17 мая Банк России опубликовал проект указания о внесении изменений в требования внутреннего контроля в рамках борьбы с отмыванием средств. В пояснительной записке отмечается, что проект предусматривает дополнение перечня признаков, указывающих на необычный и потенциально незаконный характер операции. Также планируется добавить новые признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации доходов, полученных при проведении операций с драгоценными металлами и изделиями из них. Кроме того, уточняются отдельные действия кредитных организаций при реализации программы управления риском легализации доходов, перечень факторов, влияющих на оценку уровня риска совершения клиентом подозрительных операций, а также на принятие решения об отказе от заключения договора банковского счета.
Документ ЦБ изменит систему учета рисков в банковской системе. Как отмечает глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин, сейчас существует условно четыре уровня маркировки событий и компаний по степени риска: «Самый высокий — это "красные" компании в системе "Знай своего клиента" Банка России, второй — подозрительные трансакции, сообщения о которых направляются в Росфинмониторинг, третий — необычные трансакции, углубленно проверяемые на предмет их подозрительности, и четвертый — компании с признаками нелегальной деятельности, которые прежде всего проверяются по признакам необычности». Согласно проекту указания ЦБ, поясняет господин Емелин, теперь операции компаний из последнего списка прямо включаются в перечень необычных. «Учитывая применяемый банками риск-ориентированный подход, высока вероятность квалификации любых операций таких субъектов как подозрительных»,— считает он.
По мнению участников рынка, в случае с учетом операций с драгметаллами банки ждет наиболее серьезная доработка действующих систем, которая может обойтись банковской системе в сотни миллионов рублей.
Максим Буйлов
SIA.RU: Главное
