Банкир уложился в срок. Дробление вкладов принесло ему два года колонии

Топ-менеджер банка впервые приговорен к лишению свободы за попустительство незаконным клиентским операциям, совершенным перед отзывом лицензии. Массовый перевод средств со счетов компаний во вклады граждан ради получения страхового возмещения от государства в орловском филиале банка "Евразия-центр" будет стоить его руководителю двух лет в колонии-поселении и трех лет запрета занимать руководящие должности в банках. По мнению руководства Агентства по страхованию вкладов, суровость приговора должна послужить уроком недобросовестным банкирам.

Перед отзывом лицензии, несмотря на запрет ЦБ открывать счета физлиц и привлекать средства вкладчиков, господин Мушта допустил массовый перевод средств со счетов юрлиц (не подлежащих возмещению в случае отзыва у банка лицензии) во вклады граждан (застрахованные государством на сумму 700 тыс. руб.) с целью неправомерного получения возмещения от государства. Такие действия клиентов банков в кризис стали массовыми и получили от АСВ определение "дробление". Однако до сих пор ни один топ-менеджер банка, чьи клиенты активно проводили такие операции, уголовного наказания за это не понес.

Проблема дробления незастрахованных клиентских средств во вклады физлиц обострилась осенью 2008 года. Причем дроблению подвергались не только средства юрлиц и предпринимателей, но и крупные вклады граждан, которые страховка в 700 тыс. руб. покрывает не полностью. По данным АСВ, мошенничества с депозитами наблюдались практически во всех проблемных банках (более 20), лишившихся лицензии во время кризиса. "Дробильщики" были наиболее активны до весны 2009 года, когда финансовая устойчивость банков более или менее стабилизировалась. В результате их действий страховая ответственность АСВ с октября 2008 года по март 2009 года была искусственно увеличена на 1,5 млрд руб., что на тот момент составляло около 10% всех обязательств АСВ по выплате страхового возмещения (по банкам, в отношении которых наступил страховой случай).

Уголовные дела в отношении банкиров-дробильщиков -- редкость, отмечают в АСВ. "Мы предпринимали многочисленные попытки привлечь топ-менеджмент таких банков к уголовной ответственности, однако уголовные дела удалось возбудить всего трижды,-- говорит Андрей Мельников.-- Дело в отношении руководства головного офиса "Евразии-центра" в Москве прекращено, в отношении руководства банка "Сахалин-Вест" приостановлено". Несмотря на это, в АСВ рассчитывают, что даже единичный случай привлечения топ-менеджера банка к уголовной ответственности за дробление послужит хорошим уроком на будущее для других недобросовестных банкиров.

Светлана Дементьева; Всеволод Инютин, Орел