С 2027 года российские банки и финансовые учреждения будут обязаны представлять ежеквартально специальные отчёты о мошеннических операциях по снятию наличных средств через банкоматы. Соответствующее предложение опубликовано на официальном портале Банка России, сообщает РБК.
Новый регламент предполагает сбор детальных сведений обо всех эпизодах незаконного вывода средств с карточных счетов клиентов, в том числе в ситуациях, когда владелец счёта добровольно соглашается перевести средства под воздействием обмана. Документы будут формироваться всеми организациями, выдающими банковские карты и обслуживающими электронные кошелки.
Структура отчета предусматривает разделение на два блока:
1. Фактические мошеннические транзакции, допущенные банковской системой и выявленные позднее самими пострадавшими пользователями.
2. Подозрительные попытки снятия наличных, которые своевременно распознаны и оперативно заблокированы сотрудниками банка.
Помимо фиксации самих эпизодов неправомерного вывода средств, кредитные организации должны дополнительно представить информацию о мерах собственной защиты. Например, если банк подозревает мошеннический характер операции, клиенту отправляется оповещение, а снятие наличных ограничивается на срок до 48 часов с максимальным дневным лимитом в размере 50 тысяч рублей.
Специальный раздел отчетности отведён гражданам, находящимся в особом списке Центрального банка — лицам, ставшим жертвами или возможными объектами мошенничества. Им установлен максимальный месячный лимит на снятие наличных в размере 100 тысяч рублей.
Банк России предложил внести поправки и пожелания по документу до 26 января текущего года.
SIA.RU: Главное
