23 июня на технологической конференции НСПК представители платежной системы изложили ряд новых мер по борьбе с мошенничеством. В третьем квартале 2025 года планируется запустить программу контроля, в рамках которой для каждого банка будет рассчитываться показатель мошенничества в СБП. В ней 1 базисный пункт (б. п.) будет приравнен к 0,01% мошеннических операций от общего объема трансакций.
Если у банка показатель будет превышать 5 б. п., он попадает в программу НСПК по борьбе с мошенничеством на срок не менее пять месяцев.
Как пояснил заместитель директора операционно-технологического департамента НСПК Георгий Дорофеев, «если участник СБП превысил данный уровень неправомерных операций, то совместно с ним разрабатывается план по оптимизации систем управления рисками и антифрод-мониторинга для более качественного выявления и предотвращения неправомерных операций». Если на протяжении определенного периода времени отсутствует положительная динамика, то, по словам господина Дорофеева, со стороны НСПК может быть применена штрафная программа в отношении такого банка.
До конца года НСПК начнет рассчитывать и индекс дропов (карточных счетов, используемых для дробления и вывода похищенных средств), учитывающий количество использованных мошеннических счетов. Для банков, у которых этот индекс будет высоким, также будет разработана программа для исправления ситуации.
Вместе с тем планируется, что за возврат средств в рамках сервиса «Добрая воля» банк, возвративший отправителю средства, которые пытались похитить мошенники, получит премию в размере 5% (но не более 5 тыс. руб.).
НСПК собирается вынести это предложение на совет участников и пользователей платежного рынка. При этом никаких дополнительных комиссий в пользу НСПК предусмотрено не будет. С сентября 2023 года уже действует программа, в рамках которой банки, помогающие остановить мошеннические трансакции, возвращают средства в банк отправителя. К настоящему времени с ее помощью было бесплатно возвращено более 97 млн руб. Теперь банки смогут получить небольшую премию за спасенные от хищения средства. Этот сервис действует в рамках платежной системы «Мир», но банки могут между собой договориться и о сотрудничестве при переводе средств с карт других платежных систем.
Максим Буйлов
SIA.RU: Главное
