В Госдуму внесен проект поправок к закону об отмывании денежных средств, предусматривающий возможность проверки паспорта любого гражданина по запросу организаций или частных лиц на федеральном уровне. Если положения законопроекта будут реализованы, банки смогут минимизировать риски незаконного обналичивания и снизить объемы
невозвратов кредитов.
Первый зампред банковского комитета Госдумы Павел Медведев внес на рассмотрение Думы поправки к закону "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Поправки позволят любым организациям проверять достоверность паспортов граждан при любых обстоятельствах.
Для проверки паспортов предполагается создать общефедеральную систему. Она будет контролироваться ведомством по назначению правительства. Предполагается, что эти функции будут переданы Федеральной миграционной службе (ФМС). "Любая организация и любой человек, проверяющие паспорт, смогут запросить данные о его легальности в режиме он-лайн",-- поясняет господин Медведев.
Сейчас банки имеют доступ к системе проверки паспортов посредством бюро кредитных историй. "Лишь некоторые банки используют подобную услугу,-- уточнил президент Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков.-- Большинство же
этого не делает, поскольку база недостаточно полная: в ней хранится информация лишь о нелегальных паспортах". По словам Павла Медведева, в действующей системе проверки паспортов хранятся только данные о поддельных документах, обнаруженных правоохранительными органами, однако "если кто-то сделает паспорт и сразу принесет в банк,
отследить его система не в состоянии".
Принятие новых поправок может не только снизить риски отмывания средств незаконным путем, но и объемы невозвратов по банковским кредитам. "Институт бюро кредитных историй в России сейчас -- фикция. Если ФМС будет обладать действительной информацией на момент запроса о паспортах граждан и сможет предоставлять ее в оперативном режиме, то количество невозвратов по кредитам может быть снижено",-- считает зампред банка "Авангард" Валерий Торхов.
Анна Ъ-Дорофеева
невозвратов кредитов.
Первый зампред банковского комитета Госдумы Павел Медведев внес на рассмотрение Думы поправки к закону "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Поправки позволят любым организациям проверять достоверность паспортов граждан при любых обстоятельствах.
Для проверки паспортов предполагается создать общефедеральную систему. Она будет контролироваться ведомством по назначению правительства. Предполагается, что эти функции будут переданы Федеральной миграционной службе (ФМС). "Любая организация и любой человек, проверяющие паспорт, смогут запросить данные о его легальности в режиме он-лайн",-- поясняет господин Медведев.
Сейчас банки имеют доступ к системе проверки паспортов посредством бюро кредитных историй. "Лишь некоторые банки используют подобную услугу,-- уточнил президент Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков.-- Большинство же
этого не делает, поскольку база недостаточно полная: в ней хранится информация лишь о нелегальных паспортах". По словам Павла Медведева, в действующей системе проверки паспортов хранятся только данные о поддельных документах, обнаруженных правоохранительными органами, однако "если кто-то сделает паспорт и сразу принесет в банк,
отследить его система не в состоянии".
Принятие новых поправок может не только снизить риски отмывания средств незаконным путем, но и объемы невозвратов по банковским кредитам. "Институт бюро кредитных историй в России сейчас -- фикция. Если ФМС будет обладать действительной информацией на момент запроса о паспортах граждан и сможет предоставлять ее в оперативном режиме, то количество невозвратов по кредитам может быть снижено",-- считает зампред банка "Авангард" Валерий Торхов.
Анна Ъ-Дорофеева
SIA.RU: Главное
