ЦБ указал банкам на транзит

31 декабря ЦБ также опубликовал на своем сайте письмо, адресованное банкирам,-- "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" (236-Т). К таким операциям ЦБ относит так называемые транзитные. Они характеризуются совокупностью следующих признаков: зачисление денежных средств на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках РФ, с последующим их списанием; списание денежных средств со счета производится в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления; проводятся регулярно (как правило, ежедневно); проводятся в течение длительного периода времени; деятельность клиента, в рамках которой происходит движение средств, не создает обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной; с используемого счета уплата налогов не осуществляется или осуществляется в размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности владельца счета. ЦБ рекомендует банкам информировать об операциях таких клиентов Росфинмониторинг, запрашивать у них налоговые документы, а при отказе их предоставить -- не проводить операцию.

Отдел финансов