«Славянский» и Традо-банк не только выводили активы, но и перед отзывом лицензии успели сформировать «беспрецедентный объем фиктивных вкладов» — на 765 млн руб., заявило АСВ.
В результате таких операций на треть увеличился размер страховой ответственности Агентства по страхованию вкладов. С 19 ноября, за две недели до отзыва лицензий, «Славянский» и Традо-банк фактически перестали проводить платежи и выдавать вклады из-за недостаточности средств. В этих условиях «отдельные работники» банков начали предлагать крупным клиентам схемы «спасения» их денег — в частности, раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимального размера страхового возмещения (700 000 руб.), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц с целью получения страховки в полном объеме, отмечает АСВ.
Переводили деньги в частные вклады и клиенты-юрлица. «Ситуация перед отзывом лицензии в обоих банках выглядела странно: в условиях публичной неплатежеспособности банков вкладчики якобы выстраивались в очереди к кассам этих банков, чтобы положить на вклады по 500 000-700 000 руб. «кровных сбережений», резюмируют в АСВ. В «Славянском» объем сформированных фиктивных вкладов превышает 600 млн руб. — разбивались вклады в десятки и сотни миллионов рублей, говорит директор АСВ Александр Турбанов.
Наталия Биянова
SIA.RU: Главное
