В пятницу после официального заявления ЦБ об отзыве лицензий у трех банков Анатолия Мотылева (М Банка, АМБ Банка и "Российского кредита") крупнейший из подконтрольных ему НПФ -- "Солнце. Жизнь. Пенсия" выпустил релиз, в котором сообщил, что "данные меры регулятора в отношении банка "Российский кредит" негативно повлияли на работу фонда, но не причинили серьезного ущерба его деятельности". НПФ подтверждает, что деньги на расчетных счетах для проведения операций с пенсионными резервами и собственными средствами заблокированы.
Всего Анатолий Мотылев контролирует семь НПФ.
По данным ЦБ на 1 апреля, суммарный объем собственного имущества в семи фондах господина Мотылева составляет 61,7 млрд руб. В них находятся пенсионные накопления (формируются в рамках обязательного пенсионного страхования) более 1 млн граждан и пенсионные резервы (средства негосударственных пенсий) 95,3 тыс.
На текущий момент, по информации "Ъ", как минимум у четырех НПФ ("Солнце. Жизнь. Пенсия", "Сберфонд Солнечный берег", "Защита будущего" и "Уралоборонзаводский") зависли деньги в банках с отозванными лицензиями.
Исходя из отчетности этих НПФ на начало года, на депозитах и расчетных счетах в банках группы может быть размещено порядка 64 млн руб. пенсионных резервов. "64 млн руб.-- капля в море общего объема активов (более 60 млрд руб.),-- указывает директор НПФ из топ-10.-- Другое дело, что пенсионные накопления также вкладывались в сомнительные активы, вероятнее всего, в бизнес господина Мотылева, связанный с недвижимостью". У пяти из семи НПФ господина Мотылева вложения пенсионных накоплений в ипотечные сертификаты участия (ИСУ) на начало 2015 года составляли от 37,3% до 39,3%. "Оценить ИСУ практически невозможно, часто в них "зашиты" малоликвидные активы",-- указывает руководитель крупной управляющей компании. Еще у двух НПФ более 40% приходится на вложения в некие "прочие активы". Из-за неспособности быстро продать ценные бумаги НПФ Анатолия Мотылева ранее не успели в срок (до 31 мая) передать деньги тем НПФ, куда в 2013-2014 году решили перевести накопления их клиенты (см. "Ъ" от 3 июня). Это вызвало нарекания со стороны ЦБ: сейчас во всех фондах группы ведутся проверки, а для управляющей компании "Интерфин капитал", инвестировавшей их накопления, введен запрет на распоряжение имуществом фондов.
Пока единственный вариант решения проблемы, который видят в фондах господина Мотылева,-- договориться с временной администрацией ЦБ, которая работает в банке после отзыва лицензии. Официальный акционер НПФ "Солнце. Жизнь. Пенсия" и "Сберфонд Солнечный берег" Андрей Куликов сообщил "Ъ", что рассчитывает, что в рамках диалога с временной администрацией собственные средства фондов на расчетных счетах банков будут разблокированы и размещены на счетах в других банках. Впрочем, реализовать этот план вряд ли удастся. "Это нарушение закона о банкротстве. Никаких договоренностей быть не может, есть процедура, согласно которой формируется реестр кредиторов и устанавливается их очередность,-- поясняет партнер юридической фирмы Lidings Андрей Зеленин.-- В рамках банкротства банка НПФ -- кредиторы третьей очереди".
По сведениям участников пенсионного рынка, ЦБ проверяет фонды, чтобы решить и их судьбу. "С учетом того, что головные структуры лишились лицензии, шансов на вступление в систему гарантирования (крайний срок начало 2016 года.-- "Ъ") для этих НПФ практически нет, значит, права на работу с накоплениями фонды рискуют лишиться,-- говорит гендиректор НПФ "Участие" Сергей Зыцарь.-- А поскольку резервы зависли, то и с деятельностью по негосударственному пенсионному обеспечению у фондов очевидные проблемы. Допускаю, что у них могут отозвать лицензии". Впрочем, по мнению представителя НПФ из топ-20, пока фондам дадут возможность продолжить работу как системно значимым.
Господин Куликов допускает, что у НПФ появятся новые инвесторы и партнеры.
Если инвестора найти не удастся и у фондов все-таки отзовут лицензию, то, поскольку они не вступили в систему гарантирования, номинал взносов на накопительную часть граждан возместит ЦБ, передав их в ПФР. Клиенты по негосударственному пенсионному обеспечению рискуют остаться ни с чем: пенсионные резервы не страхуются, а распродажа имущества ликвидируемых НПФ может занять годы.
Мария Яковлева
SIA.RU: Главное
