В условиях активной борьбы с незаконным обналичиванием денежных средств нарушители незаметно переместили свою активность из банков на почту и в торговые сети. Впрочем, так как исключить из этой цепочки банки все равно нельзя, финансовые власти планируют нанести удар именно по этому звену, и так жестко контролируемому Центральным банком.
О том, что обналичивание преступных доходов ищет каналы взамен ликвидируемых теневых банковских площадок, в пятницу заявила замдиректора Росфинмониторинга Галина Бобрышева на конференции Ассоциации региональных банков. По ее словам, в 2014 году Росфинмониторинг, ЦБ и правоохранительные органы пресекли деятельность 15 крупных площадок с суммой операций по незаконному обналичиванию порядка 90 млрд руб.
Схемы незаконного обналичивания денежных средств через почтовые отделения и ритейл давно известны рынку. В частности, обналичивание через почту выглядит следующим образом. Лицо зачисляет деньги за якобы приобретенные товары и услуги на счета фирм-однодневок. Те, в свою очередь, заключают с почтой договоры на оказание услуг и направляют со своего банковского счета переводы подставным получателям-физлицам, от имени которых переводы по доверенности получают злоумышленники.
В пресс-службе "Почты России" подчеркивают, что с приходом новой команды объемы операций в риск-категориях (в том числе и в переводах от юрлиц) существенно снизились, в частности, в 2014 году -- на 30%. И все же в "Почте России" признают, что в результате активной деятельности по ликвидации банковских каналов обналичивания риски использования для этих целей ее инфраструктуры возросли. Для их минимизации "Почта" уже договорилась о совершенствовании информационного и методического взаимодействия с Росфинмониторингом и ЦБ.
В одной из компаний, предлагающей услуги по обналичиванию денежных средств, корреспонденту "Ъ" на условиях анонимности пояснили, что в случае с обналичиванием через ритейл используются небольшие розничные сети, оформленные на предпринимателей, отказавшись, впрочем, называть конкретных ритейлеров.
Некоторые ритейлеры становятся банковскими платежными агентами (БПА) нескольких банков и распределяют потоки между ними, говорит председатель совета директоров "Золотой короны" Николай Смирнов. По его словам, проще всего реализовать эту схему через прием платежей или денежных переводов, так как в данном случае торговая точка имеет дело только с наличными. "Все БПА обязаны инкассировать выручку на спецсчета, и при сопоставлении всего объема фактов любой банк видит, зачисляется ли на счет вся полученная от населения наличность или только часть, вопрос лишь в том, заинтересован ли он в разоблачении такого клиента",-- отмечает он.
По банкам как по наиболее жестко регулируемому звену обнальной цепочки и планируют финансовые власти нанести основной удар. По словам госпожи Бобрышевой, уже прошли соответствующие совещания с "Почтой России", Минкомсвязью и Роскомнадзором, и Росфинмониторинг согласовывает с ЦБ рекомендации для банков уделять повышенное внимание подозрительным операциям юрлиц.
Ольга Шестопал
SIA.RU: Главное
