"Ъ" стали известны первые данные о том, насколько активно банки пользуются своим новым правом отказывать в обслуживании клиентам, чья деятельность может быть направлена на отмывание преступных доходов. Летом прошлого года вступил в силу новый антиотмывочный закон (134-ФЗ). Он позволил банкам не только отказывать действующим клиентам в проведении подозрительных операций, но и закрывать их счета после двух таких отказов в течение календарного года, а также вовсе не открывать счета.
По словам замдиректора Росфинмониторинга Павла Ливадного, на конец 2013 года служба зафиксировала около 10 тыс. отказов банков в проведении операций. Однако случаев применения крайней меры, когда бы банки закрывали счет клиента или отказывали бы в его открытии, в Росфинмониторинге насчитали не более 100. "Правда, эта цифра не учитывает еще одну форму вытеснения криминальных клиентов, когда банк рекомендует клиенту самостоятельно закрыть счет, не делая это в принудительном порядке -- о них банки перед нами не отчитываются",-- отмечает господин Ливадный.
Сопоставить эти данные с динамикой отказа банков от работы с подозрительными клиентами нельзя, вести подобную статистику в Росфинмониторинге начали лишь с момента внесения изменений в "антиотмывочное" законодательство. Однако в самой службе эти показатели называют "всплеском". "После получения права отказывать клиентам банки начали чистить свою клиентскую базу и избавляться от тех, кого давно не могли выпроводить",-- отмечает Павел Ливадный.
Впрочем, эксперты воодушевления Росфинмонторинга не разделяют: на фоне общего объема проводимых банками операций получается, что банки практически безоговорочно доверяют всем своим клиентам. По словам руководителя службы внутреннего контроля в банке из топ-20, только в одном крупном банке ежедневно проводится более 100 тыс. клиентских операций. По словам представителя банка топ-50, банки, которые зарабатывают на проведении сомнительных операций, не отказывают клиентам и не передают никаких сообщений в Росфинмониторинг.
SIA.RU: Главное
