Банки столкнулись с новой угрозой со стороны мошенников

2 августа 2013

Под видом сотрудников систем денежных переводов и под предлогом отладки технических сбоев мошенники выводят из банков миллионы рублей. Найти их достаточно трудно, в том числе из-за нежелания банкиров обращаться в правоохранительные органы. Ведь огласка ситуации с мошенничеством в банке сопряжена для него с репутационными рисками, ущерб от которых может быть больше.

Как рассказали "Ъ" несколько банкиров, на рынке денежных переводов распространяется новый вид мошенничества. По словам сотрудника службы безопасности одного из банков, попросившего об анонимности, схема хищения средств такова: мошенники звонят в отделение банка, представляются техническими сотрудниками системы денежных переводов, с которой этот банк работает, и и просят сделать тестовый перевод на большую сумму, мотивируя это желанием устранить технические сбои -- например, задвоение переводов, ошибки округления для больших сумм и т. п. При этом для проверки прохождения перевода они просят назвать контрольный номер, зная который можно получить средства. Обычно первая тестовая попытка оказывается "неудачной", а ее повтор увеличивает сумму хищения, рассказывают собеседники "Ъ". "Размер перевода обычно составляет 500 тыс. руб., затем деньги обналичиваются, и уже через 10-20 минут после операции установить личность мошенника практически невозможно",-- уточнил один из них.

Оценить масштаб проблемы пока невозможно. Банки из топ-10 в официальных ответах на запрос "Ъ" утверждают, что о ней не слышали. "Мы с подобными случаями мошенничества не сталкивались,-- ответили в пресс-службе Банка Москвы.-- Проведение платежей в нашей системе происходит с обязательным контролем, который не позволяет осуществить перевод денежных средств по телефонному звонку". Впрочем, в неформальной беседе банкиры были более откровенны. "Это действительно случается во многих крупных банках с большим количеством отделений,-- отмечает глава отдела розничных платежей банка из топ-100.-- Подход мошенников говорит о том, что они знакомы с особенностями систем денежных переводов, не исключено, что они работали в этой среде".

Проблему признают и системы денежных переводов. "Мы даже анализировали эту схему мошенничества на предмет того, могут ли в ней участвовать сотрудники системы или банка, но, похоже, это не так,-- рассказывают в одной из крупных платежных систем на условиях анонимности.-- Как правило, эти мошенничества совершаются на этапе отладки работы банка с системой. В этот период сотрудники банка, участвовавшие в различных тестовых операциях, не проявляют подозрительности".

Ольга Ъ-Шестопал