Крупнейшие банки и ЦБ опросили, как часто они выявляют дропперов и помогают ли рекомендации ЦБ им в данном процессе. Последние регулятор выпустил в конце февраля (3-МР). Из числа крупнейших комментировать эту тему согласились лишь три игрока. «Мы научились проактивно бороться с дропперами и выявлять по ряду подозрительных поведенческих признаков их еще до того, как они успеют получить на свой счет средства жертв. Это позволило значительно сократить их количество»,— рассказал руководитель Центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов. МТС Банк применяет как собственную методику выявления дропперов, так и черные списки ФинЦерта ЦБ, а также взаимодействует с другими банками для получения подтверждений легитимности переводов, заявили в банке. «Сегодня дропперы стали основным каналом хищения и обналичивания средств для мошенников. Число таких случаев продолжает расти»,— указали в ВТБ.
В ЦБ ожидают, что после вступления в силу с 25 июля 369-ФЗ дропперам будет сложнее использовать электронные средства платежа (ЭСП). «Этот закон предусматривает обязанность кредитной организации приостанавливать использование клиентом ЭСП, если в Банк России от МВД поступил запрос в отношении конкретной мошеннической операции,— уточнили в ЦБ.— Если информация об используемых реквизитах была получена от финансовой организации, то отключение ЭСП будет являться правом банка».
Впрочем, и эти поправки оставляют лазейки. По закону банки обязаны выдать деньги, если дроппер придет в кассу. «Банки не могут блокировать счета дропперов — блокировка счетов допускается только в рамках закона о борьбе с отмыванием и терроризмом (115-ФЗ),— поясняет Алексей Войлуков.— Банк также не может без решения суда отказать клиенту в выдаче средств с его счета».
«Расширение возможности банков по блокировке средств, поступающих на счета посредников—участников мошеннических схем, необходимый шаг,— отмечает депутат Госдумы от «Единой России», член комитета по информполитике Антон Немкин.— Возможности дропперов должны перекрываться полностью».
Ксения Дементьева, Максим Буйлов
SIA.RU: Главное
