Как стало известно "Ъ", Росфинмониторинг намерен зафиксировать в "антиотмывочном" законодательстве порядок проведения проверок в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Об этом служба проинформировала правительство в конце августа. Разработать специальное законодательное регулирование в этой сфере правительство поручило службе еще в мае этого года. Суть новых норм закона будет сводиться к описанию полномочий контрольно-надзорных органов, периодичности и порядка проведения проверок и т. д. Работа над поправками, по словам замдиректора Росфинмониторинга Павла Ливадного, должна завершиться к осени.
Одним из нововведений может стать участие в проверках банков ЦБ по "антиотмывочной тематике" представителей Росфинмониторинга. Кроме того, по его словам, это еще и стратегическая задача для Росфинмониторинга. Дело в том, что в 2016 году России предстоит пройти оценку эффективности систем мониторинга ПОД/ФТ со стороны FATF. Еще одна идея Росфинмониторинга -- введение в оборот профилактических "предписаний об устранении условий, способствующих нарушениям, или о недопустимости нарушений", указывающих на возможные нарушения и позволяющие не штрафовать банки по любому поводу. По мнению зампреда Национального совета финансового рынка Александра Наумова, "закон о Центральном банке позволяет ему требовать от кредитной организации устранения нарушений, выявленных в рамках надзора за ее деятельностью, и изменение антиотмывочного закона для реализации надзорной функции Банку России вряд ли требуется". Маловероятно, что ЦБ поддержит такую инициативу, считает он.
Собеседник, знакомый с позицией регулятора, указывает, что такой подход противоречит принципу его независимости. "Банк России самостоятельно проводит проверки кредитных организаций",-- сообщил он, нарушение этого принципа вызовет желание поучаствовать в проверках и у прочих ведомств, что вряд ли правомерно. Попытка избавить банки от чрезмерных штрафов даже за технические нарушения уже реализована в принятом в первом чтении законопроекте, предполагающем, что применять к банкам меры воздействия регулятор все же будет по закону "О Центральном банке", то есть необязательно во всех случаях.
SIA.RU: Главное
