ЦБ и Росфинмониторинг в следующем году разработают для банков «дорожную карту» в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. На необходимость этого указала межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) после оценки эффективности российской антиотмывочной системы. Участники рынка выступают за создание четкого алгоритма, который должен снизить возможные претензии со стороны и регулятора, и клиента.
О том, что FATF (межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) потребовала усилить контроль в сфере антиотмывочного закона, рассказал заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный. Россия по оценке FATF заняла пятое место в мире по эффективности национальной антиотмывочной системы. Однако, по словам господина Ливадного, в FATF указали на необходимость выявления банками среди своих клиентов «политически значимых лиц», а также более качественного выявления бенефициаров своих клиентов. Вместе с тем подход Банка России по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма нуждается в корректировке, считают в группе.
Как позже пояснил “Ъ” господин Ливадный, в «дорожной карте» будет сформулирован план действий с конкретными мероприятиями и сроками их реализации. По его словам, ведомства высоко оценивают проводимые в настоящее время мероприятия по контролю антиотмывочного закона.
В ЦБ отметили, что в рамках взаимных оценок FATF изучает как эффективность функционирования российской системы ПОД/ФТ, так и уровень технического соответствия стандартам FATF.
Участники рынка указывают, что для выполнения новых требований им необходимы соответствующие инструменты. По мнению директора департамента финансового мониторинга Росбанка Александра Попова, ужесточение требований должно сопровождаться созданием на уровне государственного органа соответствующих баз данных, доступ к которым предоставлялся бы на безвозмездной основе. «Ввиду их отсутствия действующее законодательство дает банкам право полагаться на ответ клиента на вопрос о принадлежности лица к публичным должностным персонам,— поясняет он.— Использовать существующие коммерческие базы данных могут позволить себе только крупные банки». «Вопрос в том, насколько возможное ужесточение требований к оценке и увеличение глубины анализа контрагентов и аффилированных сторон будет соответствовать здравому смыслу и не будет тормозить бизнес-процессы банков,— отмечает первый зампред правления Совкомбанка Сергей Хотимский.— Гораздо более эффективным в плане повышения транспарентности могло бы стать увеличение перечня доступных технологичных инструментов анализа».
Эксперты отмечают, что для банков должен быть разработан четкий алгоритм действий для выполнения новых требований.
Светлана Самусева, Вероника Горячева
SIA.RU: Главное
