Группа ВТБ объявила результаты деятельности по МСФО за 9 месяцев 2014 года

Сегодня Группа ВТБ публикует Промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 30 сентября 2014 года с Заключением независимых аудиторов по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин, президент – председатель правления банка ВТБ, заявил: «Наши финансовые результаты до создания резервов остаются сильными и устойчивыми к замедлению экономического роста и к геополитической напряженности. В то же время негативные внешние события стали причиной значительного роста расходов на резервирование и стоимости риска, которые остаются основным фактором, оказывающим давление на прибыльность Группы в 2014 году.

В третьем квартале мы значительно укрепили капитал первого уровня путем конвертации субординированного долга Группы, что позволило нам сохранить высокие темпы роста кредитования. Я также рад сообщить, что наши усилия по контролю над издержками дают результат, о чем свидетельствует заметное улучшение показателей эффективности Группы ВТБ».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

• Несмотря на сложные операционные и геополитические условия, Группа по итогам 9 месяцев 2014 г. продемонстрировала высокий уровень операционных доходов до создания резерва, чему в частности способствовал значительный рост чистых процентных доходов (на 15,0% год к году) и чистых комиссионных доходов (на 15,2% год к году).
• Чистая процентная маржа по итогам 9 месяцев 2014 г. существенно не изменилась по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 4,3% (4,4% за 9 месяцев 2013 г.). При этом маржа Группы продолжила постепенное снижение на поквартальной основе, составив 4,1% в 3 квартале 2014 г., что в основном было обусловлено повышением ключевой ставки Центрального банка РФ.
• Замедление темпов экономического роста в России, а также быстрое ухудшение экономической ситуации на Украине способствовали росту стоимости риска^[1] Группы до 2,9% по итогам 9 месяцев 2014 г. по сравнению с 1,7% за аналогичный период прошлого года. В 3 квартале 2014 г. стоимость риска увеличилась до 3,4% по сравнению с 2,5% за второй квартал года, в основном в связи с ухудшением кредитного качества некоторых корпоративных заемщиков. По итогам 9 месяцев 2014 г. расходы на создание резервов под обесценение долговых финансовых активов увеличились до 157,8 млрд руб. с 72,8 млрд руб. за аналогичный период 2013 г.
• Группа ВТБ продемонстрировала значительное улучшение соотношения расходов и операционных доходов (CIR) как по сравнению с 9 месяцами 2013 г., так и на поквартальной основе. По итогам 9 месяцев 2014 г. CIR составил 46,7% (53,0% в аналогичном периоде 2013 г.), а в 3 квартале 2014 г. – 41,8% (48,7% во 2 квартале 2014 г.). Расходы на персонал и административные расходы достигли 163,9 млрд руб. за 9 месяцев 2014 г., увеличившись на 9,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, преимущественно за счет инвестиций в развитие розничного бизнеса Группы. В 3 квартале 2014 г. общий объем расходов составил 54,9 млрд руб., что соответствует темпам роста на уровне 5,8% (ниже инфляционных) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Отчет о финансовом положении

• Группа продолжала наращивать кредитный портфель, ограничив новые выдачи кредитов наиболее качественными категориями корпоративных и розничных заемщиков. Ослабление курса рубля к основным иностранным валютам в 3 квартале 2014 г. привело к переоценке кредитов Группы, номинированных в иностранных валютах. В то же время в ответ на рост волатильности валютных курсов Группа скорректировала политику кредитования корпоративных клиентов с целью ограничения выдачи новых валютных кредитов.
• Показатели качества кредитного портфеля менялись в соответствии с тенденциями банковского сектора и макроэкономики. Доля неработающих кредитов (NPL) в объеме совокупном кредитном портфеле (включающем кредиты, заложенные по договорам «репо»), составляла 6,0% на 30 сентября 2014 г., 5,9% на 30 июня 2014 г. и 4,7% на 31 декабря 2013 г. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю достигло 6,3% на 30 сентября 2014 г., увеличившись по сравнению с 5,9% на 30 июня 2014 г. и 5,5% на начало года. Уровень покрытия неработающих кредитов резервами на 30 сентября 2014 г. составил 105,9% по сравнению с 100,7% на 30 июня 2014 г. и 115,5% на 31 декабря 2013 г.
• Средства клиентов по итогам 9 месяцев 2014 г. увеличились на 22,6%, что в основном объясняется сильными рыночными позициями Группы в сфере привлечения клиентского фондирования, значительным притоком депозитов корпоративных клиентов (в том числе органов власти) и переоценкой остатков клиентских средств, номинированных в валюте.
• В отчетном периоде Группа продолжала укреплять свою капитальную базу. В соответствии с решением внеочередного Общего собрания акционеров Банка ВТБ, в сентябре Группа конвертировала в новые привилегированные акции субординированные кредиты, полученные в 2008 году в рамках пакета антикризисных мер Правительства РФ. Данные привилегированные акции включены в базовый капитал Банка ВТБ, рассчитываемый в соответствии с требованиями Банка России и стандартами Базеля III.
• По состоянию на 30 сентября 2014 г. коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала первого уровня Группы составили 12,2% и 11,0% соответственно по сравнению с 12,8% и 9,4% на 30 июня 2013 г.

КЛЮЧЕВЫЕ БИЗНЕСЫ ГРУППЫ ВТБ

• В Корпоративно-инвестиционном банковском бизнесе сохранялся значительный спрос на кредитные ресурсы со стороны крупных высококачественных заемщиков, обусловленный тем, что международные рынки долгового капитала в основном оставались закрыты для эмитентов из России. В этих условиях Группа нарастила портфель кредитов юридическим лицам до вычета резерва (включая кредиты, заложенные по договорам «репо») на 21,3% по итогам 9 месяцев 2014 г. и на 7,6% в 3 квартале 2014 г.
• Инвестиционно-банковский бизнес, ВТБ Капитал, сохранил позиции ведущего инвестиционного банка России, несмотря на сложную рыночную конъюнктуру и низкую активность на российских рынках капитала. Согласно данным Dealogic ВТБ Капитал занял 1-е место в рэнкинге организаторов внутренних долговых выпусков для российских эмитентов, организовав за 9 месяцев 2014 г. 28 размещений на сумму 4,8 млрд долларов США и заняв 33,2% рынка. ВТБ Капитал также занял 1-е место на рынках акционерного капитала в России и странах СНГ. По данным Dealogic, за шесть месяцев года ВТБ Капитал организовал три сделки в объеме 433 млн долларов США, заняв 23,5% рынка.
• Средний корпоративный бизнес (СКБ) продолжал уделять повышенное внимание качеству и диверсификации кредитного портфеля. По итогам 9 месяцев 2014 г. команда СКБ скорректировала кредитные процессы для средних клиентов с целью увеличения доли высококачественных клиентов в портфеле Группы, а также расширила продуктовую линейку СКБ за счет ряда инновационных продуктов.
• В течение 9 месяцев 2014 г. и в 3 квартале 2014 г. Розничный бизнес Группы продолжал отдавать приоритет продуктам с относительно низким уровнем риска. В связи с этим основным драйвером роста розничного кредитного портфеля оставались ипотечные кредиты, спрос на которые в России сохранялся на высоком уровне.

Группа ВТБ, кредиты физическим лицам до вычета резерва

• Доля ипотечных кредитов в совокупном портфеле кредитов физлицам увеличилась до 38,5% на 30 сентября 2014 г. с 37,3% на 30 июня 2014 г. и 35,5% на 31 декабря 2013 г. Доли потребительских кредитов и кредитов по кредитным картам в портфеле составили 48,0% и 5,9% на 30 сентября 2014 г. соответственно по сравнению с 48,3% и 5,8% на 30 июня 2014 г. и 48,8% и 5,7% на 31 декабря 2013 г. Доля кредитов на покупку автомобиля в портфеле снизилась до 6,9% на 30 сентября 2014 г. с 7,5% на 30 июня 2014 г. и 8,8% на начало года.
• Замедление экономического роста по итогам 9 месяцев 2014 г. оказало негативное влияние на качество активов и стоимость риска в розничном кредитовании. ВТБ 24, основной розничный банк Группы, снизил уровень одобрения по заявкам на кредитование в наиболее рискованных клиентских сегментах и усилил направление по взысканию проблемной задолженности. В 3 квартале 2014 г. стоимость риска Группы по кредитам физическим лицам вновь снизилась, составив 4,4% по сравнению с 5,1% во втором квартале и 5,5% в первом квартале 2014 г.
• На 30 сентября 2014 г. совокупное число розничных офисов Группы в России (работают под брендами ВТБ 24, Банка Москвы и Лето Банка) превысило 1 800, сеть банкоматов данных банков объединяла более 12 200 устройств.

Контактная информация:
Управление по работе с инвесторами:
Телефон: +7 495 775 71 39
Электронная почта: investorrelations@vtb.ru