В начале недели Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил письмо главе финансового комитета Госдумы Анатолию Аксакову с предложением повысить лимиты по операциям, подлежащим обязательному контролю (ОПОК), регулируемые «антиотмывочным» законом, с 600 тыс. руб. до 1,5 млн руб., а по операциям с недвижимостью — с 3 млн руб. до 10 млн руб.
Банкиры ссылаются на оценки ФАТФ, в которых отмечалось, что в российском законодательстве существует слишком низкий порог сумм обязательного контроля, не соответствующий реальным рискам. В связи с этим кредитные организации несут повышенные операционные расходы по операциям, не несущим существенных ОД/ФТ-рисков (отмывочная деятельность / финансирование терроризма), отмечается в письме. О повышении лимита до 1,5 млн руб. власти просит и Ассоциация банков России (АБР). По словам вице-президента АБР Алексея Войлукова, предлагается «отменить контроль за низкорисковыми операциями, поскольку усилий банков и Росфинмониторинга на них затрачивается много, а отдачи нет».
Анатолий Аксаков заявил, что письма пока не видел, но «сейчас идет обсуждение о повышении лимитов до 1 млн руб. и до 5 млн руб. по операциям с недвижимостью». В ЦБ сослались на заявление главы регулятора Эльвиры Набиуллиной на майской встрече руководства Банка России с представителями банков о необходимость поднять лимиты до 1 млн руб., а по недвижимости — до 5 млн руб. Росфинмониторинг не ответил на запрос.
Однако, по оценке банкиров, такое изменение лимитов по ОПОК не даст существенного снижения трудозатрат. Как говорится в письме НСФР, при повышении лимита операций до 1 млн руб. сокращение затрат составит 0,02–0,1% в зависимости от типа организации, тогда как при увеличении лимита до 1,5 млн руб. сокращение составит 1,15–10%. При повышении лимита операций с недвижимостью до 5 млн руб. сокращение затрат составит не более 0,005%, в то время как увеличение до 10 млн руб. приведет к сокращению затрат на 5–20%.
Как пояснил глава НСФР Андрей Емелин, «пять лет назад, когда обсуждалось повышение лимитов, многие низкорисковые операции переместились уже в диапазон от 600 тыс. руб. до 1 млн руб., но сегодня они находятся в диапазоне до 1,5 млн руб.».
Максим Буйлов
SIA.RU: Главное
