У меня есть в наличии свободные деньги в размере нескольких тысяч долларов, вырученных от продажи земельного участка. В ближайшее время они мне не понадобятся, поэтому хочу вложить их куда-либо на неопределенное время с целью прироста. Какие возможны варианты?
В данном случае мы рассматриваем довольно типичный инвестиционный вопрос: инвестор хотел бы сохранить и приумножить имеющиеся средства, но не склонен к риску и не готов (или не имеет возможности) постоянно контролировать судьбу вложенных денег. Наиболее вероятный и простой ответ в таком случае -- разместить все средства на банковском депозите.
Однако кроме вкладов есть и другие инструменты финансового рынка. И мы рассмотрим их с учетом текущей непростой обстановки на фондовом рынке, которую в двух словах можно охарактеризовать как "рынок падает".
Рекомендуемый горизонт инвестирования -- не менее трех лет. С учетом этих критериев мы рассмотрим достаточно консервативный портфель, состоящий из металлических счетов, акций и облигаций. Валюту рассматривать для долгосрочных инвестиций не стоит, поскольку в связи с нестабильностью на мировых рынках и долговыми проблемами стран с развитой экономикой данный вид вложений нецелесообразен.
Мы рекомендуем разместить значительную часть средств в облигации, которые обеспечивают фиксированную доходность и минимальный риск. Корпоративные облигации позволяют максимально сохранить средства и при этом получать определенный стабильный небольшой доход, зачастую иногда и выше процентов по депозитам. Это так называемый "купонный доход". Он выплачивается один раз в полгода или в год. В облигациях можно разместить до 50% имеющегося капитала.
Средства также можно разместить в обезличенных металлических счетах (открывается в банке), в частности, номинированных в золоте. Этот вид вложений сейчас наиболее актуален у инвесторов, которые в период нестабильности экономики перекладываются из более рискованных активов. Здесь можно посоветовать вложить до 20% капитала.
И, конечно, нельзя не рассмотреть такой вид вложений, как акции. Здесь мы распределяем оставшиеся 30% суммы. Текущая коррекция на рынке акций сделала привлекательными для покупки большое количество фундаментально стабильных бумаг. На сегодняшний момент для включения в инвестиционный портфель с долей не более 10% на эмитента и не более 25% на отрасль рекомендую: Газпром, Лукойл, Роснефть, МТС, Полюс-Золото, Сургутнефтегаз (привилегированные), Северсталь, НЛМК, Уралкалий, Транснефть, Мосэнерго, ОГК-3, ОГК-5, Аэрофлот, Акрон, Интер РАО.
Такой портфель вложений достаточно консервативен: он позволит вам максимально сохранить средства в период нестабильности и принесет неплохую доходность.
Дмитрий Вавилов, экономист отдела ценных бумаг Байкальского банка Сбербанка России (ОАО)
SIA.RU: Главное
