Как стало известно, после отзыва лицензии у Киви-банка за систематические нарушения законодательства в области отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (115-ФЗ) ЦБ запросил кредитные организации о проводимых ими мерах для выявления реальной деятельности платежных контрагентов. В письмах, направленных 5 и 10 марта, регулятор просит банки в течение 30 дней предоставить сведения о выполнении 13-МР (методические рекомендации ЦБ). Речь идет о проверке корректности использования присвоенных МСС-кодов фактической деятельности предприятия.
«Увязка МСС с ОКВЭД нередко маскирует реальную подоплеку платежа. Однако демонтаж такой привязки потребует создания альтернативы, а значит времени и инвестиций»,— уточняет независимый эксперт Андрей Бархота. «Это серьезная проблема, и выявлением незаконной деятельности занимается ФНС и правоохранительные органы,— поясняет господин Аксаков.—Несоответствие фактической деятельности указанным при регистрации кодам ОКВЭД — вопрос скорее мониторинга работы компаний. Но если у фискальных или правоохранительных органов будут предложения, мы их, конечно, рассмотрим».
Еще более острой проблемой в борьбе с нелегальным платежным рынком стали P2P-переводы (person to person). Эта технология стала привычной с развитием СБП, в том числе для нелегальных платежей. Использование в цепочке переводов нескольких подставных лиц (дропов) позволяет сделать платеж де-факто анонимным, говорят собеседники на платежном рынке. Проблема проявилась в том числе в расследовании теракта в «Крокусе». «Террористы и экстремисты зачастую пытаются согнать денежные средства на один счет,— поясняет господин Бархота.— Со стороны платежных систем это может выглядеть как перевод участников мероприятия в ресторане тому человеку, который оплатил весь счет, то есть едва заметно».
Рекомендации ЦБ по усилению контроля за отдельными операциями клиентов — физических лиц (4-МР) от 29 марта пока не дали положительных результатов. Банки блокируют некоторые платежи, но при предоставлении чеков, в том числе с криптобирж, снимают ограничения.
Ксения Дементьева, Максим Буйлов, Ксения Куликова
SIA.RU: Главное
