ЦБ решил предать гласности объемы и структуру сомнительных операций для более эффективной борьбы с ними. До сих пор регулятор обменивался с участниками рынка этой информацией в закрытом режиме, однако публичность придаст оперативность выявлению и пресечению таких операций, уверены в ЦБ. Согласно первой публикации этих данных, за 2017 год объем выявленных сомнительных операций, проведенных кредитными организациями и их клиентами, составил 422 млрд руб., из которых более 75% пришлось на обналичивание денежных средств.
В четверг Банк России впервые опубликовал оценку сомнительных операций в России. «Она подготовлена на основе данных Банка России о выявленных фактах проведения кредитными организациями и их клиентами сомнительных операций,— отмечается в сообщении регулятора.— Планируется, что подобная информация будет регулярно обновляться в целях улучшения информационного обеспечения поднадзорных организаций».
Согласно опубликованным данным, объем сомнительных операций, выявленных в 2017 году, составил 422 млрд руб., из них 326 млрд руб.— это операции по обналичиванию, 96 млрд руб.— по выводу средств за рубеж. Обналичивание денежных средств осуществлялось в прошлом году преимущественно через выдачи со счетов и карт физлиц — 152 млрд руб., или 47%, и через выдачи на прочие цели и по платежным картам юрлиц (135 млрд руб., или 41%, еще 5% обналички пришлось на ИП). Ранее представители ЦБ указывали, что корпоративные карты стали активнее применяться в обналичивании денежных средств. Среди операций по выводу денежных средств за рубеж в 2017 году преобладали операции по авансированию импорта товаров — 23 млрд руб., или 24%, переводы по сделкам с услугами — 21 млрд руб. или 22%, и переводы по исполнительным документам через Федеральную службу судебных приставов —19 млрд руб., или 20%.
Как пояснили “Ъ” в ЦБ, в целях сокращения объемов сомнительных операций регулятор на постоянной основе взаимодействует с кредитными организациями, оказывает им методическую помощь по определению критериев таких сделок.
Впрочем, полностью победить вывод средств и обналичивание регулятору не удастся. «Способы вывода денег вытекают из самой природы трансграничных безналичных переводов, и борьба с ними никогда не будет закончена. Это диалектическая борьба постоянно совершенствуемого снаряда и постоянно улучшаемой брони,— отмечает генеральный директор ИК "Харитонов Капитал" Максим Харитонов.— С обналичиванием то же самое: у физлиц есть неотъемлемое право пользоваться наличными деньгами и снимать их с карт, это заключено в саму природу розничной торговли». Обналичивание, на которое приходится львиная доля сомнительных операций, по мнению председателя комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексея Тимошкина, найдет свой спрос. «Те, кто привык работать с наличными деньгами в теневой сфере, будут это делать, пока цена обналичивания не превысит налоговые и другие издержки легального бизнеса»,— отмечает он.
Ксения Дементьева, Светлана Самусева
SIA.RU: Главное
