В прошлом году жертвами дропперов стали более 10 млн человек, следует из отчета ЦБ. Чтобы помочь вернуть им деньги, банки пробуют решать проблему самостоятельно во внесудебном порядке. О запуске такого пилотного проекта рассказал РБК зампред «Сбера» Станислав Кузнецов. Аналогичные беседы проводят в Т-Банке.
Механизм вскоре могут внедрить и другие участники финансового рынка, считает эксперт по противодействию мошенничеству Николай Пятиизбянцев: «На счет клиента поступили какие-то денежные средства, и пришла претензия от лица, которое эти деньги переводило, что он с этой операцией не согласен. Деньги остаются на счету, то есть банк их либо заблокировал, либо предпринял какие-то другие меры, чтобы деньги никуда не ушли. Получатель денежных средств приходит в банк и начинает требовать, чтобы эти деньги ему отдали. В результате банк говорит: "Хорошо, мы тебе отдадим, но у нас есть заявление от потерпевшего, что он не согласен. Если ты эти деньги забираешь, то становишься соучастником преступления и понесешь уголовную ответственность. Если ты не участвовал в преступлении, тогда скажи, что деньги зачислены ошибочно, и ты их готов вернуть". Человек понимает, что если деньги получены неправомерно, то их лучше, конечно, вернуть и избежать уголовной ответственности.
Если дроппер передал свою карту третьим лицам, которые имеют доступ к его счету, и деньги похитили, то он не сможет никак вернуть эти средства просто потому, что он их не контролирует, их уже увели. Он будет привлечен к уголовной ответственности именно за то, что он продал свою карточку третьим лицам. А вот если он имеет каким-то образом доступ к денежным средствам, чтобы избежать уголовной ответственности в обвинении в хищении денег, ему выгоднее денежные средства вернуть, тогда не будет факта хищения. Внесудебный способ возврата гораздо быстрее и предпочтительнее, потому что вернуть денежные средства у нас можно либо добровольно, это делает получатель денег, либо по суду. Но вернуть деньги через суд — это трудоемкий, длительный процесс, который может длиться месяцами».
По словам зампреда «Сбера» Станислава Кузнецова, 80% дропперов даже не знают, что совершают преступление. Именно на таких людей и нацелен механизм профилактических бесед, говорит директор технического департамента компании RTM Group Федор Музалевский.
Никита Путятин
SIA.RU: Главное
