Смысл сервиса «Прозрачный блокчейн» в том, чтобы соотносить трансакции различных видов между банковскими счетами в цифровой валюте. При этом россияне сейчас не могут покупать криптовалюту напрямую на бирже. Так что для этого используют P2P-площадки, процесс предполагает перевод денег между физлицами с карты на карту. Именно в таких операциях власти и хотят разобраться.
Читайте также:
О том, как это изменит жизнь криптоинвесторов, рассуждает партнер юридической компании Digital & Analogue Partners Юрий Брисов: «По идее, жизнь добросовестного участника криптовалютного оборота должна поменяться в лучшую сторону с момента введения сервиса. Сейчас многие банки по 115-ФЗ блокируют P2P-операции, потому что они не могут видеть всю цепочку происхождения средств. Банк видит физлиц, которые без коммерческих оснований перечисляют средства на чей-то счет. И для банка это высокий риск, поэтому они блокируют такие операции.
Если банк будет видеть всю цепочку, понимать происхождение криптовалюты, что она не участвует в приобретении незаконных наркотических средств, финансировании терроризма и так далее, то банк сможет проводить полноценный комплаенс и эти операции легко, как сейчас делают многие банки в Европе и США.
Правда, нет гарантий, что P2P-трансакции при таком сценарии выйдут из серой зоны. Возможен как раз обратный эффект».
Основатель сервиса по учету, контролю и аналитике криптовалют BitOK Дмитрий Мачихин убежден, что частные компании не будут заинтересованы в решении от Финразведки, но его могут применять государственные органы.
Елизавета Скобцова
SIA.RU: Главное
