Милиция не сможет самостоятельно запрашивать в банках сведения об операциях и счетах компаний в ходе налоговых проверок. Внесенный в Госдуму законопроект предусматривает, что такую информацию милиция сможет получать только при совместных проверках с налоговой службой. Новые нормы закона позволят банкам избежать обвинений в неправомерном разглашении банковской тайны.
Милиция сможет запрашивать в банках информацию об операциях и счетах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей только в рамках совместных проверок с налоговой службой. Соответствующие поправки к закону "О банках и банковской деятельности" в пятницу внес в Госдуму член думского комитета по финансовому рынку Павел Медведев.
Сейчас порядок получения информации милицией от банков регулируется двумя законами -- Налоговым кодексом и законом "О банках и банковской деятельности". Налоговым кодексом предусмотрено, что милиция имеет право участвовать в проверках только по запросу налоговой службы, к нормам Налогового кодекса отсылает по вопросу налоговых проверок и закон "О милиции". Статья "О банковской тайне" закона "О банках и банковской деятельности" разрешает милиционерам самостоятельно запрашивать информацию в банках -- при проведении оперативно-розыскных мероприятий по возбужденному уголовному делу.
Ответы на запросы милиционеров отвлекают у банков серьезные ресурсы: выписки по счетам, которые предоставляет банк по таким запросам, меньше 300 страниц не занимают, а по активным клиентам выписка может составлять до 20 тыс. страниц, говорит господин Зуев. Кроме того, банки избавятся от репутационных рисков, которые они сейчас несут, отвечая на неправомерные запросы милиции. "Если правоохранительные органы незаконно запросили сведения по клиенту, содержащие банковскую тайну, и банк их предоставил, то этот клиент может обращаться в суд с заявлением о незаконном раскрытии банковской тайны",-- говорит господин Медведев.
Наталия Ъ-Биянова
Милиция сможет запрашивать в банках информацию об операциях и счетах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей только в рамках совместных проверок с налоговой службой. Соответствующие поправки к закону "О банках и банковской деятельности" в пятницу внес в Госдуму член думского комитета по финансовому рынку Павел Медведев.
Сейчас порядок получения информации милицией от банков регулируется двумя законами -- Налоговым кодексом и законом "О банках и банковской деятельности". Налоговым кодексом предусмотрено, что милиция имеет право участвовать в проверках только по запросу налоговой службы, к нормам Налогового кодекса отсылает по вопросу налоговых проверок и закон "О милиции". Статья "О банковской тайне" закона "О банках и банковской деятельности" разрешает милиционерам самостоятельно запрашивать информацию в банках -- при проведении оперативно-розыскных мероприятий по возбужденному уголовному делу.
Ответы на запросы милиционеров отвлекают у банков серьезные ресурсы: выписки по счетам, которые предоставляет банк по таким запросам, меньше 300 страниц не занимают, а по активным клиентам выписка может составлять до 20 тыс. страниц, говорит господин Зуев. Кроме того, банки избавятся от репутационных рисков, которые они сейчас несут, отвечая на неправомерные запросы милиции. "Если правоохранительные органы незаконно запросили сведения по клиенту, содержащие банковскую тайну, и банк их предоставил, то этот клиент может обращаться в суд с заявлением о незаконном раскрытии банковской тайны",-- говорит господин Медведев.
Наталия Ъ-Биянова
SIA.RU: Главное
