Финразведка стала активнее следить за доверенностями на открытие счетов в банках

Росфинмониторинг выявляет так называемых дропперов — лиц, которые продают свои карты злоумышленникам для кражи или отмывания денег. С конца прошлого года нотариусы сообщили службе о более чем 2 тыс. «подозрительных» документов, пишет РБК. Как отмечается, доверителями в них обычно выступают люди моложе 30 лет. Нотариусы, в свою очередь, не могут отказать клиенту в оформлении доверенности, даже если сомневаются в законности его действий.

Сам человек может не знать, что его вовлекли в преступную схему. Из-за этого злоумышленники могут месяцами использовать банковские счета дроппера, говорит председатель комиссии по методической работе Московской городской нотариальной палаты Дмитрий Точкин:

«Массово стали приходить молодые люди, выдавать доверенность на широкий круг лиц, как правило, до 10 человек. По фамилиям видно, что эти лица проживают в разных регионах, никак не связаны с доверителем. И на вопросы нотариуса доверитель не может ответить, для чего эта доверенность нужна. То есть это явно не стандартные бытовые доверенности, когда, например, человек может уехать в командировку и хочет, чтобы кто-то из его родственников имел возможность снять и перевести деньги».

По данным ЦБ, в прошлом году 76% операций по обналичиванию незаконно полученных средств было проведено с помощью карт физлиц и p2p-переводов. Речь о сумме почти в 45 млрд руб. Проблема усугубилась после того, как власти стали активнее бороться с использованием электронных кошельков, отмечает эксперт по борьбе с мошенниками одного из коммерческих банков Николай Пятиизбянцев. По его словам, в ближайшее время банки получат больше возможностей блокировать подозрительные трансакции, и это почувствуют все:

«В прошлом году в криптовалюте активно использовались кошельки Киви-банка. После того как ЦБ отозвал у него лицензию, переток произошел в переводы с карты на карту. Банки активно борются с этим, блокируют значительные суммы».

Из всех доверенностей, которые в прошлом году оформили россияне, лишь около трети касались операций с недвижимостью и автомобилями, подсчитали в Федеральной нотариальной палате. Остальная часть — это в том числе доверенности на совершение финансовых операций в банках, но отдельно этот тип документов в статистике не выделяется.

Елизавета Скобцова