Разразившийся после жалобы Билла Браудера в австрийскую прокуратуру скандал вокруг Raiffeisen Bank International, ING, Deutsche Bank и Citigroup рискует вылиться в уголовные наказания и жесткие санкции регуляторов. И хотя пока данных о начале расследований нет, это уже сильный удар по репутации банков. Одним из путей его отражения, по мнению юристов, может стать отказ от российского бизнеса.
Акции одной из крупнейших европейских банковских групп Raiffeisen Bank International (RBI) за 5–6 марта подешевели более чем на 15% после двух крупных ударов по репутации. Как стало известно 5 марта, глава фонда Hermitage Capital Management Билл Браудер направил в прокуратуру Австрии отчет о деятельности Raiffeisen Zentralbank (юридический предшественник RBI), который якобы участвовал в схеме отмывания $967 млн российских средств через датский Danske Bank и литовский Ukio Bankas. Накануне Raiffeisen (наряду с ING, Deutsche Bank и Citigroup Inc.) был упомянут в громком расследовании проекта OCCRP как контрагент по операциям с подставными офшорами российского инвестбанка «Тройка Диалог» в 2006–2013 годах. Акции ING при этом упали на 6%, Deutsche Bank — на 1,3%.
В RBI сообщили, что не располагают информацией о конкретных обвинениях со стороны господина Браудера. Но заверили, что «серьезно относятся к обвинениям, появившимся в СМИ, и проводят внутреннее расследование». Ни европейские финансовые регуляторы, ни правоохранители (включая прокуратуру Австрии) пока внятно ситуацию не комментируют.
По мнению адвоката Forward Legal Сергея Демченко, если обвинения будут доказаны, конкретные комплаенс-офицеры банков могут быть привлечены к уголовной ответственности, а сами банки оштрафованы на суммы в сотни миллионов долларов. Однако, подчеркивает партнер «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов, сведения, полученные журналистами, «не могут служить основанием для привлечения к ответственности, уполномоченные органы исполнительной и судебной власти стран, в которых могут быть возбуждены дела по признакам нарушений, должны эти факты проверить». Как правило, такие расследования занимают от полугода, а если в схеме задействовано несколько банков, то могут затянуться и на несколько лет.
Среди фигурантов текущего скандала самыми существенными активами в РФ обладает RBI — Райффайзенбанк занимает 10-е место в стране по активам. Причем для RBI это уже не первые претензии в недостаточном контроле над отмыванием средств из РФ. Год назад Управление финансового рынка Австрии (FMA) оштрафовало группу на €2,75 млн за «ненадлежащую проверку личности бенефициарного владельца и неспособность регулярно обновлять необходимые документы, данные и информацию, необходимые для понимания структуры собственности и контроля в отношении клиентов с повышенным риском».
«В случае с Райффайзенбанком, который является одним из самых доходных активов RBI, продажа возможна, если подозрения подтвердятся и на группу будет оказываться политическое давление»,— полагает партнер ФГ «Дмитрий Донской» Дмитрий Курбатский. Пресс-секретарь RBI Ингрид Кренн-Диц заверила “Ъ”, что такой сценарий не рассматривается.
Мария Сарычева, Ксения Дементьева, Яна Рождественская, Андрей Райский
SIA.RU: Главное
