По словам источников, в том числе из крупных банков, в ответ на активизацию борьбы ЦБ с платежами в адрес казино последние разработали схему с использованием обычных p2p карточных переводов (от физлица — физлицу). Привлекаются подставные физлица («дропы»), которые дальше пересылают средства в казино, преимущественно конвертируя их в криптовалюту.
«На рынке онлайн-казино сейчас почти невозможно принимать платежи, особенно от новых клиентов, поскольку большинство банков из числа тех, кто ранее принимали платежи, теперь от этого отказались или вообще покинули рынок»,— отмечает один из собеседников. Лицензий за это уже лишились пять кредитных организаций, еще две попали под запрет проведения трансграничных платежей.
Онлайн-казино начали массовую миграцию на решения по приему платежей через так называемые p2p, смысл которого сводится к тому, что платежи принимаются на карты, оформленные на «дропов», как переводы частных лиц, рассказывает основатель «Хронопэй» Павел Врублевский. Самое простое решение — провайдер p2p-платежей покупает в даркнете карты «дропов». Более продвинутый вариант, добавляет эксперт, когда при вводе данных карты благодаря определенному сервису клиент видит страничку оплаты, но не понимает, что переводит деньги «дропу».
Как сообщили в ЦБ, регулятору известно об использовании нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами p2p-переводов по банковским картам и электронным кошелькам для приема ставок от физических лиц: «Подобные схемы расчетов технически сложнее и дороже, так как требуют оформления большого количества банковских карт и электронных кошельков на физических лиц. В рамках консультативного надзора мы проводим работу с кредитными организациями по совершенствованию действующих у них процедур, направленных на выявление и пресечение таких операций». По словам источников, регулятор довольно жестко требует прекратить любые подозрительные платежи с карты на карту физлиц, тем более что сейчас перевод можно совершить с помощью «Системы быстрых платежей» (СБП), фактически контролируемой ЦБ.
По мнению господина Врублевского, при росте популярности систем p2p, основанных на «дропах», появляется риск «дроповизации страны». «Если кто-то автоматизирует получение 10% комиссии физлицом нелегально за использование его карты для получения денег в казино, это приведет к тому, что тысячи граждан начнут сдавать свои карты в "аренду"»,— поясняет он.
Ксения Дементьева, Максим Буйлов
SIA.RU: Главное
