Банки не успевают выполнять валютный контроль при переводах через СБП

27 октября 2025

Банки столкнулись с невозможностью выполнения требований валютного контроля при осуществлении переводов через Систему быстрых платежей. Как пишет газета «Известия» со ссылкой на письмо Ассоциации российских банков в ЦБ, мгновенный характер операций не позволяет кредитным организациям останавливать транзакции или запрашивать у клиентов необходимые документы.

Проблема обострилась после расширения географии СБП в январе 2025 года, когда система стала доступна в девяти странах. Банки оказались в сложной ситуации между требованием мгновенного исполнения платежей и ответственностью за качественный валютный контроль.

Особенные трудности испытывают небольшие банки, у которых хуже налажена автоматизация процессов. При этом за нарушения валютного контроля предусмотрены серьезные штрафы – от 20% до 100% от суммы операции.

На SIA.RU публикуются материалы, предоставленные аналитиками и трейдерами российских и зарубежных инвестиционных компаний и банков. Их мнения могут не совпадать с мнением редакции. Авторы комментариев не берут на себя ответственность за действия, предпринятые на основе данной информации. С появлением новых данных по рынку позиция авторов может меняться. Представленные в комментарии мнения выражены с учетом ситуации на момент выхода материала. Комментарии носят исключительно ознакомительный характер; они не являются предложением или советом по покупке либо продаже ценных бумаг. Стоимость ценных бумаг может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ценные бумаги.