Один из крупнейших НПФ переходит к «профессиональному» офшору

Финансовая группа (ФГ) «Будущее», объединяющая негосударственные пенсионные фонды (НПФ) Бориса Минца, переходит к кипрскому офшору Riverstretch Trading & Investments. Новый владелец с большой долей вероятности является переходным пунктом к другому собственнику. Но в любом случае новому владельцу придется разгребать проблемы, накопившиеся от старого. При этом клиенты крупнейших фондов второй год подряд могут оказаться без прибыли.

O1 Group, которой сейчас принадлежит 89,7% ФГ «Будущее», может потерять контроль над своим пенсионным бизнесом. По сообщению крупнейшего фонда группы — НПФ «Будущее», переговоры об этом ведутся в настоящее время с кипрским офшором Riverstretch Trading & Investments (RT&I). Таким образом, группа подтвердила информацию “Ъ” о скорой смене собственника пенсионных активов. Переход состоится «в рамках урегулирования задолженности компании O1 Group по кредиту, полученному от Московского кредитного банка (МКБ, мажоритарный акционер — концерн «Россиум»)», отмечается в сообщении фонда. RT&I СМИ связывают с группой компаний (ГК) «Регион». Сам же «Регион» является миноритарием МКБ и управляет в рамках доверительного управления 12,9% акций банка. Вчера «Регион» не ответил на запрос “Ъ”. В «Будущем» объяснили смену акционера «в первую очередь» тем, что у RT&I есть «большой профессиональный опыт работы со сложными и проблемными активами».

В ЦБ не ответили на запрос “Ъ”, согласовано ли приобретение кипрским офшором, бенефициар которого неизвестен, группы НПФ, в которой формируют свои пенсии более 5 млн россиян.

В любом случае новому собственнику придется столкнуться с масштабными проблемами, накопившимися в фондах группы и прежде всего в одноименном НПФ (на него приходится 88,4% всех активов фондов). «Качество активов на балансе НПФ группы существенно ухудшилось за последний год»,— признают в ФГ. Согласно отчетности по ОСБУ, в прошлом году НПФ «Будущее» получил убыток от инвестирования пенсионных накоплений, на счета клиентов был разнесен отрицательный результат в 4%. В первом полугодии этого года убыток от инвестиционной деятельности составил 6 млрд руб. К таком результату привели, в частности, «вложения в ряд активов, связанных с проектами компании O1 Group», в том числе дефолтные облигации «Прайм-финанс» и «Рислэнд», указали в ФГ. В результате убыток за полугодие по накоплениям составил 6% годовых. Другие НПФ, входящие в группу, также получили убытки.

При этом будущему собственнику придется приводить в соответствие с нормативными требованиями структуру активов фондов. В отчетности ФГ «Будущее» отмечается, что активы на 27,7 млрд руб. (в том числе и депозит в Промсвязьбанке на 13 млрд руб.) на конец второго квартала не соответствовали действующим требованиям. Кроме того, фондам предстоит избавиться в течение года от активов еще на 40,7 млрд руб.

Впрочем, как указывают в ФГ, расчистка портфелей уже начата и часть активов была реализована.

«Учитывая невысокое качество активов, которые достаются новому собственнику, нужно исходить из того, насколько он будет готов вложит деньги в эти НПФ — докапитализировать их и выкупить проблемные активы»,— говорит управляющий директор «Эксперт РА» Павел Митрофанов. По его словам, если вливания будут большие, то фонды смогут с трудом показать нулевую доходность по итогам года.

Илья Усов