ЦБ пригрозил быстрым отзывом лицензии банкам, проводящим сомнительные операции в большом объеме

ЦБ определил методы борьбы с недобросовестными участниками рынка. Он пригрозил быстрым отзывом лицензии банкам, проводящим сомнительные операции в большом объеме, а также установил сроки для исправления ситуации в банках, столкнувшихся с финансовыми проблемами.

О действиях, предпринятых ЦБ для усиления борьбы с проведением банками сомнительных операций, на банковском форуме в Сочи рассказал зампред ЦБ Михаил Сухов. Недавно Банк России установил количественные критерии для банков, увлекающихся сомнительными операциями. Таковыми считаются кредитные организации, проводящие их в объеме от 5 млрд руб. либо в размере, превышающем 5% от объема дебетовых оборотов всех клиентов банка за квартал. Реагировать на проведение сомнительных операций в таких объемах следует максимально оперативно, считают в ЦБ. Под сомнительными операциями при этом понимаются операции, нарушающие антиотмывочное законодательство. Реакцией ЦБ будет приостановление лицензий и работа над их оперативным отзывом, рассказал господин Сухов.

При этом работа ЦБ с банками, оказавшимися на грани отзыва лицензии не из-за сомнительных операций, а по финансовым причинам (снижение капитала, утрата ликвидности и пр.), также изменится. Время на работу над ошибками для них жестко ограничат. За два месяца банкам нужно будет исправить ситуацию, в крайнем случае предложить ЦБ реальный план выхода из нее. К банкам, состояние которых угрожает интересам их кредиторов и вкладчиков, будут применяться запреты и ограничения, в том числе на вклады.

Полностью исправить ситуацию в проблемных банках за счет этих мер вряд ли удастся, считают эксперты. "Если банк начинает сообщать о большом количестве подозрительных операций, то действительно возникает вопрос, не фокусируется ли он на отмывочном бизнесе, -- отмечает вице-президент некоммерческого партнерства "Национальный платежный совет" Александр Наумов. -- С другой стороны, антиотмывочное законодательство не лишено пробелов, что вынуждает банки признавать чуть ли не каждую операцию подозрительной".

Светлана Ъ-Дементьева, Ольга Ъ-Шестопал