Обналичивание через платежных агентов, борьбу с которым ЦБ развернул с лета 2015 года, сведено к минимуму. По данным регулятора, сейчас платежные агенты действуют по закону -- зачисляют на спецсчета свыше 95% наличности против 8% на начало года. А вот контролировать другие рынки с доступом к наличным, например строительные и вещевые, ЦБ не может, что способствует перетоку обналичивания именно туда.
Результаты борьбы с незаконным обналичиванием через платежных агентов (ООО и ИП, по договору с платежными системами, принимающими наличные платежи граждан через терминалы) вчера обнародовал ЦБ. Речь идет о схеме, при которой агенты, вопреки требованиям закона, зачисляют наличные не на спецсчета в банках, а продают на теневом рынке, получая потом в безналичной форме на расчетные счета за комиссию. По словам главы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрия Полупанова, на данный момент агенты крупнейших платежных систем зачисляют на спецсчета свыше 95% выручки против 8% на начало года. Снижение теневого оборота подтверждается и абсолютными цифрами. Если в феврале--июне объем операций, идущих мимо спецсчетов, ежемесячно превышал 60 млрд руб., то в июле этот объем сократился до 47 млрд руб., а в августе -- и вовсе до 28 млрд руб.
Как ранее сообщал "Ъ",
борьбу с обналичиванием через терминалы ЦБ развернул с июня, поставив перед крупнейшими платежными системами (Qiwi, Contact и "Рапида", CyberPlat и т. д.) требование контролировать зачисление их агентами наличных на спецсчета.
Настороженность регулятора вызвал внушительный объем средств, который поступал в банки от агентов, но шел мимо спецсчетов -- 900 млрд руб. за 2014 год. Это больше, чем объемы сомнительного обналичивания во всем банковском секторе -- 700 млрд руб. за прошлый год. Ситуация не улучшалась и в начале 2015 года: в январе--июне объем таких операций составил 390 млрд руб. и 212 млрд руб. соответственно.
В платежных системах динамику, приведенную ЦБ, подтверждают. "Если не 98% средств зачисляется на спецсчета, то 90% точно",-- говорит источник в одной из компаний на платежном рынке.
"Продажа нелегального кэша через терминалы живет много лет, и именно эта возможность рынок терминалов и породила,-- отмечает исполнительный директор CyberPlat Владимир Кузнецов.
-- Эту схему неоднократно пытались перекрыть законодательно, однако терминальщики ловко уходили от ужесточения требований. Сейчас, после конкретных указаний платежным системам, продажи наличных через терминалы нет".
В ситуации, когда крупные компании "закрутили гайки", агенты попытались найти альтернативных, менее заметных игроков. "Те небольшие "спящие" системы, по которым оборота почти не было, с июня вдруг начали демонстрировать рост,-- говорит Юрий Полупанов.-- В сентябре оборот по счетам агентов пяти небольших компаний составлял по 200-300 млн руб. в неделю, но мы оперативно провели с ними работу и ожидаем скорого снижения этих показателей".
В ситуации, когда спрос на неучтенную наличность высок, а рынок сжимается, обналичивание перераспределяется в другие сектора.
"Каналы всем известны -- это "теневая инкассация" на рынках -- строительных, вещевых, продуктовых, любых, где оборачивается большой объем наличных",-- отмечает Юрий Полупанов. Суть схемы проста -- так называемые инкассаторы собирают наличность, но не довозят ее до банков, а за комиссию зачисляют средства на счета продавцов в безналичной форме, поясняет он. Однако воздействовать на этот рынок напрямую ЦБ не может, только опосредованно -- через банки, которым рекомендовано отслеживать транзитные операции, добавляет он.
Ольга Шестопал
SIA.RU: Главное
