О том, что в конце прошлой недели около 20 банков получили предписания от ЦБ, сообщили участники форума банковских аналитиков Mbkcentre.ru. Источники "Ъ" на банковском рынке считают, что это первые результаты работы территориальных учреждений ЦБ по борьбе с банками, вовлеченными в проведение сомнительных операций. О масштабах проблемы свидетельствует тот факт, что всего в высокой степени вовлеченными в проведение сомнительных операций насчитывается более 70 банков только в Московском регионе, отмечают собеседники "Ъ", то есть около 14% зарегистрированных в Москве и Московской области кредитных организаций (по данным на 1 октября, таковых насчитывалось 506 организаций).
Признаки банков, которые ЦБ считает увлекающимися сомнительными операциями, а также санкции к нарушителям перечислены в недавно опубликованном письме Банка России. В октябре, после отзыва лицензии у подмосковного банка "Пушкино", председатель ЦБ Эльвира Набиуллина заявила о необходимости очистить банковскую систему от проблемных банков, проводящих сомнительные операции с нарушением законодательства и недостаточно финансово устойчивых. С начала года ЦБ уже отозвал лицензии у 18 банков. Активность ЦБ в этом вопросе уже привела к появлению законодательных поправок, которые выводят из-под страхования вклады, открытые после введения регулятором запрета на привлечение средств граждан.
Впрочем, ожидать действительно массового отзыва лицензий из-за сомнительных операций не стоит, считают собеседники "Ъ". "Если говорить об объеме сомнительных операций 5 млрд руб., то это довольно много и встречается крайне редко даже у крупных банков, а что касается превышения пятипроцентной планки по оборотам, то не все операции, относимые законодательством к числу сомнительных, на самом деле отмывочные",-- поясняет руководитель департамента финмониторинга банка из топ-50.
Однако введение ограничений по мотивам отмывочной деятельности будет в дальнейшем способствовать утрате банком лицензии по бизнес-причинам, считают участники рынка. "В подавляющем большинстве случаев кредитным организациям не удается сохранить лицензию, если ограничения вводятся именно по причине нарушения антиотмывочного законодательства",-- отмечает начальник департамента финмониторинга крупного банка.
В каких банках сомневается ЦБ
Согласно письму Банка России 172-Т, опубликованному на сайте регулятора, вовлеченными в сомнительные операции клиентов считаются банки, у которых доля объема таких операций превышает 5 млрд руб., или 5% от объема дебетовых оборотов, по счетам клиентов за квартал. Этим же документом определены меры, применяемые к банкам-нарушителям: ограничение на проведение операций по корсчетам, на осуществление переводов, на проведение кассовых операций сроком на шесть месяцев, требование ежедневного представления отчетности в ЦБ и т. д. Одновременно, если на то есть основания, территориальное учреждение должно направить в ЦБ ходатайство об отзыве у банка лицензии, а если оснований нет -- ограничиться предписанием о запрете на привлечение вкладов и открытие счетов и при необходимости приступить к тематической проверке банка.
SIA.RU: Главное
