Российские банки не могут работать по новым правилам

Российские банки не могут работать по новым правилам. Ассоциация, объединяющая российские кредитные учреждения, обратилась к премьер -министру Виктору Зубкову с просьбой перенести дату вступления в силу закона об отмывании денег. Какие сложности возникли у банкиров выяснил Вячеслав Кальянов.

               
Поправки к закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем были приняты в конце ноября. Нормы должны вступить в силу уже 15 января. Однако банкиры просят поменять дату на 1 августа. По новому закону кредитные учреждения должны сопровождать безналичные переводы денег информацией о плательщике. Необходимо указывать название организации или имя физического лица, ИНН, адрес, дату и место рождения. Однако не понятно, как реализовать требование на практике. Даже на стандартных бланках нет места, чтобы вписывать новую информацию. Вот что рассказал Business FM президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян: "мы не возражаем против того, что надо вот эту идентификацию осуществлять, но всегда надо давать люфт, чтобы подвести и программную и техническую и нормативно-правовую базу под соответствующие требования."

               
Вступление новых норм в силу в ближайшее время может вызвать кризис в банковской сфере. Опрос ассоциации российских банков показал, что три четверти учреждений готовы отказать клиенту в переводе, чтобы не нарушать закон. Пока в законе много белых пятен, - говорят банкиры. Непонятно, можно ли принимать платежи из других банков, пришедшие без сведений о плательщиках, или если средства перечислены из-за границы, где подобных требований нет. экономист инвестиционного банка "Траст" Владимир Брагин, рассказал Business FM о том, что вообще сомневается в действенности новых мер: "зафиксированы суммы, которые через 2 года из-за инфляции обесценятся и количество операций с такими суммами будет расти, как снежный ком. С одной стороны придется банкам сообщать больше информации с другой стороны контролирующим органам если контролировать каждый чих, то сложно сильно поймать операции связанные именно с преступниками. "

               
Если эти требования закона не будут выполнены, банки обязаны отказать клиентам в совершении операций на сумму свыше 600 тысяч рублей. Повторное нарушение позволяет контролирующим органам поставить вопрос об отзыве лицензии.