Андрей Костин: Группа ВТБ продемонстрировала второй по величине квартальный финансовый результат в своей истории. Высокие показатели обусловлены эффективным ростом корпоративно-инвестиционного и розничного банковского бизнеса

Группа ВТБ опубликовала промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 30 сентября 2012 г. с заключением независимых аудиторов по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин, президент - председатель правления банка ВТБ, заявил: «Группа ВТБ продемонстрировала второй по величине квартальный финансовый результат в своей истории. Высокие показатели обусловлены эффективным ростом корпоративно-инвестиционного и розничного банковского бизнеса, а также усилиями менеджмента по оптимизации уровня рисков, принимаемых Группой. Мы успешно используем преимущества нашей уникальной бизнес-модели и в то же время увеличиваем капитал, выпуская финансовые инструменты, не размывающие доли участия наших нынешних акционеров, что создает условия для продолжения роста бизнеса в будущем».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

• Группа ВТБ продемонстрировала второй по величине квартальный финансовый результат и лучший результат третьего квартала в своей истории. По итогам 3 квартала 2012 г. чистая прибыль Группы составила 26,6 млрд руб., что соответствует возврату на капитал на уровне 16,2%.
• Ключевые бизнесы Группы – Розничный банковский бизнес и Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес получили прибыль до налогообложения в размере 35,6 млрд руб. и 44,4 млрд руб. за 9 месяцев 2012 г., против 27,2 млрд руб. и 76,6 млрд руб. за 9 месяцев 2011 г., соответственно.
• Увеличение чистых процентных доходов Группы по итогам 9 месяцев 2012 г. и 3 квартала 2012 г. было обусловлено, в частности, ростом объема кредитного портфеля. Чистая процентная маржа Группы в 3 квартале 2012 г. оставалась стабильной на уровне 4,1%. По итогам 9 месяцев 2012 г. чистая процентная маржа составила 4,0%.
• Основными драйверами значительного роста комиссионных доходов Группы остаются Розничный банковский бизнес и Транзакционный банковский бизнес, чистые комиссионные доходы которых составили 21,1 млрд руб. и 13,1 млрд руб., увеличившись на 64,8% и на 32,3% по сравнению с 12,8 млрд руб. и 9,9 млрд руб. за 9 месяцев 2011 г., соответственно.
• Расходы на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам составили 1,3% от среднего объема кредитного портфеля за 9 месяцев 2012 г., увеличившись с 1,0% за 9 месяцев 2011 г. в основном в связи с проведением консервативной политики контрциклического формирования резервов в 1 квартале 2012 г. В 3 квартале 2012 г. данный показатель по сравнению с предыдущим кварталом не изменился и составил 1,0% от среднего объема кредитного портфеля.
• Положительное влияние на результат по операциям с финансовыми инструментами, составивший 0,6 млрд руб. за 9 месяцев 2012 г., оказала позитивная конъюнктура рынков долгового капитала в 3 квартале 2012 г. Чистый убыток по операциям с финансовыми инструментами по итогам 9 месяцев 2011 г. составлял 1,0 млрд руб. Совокупный результат по операциям с иностранной валютой и от переоценки валютных статей составил 14,9 млрд руб. за 9 месяцев 2012 г. по сравнению с 2,2 млрд руб. за 9 месяцев 2011 г.
• Расходы на персонал и административные расходы составили 134,9 млрд руб. за 9 месяцев 2012 г., увеличившись на 48,6% по сравнению с 90,8 млрд руб. за 9 месяцев 2011 г. Этот рост объясняется консолидацией Банка Москвы во второй половине 2011 г. и развитием ключевых бизнесов Группы.

Отчетофинансовомположении

• Концентрация усилий Группы на активном развитии Розничного банковского бизнеса на фоне роста реальных доходов населения и увеличения потребления в РФ обеспечили существенный прирост розничного кредитного портфеля Группы за 9 месяцев 2012 г. и в 3 квартале 2012 г.
• По состоянию на 30 сентября 2012 г. объём корпоративных кредитов Группы за вычетом вложений в облигации федерального займа, приобретенные Банком Москвы в сентябре 2011 г. и классифицируемые как кредиты и авансы клиентам, составил 3 748,2 млрд руб., увеличившись на 2,7% по сравнению с 3 650,6 млрд руб. на 31 декабря 2011 г. и на 4,3% по сравнению с 3 594,2 млрд руб. по состоянию на 30 июня 2012 г.
• Качество кредитного портфеля оставалось стабильным: доля неработающих кредитов в кредитном портфеле (включающем финансовые активы, классифицированные как кредиты и авансы клиентам, заложенные по договорам «репо») составила 5,6% на 30 сентября 2012 г. по сравнению с 5,4% на 31 декабря 2011 г. и 5,6% на 30 июня 2012 г. Показатель покрытия неработающих кредитов резервами составил 110,6%,на 30 сентября 2012 г. по сравнению с 111,3% на 31 декабря 2011 г. и 117,0% на 30 июня 2012 г.
• Динамика объемов средств на счетах и депозитах клиентов в течение 9 месяцев 2012 г. в основном определялась политикой Группы, направленной на оптимизацию стоимости фондирования.
• Группа существенно сократила вложения в акции – объем портфеля долевых ценных бумаг сократился на 70,5 млрд руб. (или 25,9%) за 9 месяцев 2012 г. (в том числе на 45,4 млрд руб. в 3 квартале 2012 г.) до 201,3 млрд руб.
• Во второй половине 2012 г. Группа продолжала успешно диверсифицировать источники фондирования по валютам привлечения, географии рынков долгового капитала, а также составу инвесторов. В июле 2012 г. Группа разместила еврооблигации на сумму 400 млн сингапурских долларов с процентной ставкой 4% годовых и погашением в 2015 г. В августе 2012 г. провела доразмещение еврооблигаций на 500 млн долларов США, увеличив объем пятилетнего выпуска, размещенного в апреле 2012 г. со ставкой купона 6% годовых, до 2 млрд долларов США. В августе 2012 г. ВТБ разместил выпуск еврооблигаций на 600 млн швейцарских франков со ставкой купона 3,15% годовых и погашением в 2016 г. В октябре 2012 г. Группа успешно разместила трехлетний выпуск еврооблигаций в китайских юанях на сумму 1 млрд юаней со ставкой купона 4,5% годовых, а в декабре 2012 г. ВТБ выпустил пятилетние еврооблигации на сумму 500 млн австралийских долларов со ставкой купона 7,5% годовых. Это размещение стало первым предложением долговых бумаг в австралийских долларах эмитентом из Центральной и Восточной Европы.
• Увеличение показателей достаточности капитала остается приоритетом для Группы. В августе 2012 г. ВТБ разместил выпуск бессрочных облигаций на сумму 1 млрд долларов США, что обеспечило Группе привлекательный по стоимости источник капитала первого уровня, не размывающий акционерный капитал Группы. В ноябре 2012 г. ВТБ успешно увеличил объем данного выпуска на 1,25 млрд долларов США. В октябре Группа разместила субординированные еврооблигации (инструмент капитала второго уровня), на сумму 1,5 млрд долларов США с погашением в 2022 г. и процентной ставкой 6,95%.
• Коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала первого уровня по состоянию на 30 сентября 2012 г. достигли 12,9% и 9,3% соответственно, по сравнению с 13,0% и 9,0% на 31 декабря 2011 г. Коэффициент достаточности капитала первого уровня, рассчитанный с учетом размещения бессрочных облигаций в 4 квартале 2012 г., составил около 10% по состоянию на 30 сентября 2012 г. В будущем Группа продолжит наращивать капитал для обеспечения дальнейшего роста бизнеса.

КЛЮЧЕВЫЕ БИЗНЕСЫ ГРУППЫ ВТБ

Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес (КИБ)

• В течение 3 квартала 2012 г. Глобальный транзакционный бизнес (ГТБ) Группы разработал и продал 31 крупному корпоративному холдингу, объединяющему более 400 юридических лиц, специализированные продуктовые решения в сфере управления расчетами и остатками на счетах. Команда ГТБ продолжила совершенствовать продуктовую линейку за счет расширения возможностей комплексного сервиса «Расчетный центр клиента» и систем дистанционного банковского обслуживания. В 3 квартале 2012 г. ВТБ запустил новый сервис «Мобильный клиент», позволяющий корпоративным клиентам получать доступ к информации по счетам в банке с помощью мобильных устройств и планшетов.
• Группа продолжает трансформацию корпоративной филиальной сети в регионах России с целью дальнейшего улучшения операционных показателей и эффективности. В течение 2012 г. почти 20 филиалов банка ВТБ были преобразованы в операционные офисы, что позволит осуществить дальнейшую оптимизацию расходов и создаст дополнительные возможности для роста корпоративного бизнеса в регионах.
• ВТБ Капитал сохранил позиции ведущего инвестиционного банка России. По данным Dealogic, ВТБ Капитал остается лидером на рынках долгового капитала, занимая первое место в рэнкинге организаторов долговых выпусков для эмитентов из России и СНГ с долей рынка 18%.
• ВТБ Капитал продолжает разрабатывать новые инвестиционные продукты, нацеленные на расширение возможностей для инвестирования на российских рынках капитала. В ноябре 2012 г. ВТБ Капитал впервые в России осуществил публичный выпуск рублевых облигаций, торгуемых на бирже с переменным купоном, привязанным к цене золота. Объем выпуска составил 1 млрд руб. Данная сделка стала третьим выпуском в рамках программы, зарегистрированной ВТБ Капитал в 4 квартале 2011 г. Предыдущие выпуски, размещённые в течение 2012 г., были привязаны к индексу ММВБ. В декабре 2012 г. ВТБ Капитал успешно осуществил второй выпуск с привязкой к золоту, также объемом 1 млрд руб.
• ВТБ Капитал принял участие в ряде знаковых сделок слияний и поглощений. В 3 квартале 2012 г. ВТБ Капитал был назначен совместным финансовым консультантом компании «Российские Железные Дороги» в рамках знаковой сделки объемом 1 млрд долларов США по приобретению РЖД (после получения одобрений регулирующих органов) 75% акций компании GEFCO – логистического подразделения французского автопроизводителя PSA Peugeot Citroen.

Розничный банковский бизнес

Розничный кредитный портфель Группы ВТБ

• Финансовые результаты Розничного банковского бизнеса в течение 9 месяцев 2012 г. продолжали расти на фоне благоприятной макроэкономической ситуации, увеличения реальных зарплат населения и объемов потребления домохозяйствами.
• В кредитовании физических лиц Группа по-прежнему считает своим приоритетом продажи высокомаржинальных продуктов. Доля потребительских кредитов и автокредитов в общем объеме розничного кредитного портфеля по состоянию на 30 сентября 2012 г. достигла 65,5% по сравнению с 62,1% на начало года. Доля ипотечных кредитов за тот же период снизилась до 34,2% с 37,5%. Данное изменение структуры кредитного портфеля стало одним из факторов, позволившим увеличить среднюю доходность розничных кредитов Группы (в годовом выражении) до 16,6% в 3 квартале 2012 г. по сравнению с 15,7% во 2 квартале 2012 г. и 15,9% в 1 квартале 2012 г.
• Средства состоятельных клиентов банка ВТБ24 оставались важным драйвером роста розничной депозитной базы Группы. По состоянию на 30 сентября 2012 г. средства VIP-клиентов ВТБ24 достигли 200,4 млрд руб. или 15,1% от общего объема средств физических лиц на счетах и депозитах Группы.
• Группа продолжала успешную интеграцию розничного бизнеса Банка Москвы и ТрансКредитБанка (ТКБ) под руководством менеджмента основного розничного банка Группы – ВТБ24. В течение 9 месяцев 2012 г. усилия крупнейших российских банков Группы были направлены на гармонизацию розничной линейки продуктов и услуг, а также на сближение стандартов качества обслуживания клиентов и процедур контроля.
• Общее число розничных офисов ВТБ24, Банка Москвы и ТКБ в России на 30 сентября 2012 г. составило 1 257 по сравнению 1 242 на 31 декабря 2011 г. Совокупное число банкоматов ВТБ24, ТКБ и Банка Москвы превысило 10 500.
• С целью увеличения покрытия массового клиентского сегмента в розничном бизнесе Группа запустила новый проект - Лето Банк, приоритетом которого является развитие высокомаржинальных продуктов, в частности кредитов наличными и кредитов на покупки в магазинах. В 3 квартале 2012 г. Лето Банк начал пилотные продажи, а также приступил к активному развитию сети продаж в Москве и регионах России.

Информация о группе ВТБ:

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее – группа ВТБ или Группа) являются ведущей российской финансовой группой, предоставляющей широкий спектр банковских услуг в России, СНГ, странах Европы, Азии, Ближнего Востока, Африки и в США.

В России Группа осуществляет банковские операции через один материнский (Банк ВТБ) и пять дочерних банков, крупнейшими из которых являются ВТБ24, Банк Москвы и «ТрансКредитБанк».

За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через 15 дочерних банков, расположенных в странах СНГ (Армения, Украина (два банка), Беларусь (два банка), Казахстан и Азербайджан), в Европе (Австрия, Кипр, Германия, Франция, Великобритания и Сербия), в Грузии, в Африке (Ангола), а также через два представительства, расположенные в Италии и Китае, через два филиала ВТБ, расположенные в Китае и Индии, а также через 2 филиала ВТБ Капитал, Плс в Сингапуре и Дубае. Инвестиционно-банковское подразделение Группы осуществляет брокерские и дилерские операции в США, проводит операции с ценными бумагами и предоставляет финансовые консультации в Гонконге, а также занимается инвестиционно-банковской деятельностью в Болгарии.

Группа ВТБ работает в сферах Корпоративно-инвестиционного и розничного банкинга. В рамках корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса Группа предоставляет широкий спектр продуктов и услуг, таких как кредитование, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, андеррайтинг на долговых и акционерных рынках капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, депозитарное обслуживание, управление активами и венчурные фонды. В сфере розничного банковского бизнеса ВТБ предлагает своим клиентам депозиты и расчетные счета, кредитование, а также ряд дополнительных сервисов для физических лиц и компаний малого бизнеса.

По состоянию на 30 сентября 2012 года в Группе работали 76 528 сотрудников.

В феврале 2011 года Правительство Российской Федерации снизило свою долю в капитале Банка ВТБ до 75,5% с 85,5% в результате публичного предложения обыкновенных акций и глобальных депозитарных расписок Банка.