Вчера ситуация на российском финансовом рынке осложнилась до предела. На депозиты коммерческих банков поступило 150 млрд руб., которые они днем раньше заняли на аукционе Минфина. Однако это не снизило дефицит денег в банковской системе.
Рынок междилерского репо, где банки кредитуют друг друга под залог ценных бумаг, вчера был парализован из-за кризиса доверия и закрытия торгов на ММВБ, где проводятся эти сделки. С утра до 12 часов, когда произошло закрытие торгов на бирже, проходили отдельные сделки на несколько миллионов рублей, тогда как среднедневной объем составляет 60 млрд руб. Руководитель департамента по операциям с акциями банка "Уралсиб" Олег Воротницкий рассказал, что некоторые участники давали деньги под залог ценных бумаг под 3-7% годовых, но это были дружественные сделки. Реальные рыночные сделки, по словам дилеров, проходили по ставке 17-20% годовых. Бумаги принимали в репо с дисконтом до 25-30%, тогда как раньше средний размер дисконта составлял 2-5%, говорит аналитик банка "Зенит" Александр Ермак. "Контрагенты не стремились заключать сделки, опасаясь невыполнения обязательств",-- поясняет господин Воротницкий. При этом крупные
банки частично или полностью покинули рынок репо, отмечают аналитики Райффайзенбанка. Сразу несколько участников рынка сообщили, что кредитовать другие банки через операции репо перестали ВТБ и Газпромбанк. Начальник департамента операций репо ВТБ Олег Борунов сообщил "Ъ", что банк работает на рынке репо в обычном режиме. В
Газпромбанке отказались от комментариев.
Кризис доверия затронул и рынок межбанковского кредитования (МБК), на котором вчера "творилась неразбериха", говорят участники рынка. После закрытия рынка репо на МБК в основном присутствовали крупные банки, которые кредитовали друг друга под 8% годовых. "Ликвидность распределялась среди узкого круга",-- поясняет аналитик Райффайзенбанка Антон Плетенев. При этом для некрупных банков ставки колебались на уровне 10-25%, отмечают дилеры.
Банки берут деньги из всех возможных источников, чтобы покрыть дефицит ликвидности. Денег на рынке нет, и это лишь провоцирует дальнейшее падение рынка акций: люди продают бумаги, чтобы покрыть текущий дефицит. "Нехватка ликвидности стала технической причиной падения на фондовом рынке",-- уточняет председатель совета директоров
группы компаний "Алор" Анатолий Гавриленко.
На протяжении последних дней эксперты наблюдают за распродажей облигаций: банки, в портфеле которых были долговые бумаги, продают и их с целью пополнить запасы средств.
Минфин и Банк России вчера заявили о готовности оказывать экстренные меры по поддержке банковской системы. По итогам вчерашнего экстренного совещания в правительстве чиновники приняли решение предоставить основным игрокам межбанковского рынка -- Сбербанку, ВТБ, Газпромбанку -- дополнительные средства на сумму 1,5 трлн руб. на три месяца. Вице-премьер и министр финансов Алексей Кудрин признал, что "несколько банков" испытывают трудности с
расчетами с контрагентами из-за нехватки ликвидности. Он сообщил, что руководство ряда банков сейчас ведет переговоры со стратегическими инвесторами о вхождении в капитал банков.
При этом в ЦБ сформирован так называемый "красный список" из 15 банков, которые испытывают наиболее серьезные проблемы с выполнением кредитных обязательств перед контрагентами и нуждаются в срочной финансовой помощи. В списке, с которым удалось ознакомиться корреспондентам "Ъ", все банки входят в TOP-50. Решение о помощи этим
банкам будут приниматься после соответствующих консультаций с их руководством.
Экстренные меры по поддержанию ликвидности банковской системы принял Банк России: он рекордно снизил для банков с сегодняшнего дня нормативы обязательных резервов. По рублевым обязательствам банков перед физлицами норматив изменен более чем в три раза -- с 5,5 до 1,5%, по обязательствам перед банками нерезидентами -- с 8,5 до 4,5%,
по иным обязательствам банков -- с 6 до 2%. Одновременно ЦБ снизил ставки по большинству инструментов рефинансирования банков.
Лиза Ъ-Голикова, Игорь Ъ-Орлов, Александр Ъ-Мазунин
SIA.RU: Главное
