробанка Евгений Румянцев сообщил, что регулятор намерен ввести четыре макропруденциальных лимита (МПЛ, помогают ограничивать кредитование заемщиков с высокой долговой нагрузкой) на выдачи ипотеки, но задействовать планирует только два из них. Другие два лимита, по его словам, будут запасными. -
28февраля
2024Иркутская область выступила за продление льготной ипотеки в регионеПомимо Приангарья продлить действие льготной программы хотят 10 субъектов: Томская, Курская, Брянская, Калужская, Белгородская, Ивановская, Пензенская и Тамбовская области, а также Республика Мордовия и Приморский край.
