Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за 1 квартал 2012 года

5 июля группа ВТБ опубликовала Промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 31 марта 2012 года с Заключением независимых аудиторов по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин, президент – председатель правления ВТБ, сказал: «Группа ВТБ продемонстрировала сильные финансовые результаты: возврат на капитал Группы в первом квартале 2012 года составил 15%. За последние годы мы существенно нарастили масштабы бизнеса и теперь сосредоточили усилия на увеличении его стоимости путем улучшения структуры и качества активов, развития систем управления рисками и повышения операционной эффективности. Мы уверены, что эти действия помогут укрепить позиции Группы в условиях значительной волатильности на глобальных рынках».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Показатели отчета о прибылях и убытках

– Чистая прибыль группы ВТБ по итогам первого квартала 2012 года составила 23,3 млрд рублей по сравнению с 26,1 млрд рублей в первом квартале 2011 года. Возврат на капитал составил 15% по сравнению с 18% в первом квартале 2011 года; прибыль на акцию составила 0,0022 рублей по сравнению с прибылью на акцию 0,0025 рублей в первом квартале 2011 года.

– Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес и Розничный банковский бизнес внесли значительный вклад в результаты Группы, получив 22,6 млрд рублей и 10,9 млрд рублей доналоговой прибыли соответственно;

– Операционные доходы до создания резервов в первом квартале 2012 года достигли 95,4 млрд рублей, увеличившись на 30,9% по сравнению с 72,9 млрд рублей за аналогичный период прошлого года.

– Чистые процентные доходы до создания резервов по итогам первого квартала 2012 года составили 54,0 млрд рублей, увеличившись на 17,4% по сравнению с 46,0 млрд рублей в первом квартале 2011 года в основном за счет роста среднего объема активов, приносящих процентные доходы. Чистая процентная маржа составила 3,8% в первом квартале 2012 года по сравнению с 4,8% в первом квартале 2011 года. Изменение процентной маржи было в основном обусловлено ростом стоимости процентных обязательств в соответствии с общими для рынка тенденциями.

– Чистые комиссионные доходы достигли 10,3 млрд рублей по итогам первого квартала 2012 года, увеличившись на 28,8% по сравнению с 8,0 млрд рублей в первом квартале 2011 года. Данная динамика в основном определялась показателями Розничного банковского бизнеса и Транзакционного банковского бизнеса, чистые комиссионные доходы которых составили 6,3 млрд рублей и 3,5 млрд рублей, увеличившись по сравнению с первым кварталом 2011 года на 65,8% и 25,0% соответственно.

– Чистые доходы по операциям с финансовыми инструментами за три месяца 2012 года составили 4,0 млрд рублей по сравнению с 9,7 млрд рублей в первом квартале 2011 года. Совокупный результат по операциям с иностранной валютой и от переоценки валютных статей составил 18,8 млрд рублей в первом квартале 2012 года по сравнению с 5,9 млрд рублей в первом квартале предыдущего года.

– Расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов составили 20,4 млрд рублей в первом квартале 2012 года по сравнению с 7,7 млрд рублей за аналогичный период 2011 года. Данная динамика стала результатом проведения консервативной политики контрциклического формирования резервов с учетом текущей макроэкономической ситуации. Расходы на создание резервов под обесценение кредитов по итогам первого квартала 2012 года увеличились до 1,7% от среднего объема кредитного портфеля с 1,1% по итогам первого квартала 2011 года, несмотря на снижение объема неработающих кредитов Группы с начала 2012 года.

– Расходы на персонал и административные расходы по итогам трех месяцев 2012 года составили 42,5 млрд рублей, увеличившись на 28,8% по сравнению с 33,0 млрд рублей в первом квартале прошлого года в связи с консолидацией приобретенных бизнесов. Соотношение расходов и операционных доходов до создания резервов составило 44,5% в первом квартале 2012 года по сравнению с 45,3% в первом квартале 2011 года.

Показатели отчета о финансовом положении

– Объем кредитного портфеля до вычета резервов составил 4 551,5 млрд рублей на 31 марта 2012 года, уменьшившись на 0,8% по сравнению с 4 590,1 млрд рублей на начало года. В связи с тем, что около одной трети кредитов и авансов клиентам Группы было номинировано в долларах США, негативное влияние на динамику кредитного портфеля оказало обесценение доллара к российскому рублю, составившее примерно 9% в первом квартале 2012 года. Объем корпоративных кредитов Группы на 31 марта 2012 года составил 3 690,4 млрд рублей, уменьшившись на 2,0% с 3 766,0 млрд рублей на конец 2011 года. Объем розничного кредитного портфеля на 31 марта 2012 года составил 861,1 млрд рублей, увеличившись на 4,5% по сравнению с 824,1 млрд рублей на конец 2011 года.

– Качество кредитного портфеля продолжало улучшаться благодаря снижению объемов неработающих кредитов на 2,6% в течение первого квартала 2012 года. Доля неработающих кредитов в общем объеме кредитного портфеля (включающем финансовые активы, классифицированные как кредиты и авансы клиентам, заложенные по договорам «репо») существенно не изменилась, составив 5,5% на 31 марта 2012 года по сравнению с 5,4% на 31 декабря 2011 года. Данная динамика была обусловлена сокращением объема кредитного портфеля Группы. Коэффициент покрытия неработающих кредитов резервами на 31 марта 2012 года увеличился до 118,4% по сравнению с 111,3% на 31 декабря 2011 года.

– Объем средств клиентов на 31 марта 2012 года достиг 3 332,9 млрд рублей по сравнению с 3 596,7 млрд рублей на конец 2011 года. Объем средств корпоративных клиентов на конец первого квартала 2012 года составил 2 143,2 млрд рублей по сравнению с 2 435,3 млрд рублей на конец 2011 года. Объем средств розничных клиентов на 31 марта 2012 года достиг 1 189,7 млрд рублей по сравнению с 1 161,4 млрд рублей на 31 декабря 2011 года.

– В первом квартале 2012 года Группа продемонстрировала рост показателей достаточности капитала. На 31 марта 2012 года коэффициент достаточности капитала первого уровня составил 9,6%, а коэффициент достаточности капитала – 13,7%, увеличившись с 9,0% и 13,0% соответственно на 31 декабря 2011 года. Размер капитала, а также показатели достаточности капитала Группы по итогам первого квартала 2012 года учитывают влияние обратного выкупа акций банка ВТБ у акционеров, которые приобрели данные акции в ходе первичного размещения в 2007 году. На основе оценки совокупной стоимости акций, которые потенциально могут быть выкуплены у акционеров, Группа произвела начисление обязательства в размере 13,8 млрд рублей с соответствующим изменением в размере собственных средств.

КЛЮЧЕВЫЕ БИЗНЕСЫ ГРУППЫ ВТБ

Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес (КИБ)

– В первом квартале 2012 года прибыль до налогообложения КИБ составила 22,6 млрд рублей по сравнению с 27,9 млрд рублей в первом квартале 2011 года. Прибыль до налогообложения подсегментов «Кредиты и депозиты», «Инвестиционно-банковский бизнес» и «Транзакционный банковский бизнес» составила соответственно 11,4 млрд рублей, 7,1 млрд рублей и 4,5 млрд рублей в первом квартале 2012 года по сравнению с 12,4 млрд рублей, 12,9 млрд рублей и 2,7 млрд рублей за аналогичный период прошлого года.

– Менеджмент КИБ продолжает развивать Транзакционный банковский бизнес, который является важным источником комиссионных доходов для Группы. В первом квартале 2012 года чистые комиссионные доходы данного подсегмента составили 3,5 млрд рублей, что на 25,0% больше показателя прошлого года. В течение трех месяцев 2012 года Глобальный транзакционный бизнес Группы увеличил свою клиентскую базу на 1 500 клиентов, разработал и продал тридцати крупным корпоративным клиентам специализированные продуктовые решения в сфере управления расчетами и остатками на счетах.

– Инвестиционный бизнес Группы, ВТБ Капитал, сохранил позиции ведущего российского инвестиционного банка. В 2012 году аналитическая команда ВТБ Капитал второй год подряд была признана лучшей в России согласно ежегодному опросу среди инвесторов Thomson Reuters Extel Survey. Помимо этого, по итогам опроса ВТБ Капитал был признан лучшей российской брокерской компанией, лучшей компанией по продажам на рынке акций и лучшей трейдинговой компанией.

– В первом квартале 2012 года ВТБ Капитал организовал 23 сделки на долговых рынках капитала (в том числе размещение российских суверенных еврооблигаций объемом 7 млрд долларов США) и, по данным Dealogic, сохранил лидерство в рэнкингах организаторов еврооблигаций для эмитентов из России и СНГ. Кроме того, по данным Dealogic по итогам первого квартала 2012 года ВТБ Капитал занял второе место среди консультантов по сделкам M&A в России и СНГ. В первом квартале 2012 года ВТБ Капитал провел 4 сделки объемом около 4,1 млрд долларов США.

– В феврале 2012 года ВТБ Капитал успешно реализовал через IPO на Нью-Йоркской фондовой бирже часть своего миноритарного пакета в EPAM Systems, крупнейшем разработчике проектного программного обеспечения в СНГ. IPO позволило ВТБ Капитал достичь значительного IRR на данную инвестицию.

Розничный банковский бизнес

– Финансовый результат данного сегмента обусловлен результатами деятельности основного розничного банка Группы, ВТБ24, а также Банка Москвы и «ТрансКредитБанка». По итогам первого квартала 2012 года прибыль до налогообложения Розничного банковского бизнеса составила 10,9 млрд рублей по сравнению с 7,4 млрд рублей в первом квартале 2011 года.

– В сфере кредитования физлиц Группа по-прежнему отдает приоритет развитию высокомаржинальных кредитных продуктов. На 31 марта 2012 года объем портфеля потребительских кредитов Группы составил 466,6 млрд рублей, увеличившись на 7,0% с 31 декабря 2011 года. Объем автокредитов с начала года увеличился на 5,0% до 79,3 млрд рублей, а объем ипотечных кредитов вырос за аналогичный период на 1,0% до 312,0 млрд рублей. На 31 марта 2012 года доля потребительских кредитов и автокредитов в розничном кредитном портфеле выросла до 63,4% по сравнению с 62,1% на конец 2011 года, доля ипотечных кредитов за аналогичный период снизилась с 37,5% до 36,2%.

– Одним из основных источников роста средств розничных клиентов Группы в первом квартале 2012 года были счета и депозиты состоятельных клиентов ВТБ24. По состоянию на 31 марта 2012 года объем средств клиентов private banking ВТБ24 достиг 175,6 млрд рублей, увеличившись на 22,5% с начала года.

– В первом квартале 2012 года Группа оптимизировала структуру розничной сети продаж, основу которой составляют офисы банков ВТБ24, ТКБ и Банка Москвы на территории России, увеличив количество офисов ВТБ24 и закрыв ряд офисов Банка Москвы. По состоянию на 31 марта 2012 года количество офисов розничной сети Группы в России составило 1 216 по сравнению с 1 242 на начало 2012 года. Общее количество банкоматов ВТБ24, ТКБ и Банка Москвы на 31 марта 2012 года превысило 10 210.

– В рамках развития розничного банковского бизнеса Группа в 2012 году объявила о запуске нового проекта по созданию «легкого банка», который создается с целью обслуживания клиентов массового и нижне-массового сегментов и будет ориентирован на кредитование потребителей в торговых сетях. При этом ведущий розничный банк Группы ВТБ24 продолжит работу преимущественно с клиентами верхне-массового сегмента и с состоятельными клиентами. «Легкий банк» создается как дочерний банк ВТБ24. Как ожидается, запуск проекта будет способствовать дальнейшему увеличению возврата на капитал Группы. Пилотный проект «легкий банк» будет запущен в 2012 году с планируемым выходом на полную мощность в 2013 году.

Информация о группе ВТБ:

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее – группа ВТБ или Группа) являются ведущей российской финансовой группой, предоставляющей широкий спектр банковских услуг в России, СНГ, странах Европы, Азии, Ближнего Востока, Африки и в США.

В России Группа осуществляет банковские операции через один материнский (Банк ВТБ) и шесть дочерних банков, крупнейшими из которых являются ВТБ24, Банк Москвы и «ТрансКредитБанк». В рамках приобретения Банка Москвы Группа получила контроль над Мосводоканалбанком и Бежица-банком. В феврале 2012 года Группа получила контроль над Российским Национальным Коммерческим Банком.

За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через 15 дочерних банков, расположенных в странах СНГ (Армения, Украина (два банка), Беларусь (два банка), Казахстан и Азербайджан), в Европе (Австрия, Кипр, Германия, Франция, Великобритания и Сербия), в Грузии, в Африке (Ангола), а также через два представительства, расположенные в Италии и Китае, через два филиала ВТБ, расположенные в Китае и Индии, а также через 2 филиала ВТБ Капитал, Плс в Сингапуре и Дубае.

Группа ВТБ работает в сферах Корпоративно-инвестиционного и розничного банкинга. В рамках корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса Группа предоставляет широкий спектр продуктов и услуг, таких как кредитование, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, андеррайтинг на долговых и акционерных рынках капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, депозитарное обслуживание, управление активами и венчурные фонды. В сфере розничного банковского бизнеса ВТБ предлагает своим клиентам депозиты и расчетные счета, кредитование, а также ряд дополнительных сервисов для физических лиц и компаний малого бизнеса.

По состоянию на 31 марта 2012 года в Группе работали 69 403 сотрудника.

В феврале 2011 года Правительство Российской Федерации снизило свою долю в капитале Банка ВТБ до 75,5% с 85,5% в результате публичного предложения обыкновенных акций и глобальных депозитарных расписок Банка.

Промежуточный консолидированный отчет о финансовом положении

на 31 марта 2012 года

(в миллиардах российских рублей)

Банк ВТБ

Промежуточный консолидированный отчет о прибылях и убытках

за три месяца по 31 марта 2012 года (непроаудировано)

(в миллиардах российских рублей)