Количество банков, которые могут столкнуться с дефицитом ликвидности при падении экономики и цен на нефть в экстремальном макросценарии, возросло почти вдвое

Банкам переоценили риски ликвидности


Количество банков, которые могут столкнуться с дефицитом ликвидности при падении экономики и цен на нефть в экстремальном макросценарии, возросло почти вдвое по сравнению с началом года, показывают стресс-тесты ЦБ. Число банков, у которых могут возникнуть проблемы с ликвидностью при реализации экстремального сценария, на 1 июля выросло с 36 до 60, сообщил первый зампред ЦБ Алексей Симановский. Причина в том, что кредитование развивается более бурными темпами, чем увеличение возможностей банков по ликвидности. Сценарные условия стресс-тестов таковы: ЦБ оценивает устойчивость банков при 15-20-процентном падении цен на нефть по двум сценариям: пессимистический предполагает замедление роста ВВП до 2%, экстремальный -- падение ВВП на 1,4%. Впрочем, в обозримой перспективе ЦБ не видит реальных условий для стресса. Прогноз роста ВВП РФ на этот год составляет 3,5%. "Рейтер"