Моешь - не уйдешь: подозрительным клиентам осложнят побег из банков

14 ноября 2014

В рамках борьбы с отмыванием ЦБ придумал новую меру перекрытия лазеек, используемых недобросовестными клиентами банков. Последних обяжут классифицировать как сомнительные операции по снятию средств или закрытию счетов клиентами, в добросовестности которых ранее были сомнения, и информировать об этом Росфинмониторинг. Такая мера совершенствует борьбу с отмыванием, но может повысить риски отзыва у банков лицензий.

О том, что ЦБ рекомендует банкам информировать Росфинмониторинг сразу о нескольких типах операций, ранее не считавшихся подозрительными, говорится в письме ЦБ 191-Т, опубликованном вчера в "Вестнике Банка России". Из него следует, что на рынке выявлены случаи перевода средств в другой банк или просто закрытия счетов клиентами, после того как банк стал задавать им дополнительные вопросы по отмыванию или вовсе отказал в проведении операций по антиотмывочным основаниям. В связи с этим ЦБ рекомендует банкам считать подозрительными такие операции и информировать о них Росфинмониторинг.

Напомним, право отказывать в проведении операции подозрительным клиентам или и вовсе закрывать им счета у банков появилось летом 2013 года. О потенциальной проблеме "удобного" ухода криминальных клиентов из банка, при котором банки не информируют Росфинмониторинг, так как избавляются от подозрительного клиента, говорил еще в апреле этого года замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный. Теперь последовали меры по ее разрешению.

По мнению зампреда НСФР Александра Наумова, рекомендации ЦБ, возможно, помогут Росфинмониторингу оперативнее выявлять подозрительных клиентов банков. Логично выглядит рекомендация ЦБ и по мнению руководителя группы по системам комплаенс и ПОД/ФТ КПМГ в РФ и СНГ Дмитрия Чистова.

Ольга Шестопал, Светлана Дементьева