Расчистка банковского сектора набирает обороты

14 ноября 2013

В ход пошла тяжелая артиллерия: основания для отзыва лицензий у банков за нарушение антиотмывочного законодательства предлагается радикально расширить. Число игроков в банковском секторе это может сократить стремительно, не затронув крупнейших.

Власти начали публичное обсуждение поправок, расширяющих полномочия ЦБ по отзыву у банков лицензий за нарушение антиотмывочного законодательства. Информация об этом появилась на портале раскрытия информации госорганов. Мнения по проекту поправок, опубликованному там же, собираются с 13 ноября по 13 декабря, указано на портале. Текст поправки к статье 20 закона "О банках и банковской деятельности", достаточно лаконичен. Указанная статья дополняется дополнительными основаниями для отзыва у банков лицензий. Это "неоднократные нарушения в течение одного года любых положений антиотмывочного закона (115-ФЗ), изданных в соответствии с ним нормативных актов ЦБ, в том числе в части организации и осуществления кредитными организациями внутреннего контроля". До сих пор основанием для отзыва лицензии "за отмыв" было нарушение требований, предусмотренных лишь статьями 6 и7 закона 115-ФЗ, то есть за несообщение об операциях, подлежащих обязательному контролю. Не выявление сомнительных операций, не блокировка счетов, не выполнение требований об идентификации публичных должностных лиц и много другое отзывом лицензии сейчас не караются.

Банкиры констатируют беспрецедентное расширение полномочий ЦБ по отзыву лицензий: по их словам, поправки таковы, что отозвать можно будет практически за все, даже за технику. Впрочем, в обосновании проекта поправок так прямо и указано: "Расширение возможностей Банка России для отзыва у кредитных организаций лицензий..." Причины таких действий властей также приводятся. Банки, вовлеченные в проведение сомнительных операций, адаптировались и не допускают нарушений статей 6 и 7, а другие нарушения 115-ФЗ сейчас не являются основанием для отзыва. Между тем, согласно логике разработчиков, нарушить есть что и с ужесточением закона возможности для нарушения растут. С 2001 года в другие статьи закона было внесено более 20 изменений, говорится в пояснениях к поправкам. А объем сомнительных операций, включая только вывод капитала на десятки миллиардов долларов, все растет.

Светлана Ъ-Дементьева

Отмывать меньше станут?