Новые антирекорды размещения средств пенсионных накоплений и резервов в токсичные активы вскрываются в ходе ликвидации фондов-банкротов. Как следует из оценки НПФ «Право», в ипотечные сертификаты участия (ИСУ) фонд вложил 96% пенсионных накоплений. По мнению экспертов, перспективы возврата этих средств зависят от активности АСВ в розыске имущества бывших топ-менеджеров и бенефициаров фонда, в том числе за рубежом.
Результаты оценки прав требований НПФ «Право» (лицензия отозвана 10 декабря 2015 года) к управляющей компании «Персональные инвестиции» и брокеру фонда ИК «Прогресс-капитал» обнародованы на сайте Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Как следует из документа, из средств НПФ брокер и управляющая компания потратили 242,5 млн руб. (из них почти 237 млн руб. составляли пенсионные накопления фонда) на приобретение 194 тыс. ипотечных сертификатов участия «Доходная ипотека 2».
Уже в момент покупки (сделки совершались на Московской бирже на основании адресных и безадресных заявок в августе и октябре 2015 года, при этом НПФ и его брокер были аффилированными лицами) фонд переплатил за ИСУ более чем в 20 раз — при рыночной цене 58 руб. за штуку они приобретались по 1250 руб. При этом, как следует из отчетности НПФ по итогам девяти месяцев 2015 года, все пенсионные накопления НПФ «Право» составляли 247 млн руб., резервы — 7,1 млн руб. Таким образом, в токсичные бумаги НПФ разместил 96% пенсионных накоплений и почти 80% пенсионных резервов. По оценкам “Ъ”, это абсолютный рекорд среди фондов—подопечных АСВ. В результате убытки фонда оценщик оценил в 225,9 млн руб. по пенсионным накоплениям и в 5,3 млн руб.— по пенсионным резервам.
Сами ИСУ «Доходная ипотека 2» неоднократно фигурировали в отчетах имущества фондов-банкротов. Так, почти в то же время, что и НПФ «Право», такие бумаги покупал НПФ «Родник». На их приобретение он потратил свыше 107 млн руб. (также переплатив в 20 раз против рыночной стоимости) — более половины от всех своих активов на момент отзыва лицензии. Как отмечают собеседники “Ъ” на пенсионном рынке, такие бумаги активно приобретались в портфели фондов, зачастую между собой не связанных, непосредственно перед отзывом лицензии.
В случае с НПФ «Право» таким триггером мог стать отток клиентской базы. Как следует из отчетности, до поры консервативно инвестировавший НПФ (отдавал явное предпочтение госбумагам и корпоративным бондам) пустился во все тяжкие, потеряв треть клиентов и, как следствие, накоплений.
«Сделки по покупке ИСУ были оспорены АСВ в суде в январе 2017 года, по истечении года с момента введения принудительной ликвидации, что в целом нельзя признать оперативной реакцией ликвидатора»,— отмечает советник юридической фирмы Lidings Александр Попелюк. «Взыскание убытков истец, вероятно, будет вести не только с компаний, но и с заключавших спорные сделки менеджеров»,— говорит адвокат юридической группы «Яковлев и партнеры» Марина Морозова.
Павел Аксенов, Анна Занина
SIA.RU: Главное
